ฉันจะหากองทุนรวมที่ติดตามดัชนีได้อย่างไร

ดัชนี กองทุนรวม พยายามจำลองประสิทธิภาพของดัชนี นี่อาจเป็นดัชนีใดก็ได้ เช่น S&P 500, NS Nasdaq 100 และอื่นๆ กองทุนเหล่านี้ซื้อหุ้นตัวเดียวกับที่อยู่ในดัชนีและ น้ำหนัก แบบเดียวกับที่ดัชนีทำ

กองทุนดัชนีประเภทนี้ได้รับความนิยมอย่างมากเนื่องจากมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีกว่า จัดการอย่างแข็งขัน กองทุน ผู้จัดการกองทุนมีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการเอาชนะตลาดอย่างสม่ำเสมอ การเลือกของผู้จัดการอาจทำได้ดีกว่าดัชนีหนึ่งปี แต่ก็ล้มเหลวในการติดตามดัชนีต่อไป นอกจากนี้ กองทุนรวมดัชนียังมีต้นทุนที่ต่ำกว่าเนื่องจากไม่ได้ซื้อและขายหลักทรัพย์บ่อยเท่าที่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันทำ

แล้วคุณจะหากองทุนเหล่านี้ได้อย่างไร?

สถานที่ยอดนิยมในการค้นหา

แหล่งข้อมูลที่ใช้งานง่ายสองแห่งสำหรับการค้นหา กองทุนดัชนี เป็น การลงทุนที่ซื่อสัตย์ และ กองหน้า. วิธีที่ดีที่สุดในการเข้าถึงข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนดัชนีจาก Fidelity คือไปที่เว็บไซต์และป้อน "Index Funds" ในช่องค้นหา การดำเนินการนี้จะนำคุณไปยังรายการกองทุนดัชนี เมื่อคลิกที่ชื่อกองทุน คุณจะเปิดหน้าจอที่มีรายการลิงก์ข้อมูลที่ให้ภาพที่ครอบคลุมมากของคุณลักษณะการลงทุนของกองทุน

แนวทางเดียวกันนี้แนะนำสำหรับ Vanguard ซึ่งโดยทั่วไปถือว่าเป็นบริษัทกองทุนชั้นนำในด้านดัชนี ที่หน้าแรก ให้คลิกที่ Personal Investors จากนั้นคลิก กองทุนรวม Vanguard และ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)แล้วเลือก Index Funds Only เพื่อรับรายชื่อทั้งหมด เช่นเดียวกับ Fidelity ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนส่วนบุคคลนั้นละเอียดและให้ข้อมูลมาก

หากคุณมีสมาชิกพรีเมี่ยมกับ มอร์นิ่งสตาร์คุณสามารถเข้าถึงรายการกองทุนดัชนี จากนั้นไปที่รายงานกองทุน Morningstar เพื่อรับการวิเคราะห์ที่สมบูรณ์และตรงตามวัตถุประสงค์ของคุณภาพการลงทุนของกองทุนดัชนี

การเลือกกองทุนรวมดัชนีที่ชนะ

การเลือกกองทุนดัชนีง่ายกว่าการเลือกกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน คุณต้องวัดว่ากองทุนดำเนินการกับกองทุนได้ดีเพียงใดเมื่อเทียบกับ เกณฑ์มาตรฐาน ดัชนี. เพียงเปรียบเทียบแผนภูมิของดัชนีกับของกองทุน หากกองทุนไม่ตรงกับดัชนี ให้ขีดฆ่าออกจากรายการของคุณ ที่เหลือก็ดูรายจ่าย การจัดการกองทุนดัชนีไม่ควรแพงเพราะผู้จัดการคือ เรื่อยเปื่อย. ผู้จัดการซื้อหรือขายตามวิธีการปรับดัชนี การปรับเปลี่ยนดังกล่าวไม่ได้เกิดขึ้นบ่อย ดังนั้นเปรียบเทียบค่าใช้จ่าย สิ่งอื่นๆ ที่เท่าเทียมกัน สิ่งที่มีราคาต่ำที่สุดคือตัวเลือกที่ดี ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังเปรียบเทียบกองทุนที่ติดตามดัชนีเดียวกัน

บรรทัดล่าง

กองทุนรวมดัชนีสามารถเป็นการลงทุนที่มั่นคงและคาดการณ์ได้ค่อนข้างดี กองทุนของคุณจะมีมูลค่าลดลงเมื่อดัชนีอ้างอิงมีค่า แต่จะฟื้นตัวเมื่อกองทุนดัชนีมีค่าเช่นกัน มันคือ ซื้อแล้วถือ การลงทุน. มีจุดเล็ก ๆ น้อย ๆ ที่จะกระโดดเข้าและออกจากกองทุนดัชนี เนื่องจากคุณไม่น่าจะเอาชนะดัชนีด้วยวิธีนี้ได้