7 ทักษะที่ไม่ใช่ทางการเงินที่จำเป็นในด้านการเงิน

คุณรู้หรือไม่ว่าการมีทักษะทางคณิตศาสตร์ชั้นยอดและความรู้ทางการเงินเป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของภูเขาน้ำแข็งเมื่อพูดถึงความเป็นมืออาชีพทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

มิทช์ พิสิก ซึ่งเคยดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงมาแล้วหลายตำแหน่ง ได้แก่ ผู้บริหารสูงสุด ของ Breckwell Products และมีประสบการณ์มากกว่า 20 ปีใน การพัฒนาธุรกิจการดำเนินงานและการเงินแนะนำว่า "ลักษณะการบัญชี/การเงินของงานอยู่ที่พื้น ไม่ใช่เพดาน"

กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณไม่สามารถทำหน้าที่พื้นฐานอื่นๆ ของงานได้ คุณก็จะไม่สามารถทำได้ หากต้องการก้าวไปข้างหน้าในด้านการเงิน คุณต้องเชี่ยวชาญทักษะที่จำเป็นเหล่านี้ที่ไม่ใช่ทางการเงิน

1. ความสามารถในการสื่อสาร

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินไม่เพียงแค่เก่งเรื่องตัวเลขเท่านั้น แต่ยังต้องสามารถสื่อสารความรู้ด้วยทักษะการพูด การเขียน และการนำเสนอที่ดี

เบเวอร์ลี่ ดี. แฟลกซิงตัน ผู้เขียน 7 ขั้นตอนในการสร้างธุรกิจที่มีประสิทธิภาพสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินกล่าวว่าเมื่อคุณนำเสนอต่อคณะกรรมการ นักลงทุน หรือผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้า คุณจำเป็นต้องรู้วิธีถ่ายทอดข้อมูลที่ซับซ้อนในลักษณะที่ผู้คนสามารถเข้าใจได้ง่าย

2. ทักษะการจัดการความสัมพันธ์

ทักษะด้านบุคลากรที่คุณต้องการเพื่อประสบความสำเร็จในฐานะมืออาชีพด้านการเงินนั้นรวมถึงการทำความเข้าใจความแตกต่าง ประเภทบุคลิกภาพ การฟัง การถามคำถามที่ถูกต้อง การแก้ไขข้อขัดแย้ง การให้ความรู้แก่ผู้อื่นและการให้คำปรึกษา ลูกค้า. Judith Cane นักวางแผนทางการเงินในออนแทรีโอกล่าวว่าความสำเร็จในด้านการเงินคือ "ความรู้ด้านเทคนิค 15% และจิตวิทยา 85% เวลามีคนมาหาก็เพราะพวกเขามีปัญหาเรื่องเงิน พวกเขาใช้จ่ายมากเกินไป พวกเขาไม่บันทึกอะไรเลย หรือพวกเขาบันทึกทุกอย่าง” สิ่งที่ลูกค้ามักต้องการ จึงเป็นที่ปรึกษาที่เป็นกลาง เข้าใจความต้องการและช่วยเหลือทางการเงินได้ การตัดสินใจ

การจัดการความสัมพันธ์เป็นทักษะชีวิตที่สำคัญไม่ว่าคุณจะติดต่อกับผู้ใต้บังคับบัญชา เพื่อนร่วมงาน ผู้บังคับบัญชา หรือบุคคลภายนอกบริษัทของคุณ เมื่อผู้คนไว้วางใจคุณ เช่นเดียวกับคุณและรู้สึกว่าคุณเคารพพวกเขา พวกเขาจะต้องการช่วยให้คุณประสบความสำเร็จ ไม่ว่าจะเป็นการพูดยกย่องคุณ ส่งเสริมคุณ หรือสมัครเป็นลูกค้าของคุณ

3. ทักษะการตลาดและการขาย

โรเบิร์ต แอล. Riedl ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความมั่งคั่งสำหรับ Endowment Wealth Management ในเมือง Appleton รัฐวิสคอนซิน กล่าวว่าการเงิน มืออาชีพจำเป็นต้องทำการตลาดทักษะและความรู้ทางวิชาชีพของตนไปยังกลุ่มเป้าหมายในช่องของพวกเขา ตลาด การจะทำเช่นนั้นได้ จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้ถึงจุดแข็งส่วนบุคคลของคุณและจุดแข็งทางวิชาชีพของบริษัทของคุณ

