วิธีการคำนวณผลตอบแทนการลงทุนของคุณ

จุดสำคัญของการลงทุนคือการสร้างรายได้ แม้ว่าคุณจะไม่สามารถคาดเดาได้ว่าการลงทุนของคุณเป็นอย่างไร ผลงาน จะทำ มีตัวชี้วัดต่างๆ ที่สามารถช่วยคุณกำหนดว่าเงินของคุณจะไปได้ไกลแค่ไหน หนึ่งในนั้นเรียกว่า ผลตอบแทนการลงทุน (ROI) ซึ่งสามารถวัดความสำเร็จของการลงทุนได้ นี่เป็นตัวชี้วัดที่สำคัญสำหรับนักลงทุนเพราะจะวัดผลตอบแทนจากการลงทุนนั้นโดยตรงเมื่อเทียบกับต้นทุน

ในการคำนวณ ROI ให้หารต้นทุนการลงทุนด้วยผลตอบแทน แม้ว่าจะไม่ใช่วิทยาศาสตร์ที่สมบูรณ์แบบ แต่นี่เป็นมาตรวัดคร่าวๆ ว่าการลงทุนมีประสิทธิภาพเพียงใดเมื่อเทียบกับพอร์ตโฟลิโอทั้งหมด แต่ถ้าคุณต้องการที่จะรู้ว่าผลงานของคุณจะเป็นอย่างไร? อ่านต่อไปเพื่อเรียนรู้วิธีคำนวณผลตอบแทน

การคำนวณผลตอบแทนสำหรับพอร์ตการลงทุนทั้งหมด

ดังที่กล่าวไว้ข้างต้น มีความไม่แน่นอนที่มาพร้อมกับการลงทุน ดังนั้นคุณจึงไม่จำเป็นต้องสามารถคาดการณ์ได้ว่าคุณจะทำเงินได้เท่าไร หรือคุณจะทำเงินได้หรือไม่ ท้ายที่สุดมี ตลาด พลังในการเล่นที่อาจส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพใด ๆ สินทรัพย์ซึ่งรวมถึงปัจจัยทางเศรษฐกิจ พลังทางการเมือง ความเชื่อมั่นของตลาด และแม้แต่การดำเนินการขององค์กร แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณไม่ควรคำนวณตัวเลข

ออกกำลังกาย ผลตอบแทน ในการลงทุนรายบุคคลอาจเป็นความสำเร็จที่ละเอียดถี่ถ้วนโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณมีเงินกระจาย ผ่านเครื่องมือการลงทุนต่างๆ ที่ดูแลโดยบริษัทต่างๆ และ สถาบันต่างๆ

แต่ก่อนที่คุณจะคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน ให้ระบุและรวบรวมข้อมูลที่จำเป็นก่อน คุณจะต้องรู้สิ่งต่อไปนี้:

• ต้นทุนรวมของการลงทุนของคุณรวมถึงค่าธรรมเนียมใด ๆ และ ค่าคอมมิชชั่น
• ผลตอบแทนเฉลี่ยสำหรับการลงทุนทั้งหมดของคุณ

เมื่อคุณเตรียมข้อมูลแล้ว คุณจะต้องคำนึงถึงบางสิ่ง สิ่งแรกคือการกำหนดช่วงเวลาที่คุณต้องการคำนวณผลตอบแทน รายวัน รายสัปดาห์ รายเดือน รายไตรมาส หรือรายปี คุณต้องตี มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของแต่ละตำแหน่งในแต่ละพอร์ตสำหรับช่วงเวลาและบันทึกกระแสเงินสด หากมี

ผลตอบแทนระยะเวลาถือครอง

เมื่อคุณกำหนดช่วงเวลาและสรุปค่า NAV ของพอร์ตการลงทุนแล้ว คุณสามารถเริ่มคำนวณได้ วิธีที่ง่ายที่สุดในการคำนวณผลตอบแทนพื้นฐานเรียกว่า ถือระยะเวลาคืน.

