ธนาคารลายเซ็นตรวจสอบของสหรัฐก่อนการยึด
กระทรวงยุติธรรมกำลังตรวจสอบการป้องกันของธนาคารในนิวยอร์กจากการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นจากลูกค้า
เจ้าหน้าที่กระทรวงยุติธรรมสหรัฐสอบสวนว่า ธนาคารซิกเนเจอร์ มีมาตรการป้องกันที่เพียงพอในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นโดยลูกค้า cryptocurrency ก่อนที่หน่วยงานกำกับดูแลจะยึดธนาคารในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา
ประเด็นที่สำคัญ
- อัยการสหรัฐฯ สอบสวนว่า Signature Bank พยายามอย่างเพียงพอในการตรวจจับการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นจากลูกค้าหรือไม่ ก่อนที่จะถูกยึดในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา
- อดีตสมาชิกคณะกรรมการ Barney Frank กล่าวว่าการยึดมีขึ้นเพื่อส่งข้อความไปยังผู้ให้กู้รายอื่นเท่านั้นและธนาคารมีสถานะที่แข็งแกร่งแม้ว่าจะมีการถอนเงินออกไปก่อนหน้านี้
นักวิจัยจากกระทรวงยุติธรรมในวอชิงตันและแมนฮัตตันกำลังตรวจสอบธนาคารในนิวยอร์ก บลูมเบิร์กรายงานโดยอ้างคนที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐกำลังตรวจสอบมาตรการของธนาคารเพื่อป้องกันการฉ้อโกง เช่น พิเศษ ให้ความสนใจว่าใครเป็นผู้เปิดบัญชีและตรวจสอบการทำธุรกรรมเพื่อจับกิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น บลูมเบิร์ก.
ธนาคารและผู้บริหารระดับสูงสามคนถูกฟ้องร้องเมื่อวันอังคารโดยผู้ถือหุ้นว่าฐานะทางการเงินของผู้ให้กู้แข็งแกร่งเพียงไม่กี่วันก่อนที่หน่วยงานกำกับดูแลในรัฐจะถูกยึด
การฟ้องร้องดำเนินคดีแบบกลุ่มอาจถูกยื่นฟ้องในศาลรัฐบาลกลางในบรู๊คลิน โดยผู้ถือหุ้นเรียกร้องค่าเสียหายสำหรับวันที่ระหว่างวันที่ 2 มีนาคมถึง 12 มีนาคม เมื่อ Department of Financial Services ของนิวยอร์กเข้าควบคุมธนาคาร สองวันหลังจาก Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) เข้ายึด Silicon Valley ธนาคาร.
เมื่อวันอาทิตย์ที่ผ่านมา เมื่อทางการก้าวเข้ามาปกป้องผู้ให้กู้ในสหรัฐฯ และปิดตัวลง Signature Bank ประธาน ก.ล.ต Gary Gensler กล่าวว่าหน่วยงานจะดำเนินการเพื่อดำเนินการบังคับใช้หากพบการละเมิด กฎ.
“โดยไม่ต้องพูดคุยกับบุคคลหรือบุคคลใด ๆ เราจะตรวจสอบและดำเนินการบังคับใช้หากเราพบว่ามีการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง” Gensler กล่าวในแถลงการณ์ “น่าเสียดายที่ประวัติศาสตร์บอกเราว่าเหตุการณ์เช่นสัปดาห์ที่แล้วจะเกิดขึ้นเป็นครั้งคราว ดังนั้นเราจึงควรพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อทำให้สิ่งเหล่านี้เกิดขึ้นน้อยลง เสริมความแข็งแกร่งของแนวป้องกันทางการเงินเมื่อมันเกิดขึ้น และปกป้องประชาชนชาวอเมริกัน”
แม้ว่าธนาคารจะไม่ถูกกล่าวหาว่ากระทำผิดโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย แต่ผู้ถือหุ้นก็กล่าวหาในคดีของพวกเขาว่าเป็นเช่นนั้น ซ่อนเร้นว่า “ถูกครอบงำได้ง่าย” โดยจัดทำข้อความเท็จหรือทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับการเงินของธนาคาร ความมั่นคง
คดีนี้ยื่นฟ้องโดยสำนักงานกฎหมายที่ฟ้อง SVB Financial Group บริษัทแม่ของ Silicon Valley Bank และผู้บริหารระดับสูงเมื่อวันจันทร์
Barney Frank อดีตสมาชิกสภาคองเกรสซึ่งนั่งอยู่ในคณะกรรมการของ Signature Bank ก่อนที่มันจะถูกยึดครองโดย FDIC กล่าวว่าการดำเนินการด้านกฎระเบียบมีวัตถุประสงค์เพื่อส่งข้อความไปยังธนาคารของสหรัฐฯ โดยทำเป็นตัวอย่าง ผู้ให้กู้ แม้จะมีการถอนเงิน แต่ธนาคารก็อยู่ในสถานะที่มั่นคงก่อนที่หน่วยงานกำกับดูแลจะยึดธนาคาร เขากล่าว
“นี่เป็นเพียงวิธีที่จะบอกผู้คนว่า 'เราไม่ต้องการให้คุณจัดการกับ crypto'” Frank กล่าวในการให้สัมภาษณ์กับ Reuters
Frank เป็นผู้สนับสนุนร่วมของ Dodd-Frank Act ในปี 2010 ซึ่งทำให้ธนาคารต้องตรวจสอบข้อเท็จจริงเพิ่มขึ้นโดยหน่วยงานกำกับดูแล กฎหมายที่ผ่านในปี 2561 ทำให้องค์ประกอบของพระราชบัญญัติอ่อนแอลง รวมถึงการเพิ่มเกณฑ์สำหรับธนาคารที่อยู่ภายใต้ เพิ่มการตรวจสอบผู้ที่มีทรัพย์สิน 250,000 ล้านดอลลาร์ จากทรัพย์สิน 50,000 ล้านดอลลาร์ตามที่ระบุโดย ดอดด์-แฟรงค์.
ผู้ว่าการรัฐนิวยอร์ก Kathy Hochul กล่าวเมื่อวันจันทร์ว่าการรัฐประหารเป็นความพยายามของรัฐที่จะเข้าแทรกแซงก่อนที่ปัญหาจะกลายเป็นวิกฤตที่ใหญ่กว่าสำหรับธนาคารอื่น ๆ ในสหรัฐอเมริกา
“มุมมองของเราคือการทำให้แน่ใจว่าชุมชนธนาคารทั้งหมดที่นี่ในนิวยอร์กมีความมั่นคง และเราสามารถสร้างความสงบได้” Hochul กล่าวในการแถลงข่าวเมื่อวันจันทร์