เขาแนะนำเพิ่มเติมว่าในการทำการตลาดให้ตัวเองกับลูกค้า คุณไม่ควรแค่สื่อสารว่าคุณรู้มากแค่ไหน แต่ยังรวมถึง คุณใส่ใจมากแค่ไหน เพราะ "ทรัพย์สินที่มีค่าที่สุดของลูกค้าและความกังวลที่ใหญ่ที่สุดของพวกเขาในแต่ละวันไม่ใช่ตัวเงิน ความมั่งคั่ง, แต่เป็นครอบครัวของพวกเขา."

ลูกค้าต้องการทราบว่าคุณสามารถช่วยพวกเขาจัดการเงินเพื่อจัดหาสิ่งจำเป็นในระยะยาวของครอบครัวได้ดีที่สุด

4. ความสามารถในการบริหารจัดการโครงการ

งานใด ๆ ที่ใช้เวลามากกว่าสองสามนาทีนั้นเป็นโครงการที่คุณจำเป็นต้องจัดการอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อที่จะทำกำไรได้ คุณจะต้องกำหนดเวลาของคุณอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล จัดการงบประมาณ ตรงตามกำหนดเวลา และรับสิ่งที่คุณต้องการจากผู้อื่นทันเวลาเพื่อให้โครงการของคุณสำเร็จลุล่วง

ทั้งในระหว่างและหลังโปรเจ็กต์ การจัดระเบียบและใส่ใจในรายละเอียดก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน

การเงินองค์กร ไมลส์ วูล์ฟ มืออาชีพกล่าวว่า "สำหรับโครงการวิเคราะห์ใดๆ มักจะมีผู้มีคำถามเกี่ยวกับปัจจัยนำเข้าและสมมติฐาน หากคุณไม่สามารถส่งข้อมูลสำรองได้ทันเวลา แม้ว่าจะมีความถูกต้อง 100% ผู้คนจะตั้งคำถามถึงความถูกต้องของผลลัพธ์สุดท้าย"

เขากล่าวว่าการจัดระเบียบทั้งไฟล์อิเล็กทรอนิกส์และเอกสารเพื่อเข้าถึงข้อมูลอย่างรวดเร็วเป็นสิ่งสำคัญ คุณอาจถูกถามคำถามหลายเดือนหลังจากการวิเคราะห์เบื้องต้นของคุณโดย CFO ที่ต้องการข้อมูลใน 30 นาทีสำหรับการประชุมทางโทรศัพท์ “โดยเฉพาะอย่างยิ่งในโลกการเงิน ความเลอะเทอะเป็นสิ่งที่ทนไม่ได้” เขากล่าว

5. ทักษะการแก้ปัญหา

คุณจะพบปัญหาในงานใดๆ เสมอ และความสามารถในการแก้ปัญหามากกว่าการแตกร้าวภายใต้ความกดดันเป็นสิ่งสำคัญ

ในการก้าวไปข้างหน้า การมองข้ามความรับผิดชอบส่วนตัวของคุณอาจเป็นประโยชน์เช่นกัน Pisik แนะนำว่าด้วยการช่วยเพื่อนร่วมงานของคุณแก้ปัญหาแทนที่จะรายงานให้ผู้บริหารระดับสูงทราบ คุณจะถูกมองว่าเป็นผู้เล่นในทีม

“ผู้คนจะหลั่งไหลเข้ามาหาคุณ และอาชีพการงานของคุณจะรุ่งเรือง” เขากล่าว

6. ความสามารถทางเทคโนโลยี

ไม่ว่าคุณจะทำงานที่ไหน คุณจะต้องมีความเชี่ยวชาญด้านฮาร์ดแวร์และซอฟต์แวร์ของคอมพิวเตอร์ และสามารถรับโปรแกรมใหม่ที่เกี่ยวข้องกับงานของคุณได้อย่างรวดเร็ว ยิ่งมีปุ่มลัด คีย์ โปรแกรม และ ฟังก์ชันที่คุณรู้จักใน Excelจะดีกว่าคุณจะอยู่ในการเงิน คุณควรทำความคุ้นเคยกับเครื่องมือซอฟต์แวร์การตลาดและการสื่อสารด้วย