นี่คือสูตรคำนวณระยะเวลาการถือกลับคืน:

• HPR = รายได้ + (มูลค่าสิ้นงวด - ค่าเริ่มต้น) ÷ ค่าเริ่มต้น

ผลตอบแทน/ผลตอบแทนนี้เป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์ในการเปรียบเทียบผลตอบแทนจากการลงทุนในช่วงเวลาต่างๆ มันเพียงคำนวณเปอร์เซ็นต์ความแตกต่างจากช่วงเวลาหนึ่งไปยังอีกช่วงเวลาของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดและรวมรายได้จาก เงินปันผล หรือ น่าสนใจ. โดยพื้นฐานแล้ว มันคือผลตอบแทนรวมจากการถือพอร์ตสินทรัพย์—หรือสินทรัพย์เอกพจน์—ในช่วงระยะเวลาหนึ่ง

การปรับกระแสเงินสด

คุณจะต้องปรับเวลาและปริมาณของ กระแสเงินสด ถ้าเงินถูกฝากหรือถอนออกจากพอร์ตการลงทุนของคุณ ดังนั้นหากคุณฝากเงิน 100 ดอลลาร์ในบัญชีของคุณในช่วงกลางเดือน NAV สิ้นเดือนของพอร์ตการลงทุนจะมีเงินเพิ่มอีก 100 ดอลลาร์ซึ่งไม่ได้เกิดจากผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อคุณคำนวณผลตอบแทนรายเดือน สามารถปรับได้โดยใช้การคำนวณต่างๆ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์

NS แก้ไขวิธีไดเอท เป็นสูตรที่นิยมใช้ในการปรับกระแสเงินสด การใช้ an อัตราผลตอบแทนภายใน การคำนวณ (IRR) ด้วยเครื่องคำนวณทางการเงินยังเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการปรับผลตอบแทนสำหรับกระแสเงินสดอีกด้วย IRR คืออัตราคิดลดที่ทำให้มูลค่าปัจจุบันสุทธิเป็นศูนย์ ใช้เพื่อวัดความสามารถในการทำกำไรของการลงทุน

ผลตอบแทนรายปี

แนวปฏิบัติทั่วไปคือ ผลตอบแทนรายปี สำหรับผลตอบแทนหลายงวด สิ่งนี้ทำเพื่อให้ผลตอบแทนเทียบเท่ากับพอร์ตการลงทุนอื่น ๆ หรือการลงทุนที่มีศักยภาพ อนุญาตให้ใช้ตัวส่วนร่วมเมื่อเปรียบเทียบผลตอบแทน

ผลตอบแทนรายปีคือค่าเฉลี่ยทางเรขาคณิตของจำนวนเงินที่การลงทุนได้รับในแต่ละปี มันแสดงให้เห็นสิ่งที่จะได้รับในช่วงระยะเวลาหนึ่งหากผลตอบแทนถูกทบต้น ผลตอบแทนรายปีไม่ได้บ่งบอกถึง ความผันผวน ประสบการณ์ในช่วงเวลาเดียวกัน ความผันผวนนั้นสามารถวัดได้ดีกว่าโดยใช้ ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานซึ่งวัดว่าข้อมูลกระจายตัวอย่างไรเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ย

ตัวอย่างการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน

ผลรวมของตำแหน่งใน a บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ คือ 1,000 ดอลลาร์ในช่วงต้นปีและ 1,350 ดอลลาร์ตอนสิ้นปี มีการจ่ายเงินปันผลในวันที่ 30 มิถุนายน เจ้าของบัญชีฝากเงิน 100 ดอลลาร์ในวันที่ 31 มีนาคม ผลตอบแทนสำหรับปีคือ 16.3% หลังจากปรับกระแสเงินสด $100 ในพอร์ตโฟลิโอหนึ่งในสี่ของตลอดทั้งปี