กำไร Schwab เพิ่มขึ้นท่ามกลางการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย
ประเด็นที่สำคัญ
- Charles Schwab คาดว่าจะรายงานกำไรต่อหุ้น (EPS) ในไตรมาสที่สี่ที่ปรับปรุงแล้วที่ 1.09 ดอลลาร์เทียบกับ 86 เซนต์ในไตรมาสเดียวกันของปีก่อน
- นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่ารายรับของ Schwab จะเพิ่มขึ้นเกือบ 19% เป็น 5.6 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสล่าสุด
- Schwab ซึ่งเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในประเทศโดยสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและความผันผวนของตลาด
Charles Schwab Corp. (สจล) ซึ่งเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสหรัฐอเมริกาเมื่อพิจารณาจากสินทรัพย์ อาจกล่าวว่ากำไรเพิ่มขึ้นในช่วงสามเดือนสุดท้ายของปี 2565 เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยพุ่งสูงสุดในรอบ 15 ปี
บริษัทอาจจะบอกว่ากำไรสุทธิเพิ่มขึ้นมากกว่า 25% เป็น 2 พันล้านดอลลาร์ หรือ 1.09 ดอลลาร์ต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้ว เมื่อ รายงานผลประกอบการไตรมาสสี่ในวันพุธก่อนตลาดเปิด ตามการประมาณการจาก Visible อัลฟ่า รายรับคาดว่าจะเพิ่มขึ้นประมาณ 19% เป็นประวัติการณ์ที่ 5.6 พันล้านดอลลาร์
Schwab เป็นหนึ่งในบริษัททางการเงินที่ได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น ซึ่งช่วยให้สามารถเรียกเก็บเงินจากลูกค้าได้มากขึ้นสำหรับสินเชื่อและผลิตภัณฑ์อื่นๆ บริษัทยังได้รับการยกระดับจากความผันผวนของตลาดเนื่องจากลูกค้าการซื้อขายแสวงหาข้อตกลงที่หายวับไป การเพิ่มค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
ที่กล่าวว่าหุ้น Schwab มีความปั่นป่วนในปี 2565 ลดลงในช่วงต้นปีท่ามกลางความกังวลว่าอัตราที่สูงขึ้นจะผลักดันให้ลูกค้าย้ายเงินไปที่ กองทุนรวมตลาดเงิน จากบัญชีเงินฝาก ความคิดเห็นนั้นเปลี่ยนไปภายในสิ้นปี Schwab เป็น "ฉนวนที่ดีกว่าจากตลาดที่กว้างขึ้นและความเสี่ยงด้านเครดิต" มากกว่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่คล้ายคลึงกันเนื่องจากการถือครอง Treasurys ที่มีความเสี่ยงด้านเครดิตต่ำตามที่นักวิเคราะห์ของ UBS Brennan Hawken กล่าว
หุ้น Schwab ร่วงลงประมาณ 10% ในปีที่แล้ว เทียบกับที่ลดลง 14% ในปีที่แล้ว ดัชนี S&P 500 (ดูแผนภูมิด้านล่าง)
![ผลตอบแทนรวมหนึ่งปีสำหรับ S&P 500 และ Charles Schwab](/f/d36774d64f1022b56f948bb852cee70f.png)
Charles Schwab สถิติที่สำคัญ | |||
---|---|---|---|
ประมาณการสำหรับไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2022 | จริงสำหรับไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 | จริงสำหรับไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2020 | |
กำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้ว ($) | 1.09 | 0.86 | 0.74 |
รายได้ ($B) | 5.6 | 4.7 | 4.2 |
บัญชีนายหน้าที่ใช้งานอยู่ (M) | 34.0 | 33.2 | 29.6 |
แหล่งที่มา: อัลฟ่าที่มองเห็นได้
ตัวชี้วัดสำคัญ: บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานอยู่
จำนวนบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานเป็นตัวชี้วัดที่สำคัญสำหรับนายหน้าเช่น Charles Schwab เนื่องจากพวกเขาทำเงินจากผู้ใช้ที่ทำการซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มของพวกเขา ยิ่งมีคนทำการซื้อขายมากเท่าใด บริษัทก็จะสามารถได้รับค่าคอมมิชชั่นมากขึ้นเท่านั้น สินเชื่อมาร์จิ้นและค่าธรรมเนียมอื่นๆ
Schwab มีแนวโน้มที่จะรายงานว่าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานอยู่เพิ่มขึ้น 2.6% เป็น 34.0 ล้านในไตรมาสสุดท้ายของปี ซึ่งเป็นการปรับปรุงที่น้อยที่สุดเมื่อเทียบเป็นรายปีในรอบหลายปี การชะลอตัวของบัญชีใหม่ตลอดปี 2565 ปิดบังความจริงที่ว่าฐานบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ Schwab มีเกือบ เพิ่มขึ้นสามเท่าในช่วงสามปีที่ผ่านมา ส่วนใหญ่เกิดจากการเพิ่มขึ้นอย่างมากในบัญชีในไตรมาสสุดท้ายของปี 2020.