7. ความดื้อรั้นและจริยธรรม

บุคลิกที่แข่งขันได้ ความหลงใหลในงานของคุณและความแข็งแกร่งในการทำงานเป็นเวลานานและเหนือกว่า สิ่งที่คาดหวังจากคุณและสิ่งที่เพื่อนร่วมงานและคู่แข่งของคุณกำลังทำอยู่ล้วนมีความสำคัญต่อความสำเร็จใน การเงิน. ในเวลาเดียวกัน คุณไม่สามารถแข่งขันได้มากจนเลือกไม่ถูก มิฉะนั้นอาชีพและชื่อเสียงของคุณจะแย่ลง

เควิน อาร์ Keller, CAE, CEO ของ Certified Financial Planner Board of Standards กล่าวว่าการปฏิบัติตามมาตรฐานทางจริยธรรมเช่นข้อกำหนดของ นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง™ (CFPs) มีความสำคัญต่อการสร้างความไว้วางใจที่ถูกทำลายโดยเรื่องอื้อฉาวทางการเงิน

ความคาดหวัง

การมองไปข้างหน้าว่าเจ้านายหรือลูกค้าต้องการอะไรจากคุณในอนาคตอันใกล้หรือไกล จะช่วยให้คุณก้าวขึ้นสู่จุดสูงสุดได้ การแก้ปัญหางานของคุณในแต่ละวันนั้นไม่เพียงพอ คุณต้องสามารถคิดในระยะยาวได้ พิจารณาสิ่งต่อไปนี้:

• คุณสามารถพัฒนาทักษะอะไรได้บ้างและความสำเร็จใดที่คุณสามารถใส่ภายใต้เข็มขัดของคุณที่จะทำให้คุณได้รับการเลื่อนตำแหน่ง ที่บริษัทปัจจุบันของคุณ ก้าวเข้าสู่บริษัทอื่น หรือจ้างคุณใหม่ ถ้าคุณถูกเลิกจ้าง หรือ?
• คุณจะทำให้ชีวิตเจ้านายของคุณง่ายขึ้นได้อย่างไรโดยคาดการณ์ว่าพวกเขาจะต้องการอะไรจากคุณในวันพรุ่งนี้ สัปดาห์หน้าหรือเดือนหน้า และดูแลมันล่วงหน้า
• คุณจะพัฒนาความสัมพันธ์กับลูกค้าของคุณโดยให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับสถานการณ์ของพวกเขาได้อย่างไร ตัวอย่างเช่น หากคุณสังเกตเห็นว่าคนที่มาหาคุณเพื่อขอความช่วยเหลือในการจัดการมรดกกำลังตั้งครรภ์ โดยตระหนักว่าเธออาจต้องการความช่วยเหลือในการออมและ การลงทุนเพื่อการศึกษาระดับวิทยาลัยของลูก การปรับปรุงเจตจำนงของเธอ และอาจสร้างความไว้วางใจสามารถช่วยคุณสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจระยะยาวกับสิ่งนั้น ลูกค้า.

ปัญญาและการตีความ

Elizabeth B. ที่ปรึกษาด้านการเขียนในลอสแองเจลิส Danziger ผู้ก่อตั้ง Worktalk Communications Consulting และผู้เขียน "Get to the Point!" กล่าว "ลูกค้าของ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินกำลังมองหามากกว่าความรู้และตัวเลข: พวกเขากำลังมองหาภูมิปัญญาและ การตีความ."

บรรทัดล่าง

โดยผสมผสานความสามารถในการวิเคราะห์ตัวเลขกับทักษะต่างๆ เช่น การสื่อสาร การจัดการโครงการ และ การพัฒนาความสัมพันธ์ คุณจะเป็นผู้นำและวางตำแหน่งตัวเองให้ก้าวขึ้นสู่จุดสูงสุดของคุณ สนาม.