คำนิยามบัญชีธนาคารสวิส

กฎหมายการธนาคารของสวิสปี 1934 ทำให้ธนาคารสวิสเปิดเผยชื่อเจ้าของบัญชีเป็นความผิดทางอาญา คล้ายกับการรักษาความลับระหว่างแพทย์และผู้ป่วยหรือทนายความและลูกค้าของพวกเขา การป้องกันเป็นตัวสร้างความแตกต่างหลักที่ทำให้บัญชีธนาคารสวิสเป็นที่นิยมของลูกค้าธนาคารทั่วๆ ไป โลก.

การเปิดบัญชีธนาคารสวิส

น่าแปลกที่การเปิดบัญชีธนาคารของสวิสนั้นไม่ได้แตกต่างจากการเปิดบัญชีธนาคารทั่วไปมากนัก คุณต้องกรอกแบบฟอร์มและจัดเตรียมเอกสารที่พิสูจน์ว่าคุณเป็นใครและทำอะไร อย่างไรก็ตาม เนื่องจากสถานการณ์พิเศษบางประการเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว ระดับการตรวจสอบอย่างละเอียดเกี่ยวกับการให้เอกสารประจำตัวอย่างเป็นทางการของตัวตนของคุณจึงเข้มงวดมากขึ้น ตัวอย่างเช่น คุณอาจต้องแสดงหนังสือเดินทางอย่างเป็นทางการเพื่อระบุตัวตน ในขณะที่ใบขับขี่อาจจะเพียงพอในสหรัฐอเมริกา นอกจากนี้ยังมีที่แตกต่างกัน ยอดขั้นต่ำ ข้อกำหนดขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีที่คุณต้องการ สิ่งเหล่านี้อาจมีตั้งแต่ไม่กี่พันดอลลาร์ไปจนถึงหลายล้านดอลลาร์

บัญชีธนาคารสวิสและผู้มีถิ่นพำนักในสวิตเซอร์แลนด์

ผู้ที่ไม่ได้พำนักอยู่ในสวิตเซอร์แลนด์ต้องมีอายุอย่างน้อย 18 ปีจึงจะสามารถเปิดบัญชีธนาคารสวิสได้ และนั่นเป็นข้อจำกัดเพียงอย่างเดียว เจ้าของบัญชีสามารถเลือกสกุลเงินของตนได้ ส่วนใหญ่เลือกที่จะถือเงินเป็นฟรังก์สวิส ดอลลาร์สหรัฐ ยูโรหรือปอนด์สเตอร์ลิงอังกฤษ โดยปกติจะไม่มียอดเงินขั้นต่ำที่จำเป็นในการเปิดบัญชี แต่เมื่อเจ้าของบัญชีฝากเงินแล้ว โดยทั่วไปจะมีข้อกำหนดยอดเงินขั้นต่ำซึ่งจะแตกต่างกันไปตามธนาคาร

กฎหมายป้องกันการฟอกเงินของสวิสกำหนดให้ผู้ที่มีแนวโน้มจะเป็นผู้ถือบัญชีธนาคารของสวิสต้องจัดเตรียมเอกสารหลายประเภทเพื่อเปิดบัญชี ซึ่งรวมถึงสำเนาหนังสือเดินทางที่รับรองความถูกต้องและเอกสารอธิบายอาชีพของคุณ เช่น การคืนภาษี เอกสารบริษัท ใบอนุญาตประกอบวิชาชีพ ฯลฯ หลักฐานแหล่งที่มาของเงินทุนของคุณ และข้อมูลส่วนบุคคลทั่วไปอื่นๆ

ประโยชน์ของบัญชีธนาคารสวิส

ประโยชน์หลักของบัญชีธนาคารสวิส ได้แก่ ความเสี่ยงทางการเงินในระดับต่ำและความเป็นส่วนตัวในระดับสูง เศรษฐกิจสวิสเป็นหนึ่งในเศรษฐกิจที่มีเสถียรภาพมากที่สุดในโลกและไม่เคยเกี่ยวข้องกับความขัดแย้งใดๆ มาหลายร้อยปีแล้ว นอกจากนี้ กฎหมายของสวิสกำหนดให้ธนาคารมีค่าสูง ความต้องการเงินทุน และการคุ้มครองผู้ฝากเงินที่แข็งแกร่งซึ่งทำให้มั่นใจได้ว่าเงินฝากใด ๆ จะปลอดภัยจาก วิกฤติทางการเงิน และความขัดแย้ง

บัญชีที่ถือในสกุลเงินฟรังก์สวิสจะได้รับดอกเบี้ยเล็กน้อย แต่จะต้องจ่ายภาษีหัก ณ ที่จ่ายของสวิสด้วย ด้วยเหตุนี้ ผู้ถือบัญชีต่างประเทศส่วนใหญ่จึงมีบัญชีธนาคารสวิสในสกุลเงินอื่น

ในแง่ของความเป็นส่วนตัว กฎหมายของสวิสป้องกันไม่ให้ธนาคารเปิดเผยข้อมูลใดๆ เกี่ยวกับบัญชี (แม้กระทั่งการมีอยู่ของบัญชี) โดยไม่ได้รับอนุญาตจากผู้ฝากเงิน ข้อยกเว้นประการเดียวคือข้อมูลทางเดียวจะถูกเปิดเผยคือถ้าหน่วยงานของรัฐทำการเรียกร้อง ว่าผู้ฝากเงินมีส่วนเกี่ยวข้องในการกระทำความผิดทางอาญาร้ายแรงหรือเกี่ยวข้องกับปัญหาทางการเงินอื่น ๆ (เช่น เช่น ล้มละลาย, การหย่าร้าง, และ มรดก). นอกจากนี้ กฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินของสวิสยังกำหนดให้ผู้ฝากเงินต้องแสดงหลักฐานเกี่ยวกับที่มาของเงินที่ฝากไว้ในบัญชีของตน