ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนทางเลือก

เมื่อโดเมนของนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูง การลงทุนทางเลือกยังคงได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ และกำลังเข้าสู่พอร์ตการลงทุนของผู้ลงทุนรายย่อย (รายบุคคล)

คำนี้เป็นคำที่จับได้สำหรับสินทรัพย์ใดๆ ที่ซื้อและขายนอกตลาดหลัก พันธบัตร และสินค้าโภคภัณฑ์ การลงทุนทางเลือกสามารถหมายถึงอะไรก็ได้ตั้งแต่ของเก่าที่คุ้มค่าต่อการลงทุนไปจนถึงบิตคอยน์ นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึงการดำเนินการต่างๆ เช่น ข้อตกลงเกี่ยวกับไพรเวทอิควิตี้และบริษัทร่วมทุน

การลงทุนทางเลือกมีเสน่ห์โดยเฉพาะกับผู้มีรายได้สูงที่มีสิทธิพิเศษ ความสนใจ (และความเชี่ยวชาญ) ในเรื่องลึกลับและเชื่อว่าพวกเขาสามารถเปลี่ยนความสนใจนั้นให้กลายเป็นสิ่งที่มีค่าได้ การลงทุน.

นี่คือข้อดีและข้อเสียของการลงทุนทางเลือก

อัพไซด์การลงทุนทางเลือก

การลงทุนทางเลือกมักไม่สัมพันธ์กับตลาดหุ้น ซึ่งหมายความว่าสามารถใช้เพื่อเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอและช่วยลดความผันผวนได้ บางคนยังสามารถนำเสนอ สิทธิประโยชน์ทางภาษี ไม่มีในการลงทุนแบบเดิม

เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ ที่ อัตราผลตอบแทน สำหรับทางเลือกอื่นไม่รับประกัน แต่มีศักยภาพที่จะสูงกว่าการลงทุนแบบเดิม

ผู้เสนอทางเลือกในพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนรายย่อยยืนยันว่าขณะนี้พวกเขาสามารถเข้าถึงการลงทุนที่ซับซ้อนและ อาจได้รับผลตอบแทนสูงกว่าที่จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้มีให้เฉพาะสถาบัน เช่น กองทุนบำเหน็จบำนาญและ ฐานราก

ความเสี่ยงของการลงทุนทางเลือก

การลงทุนทางเลือกนั้นซับซ้อนกว่าเครื่องมือการลงทุนแบบเดิม พวกเขามักจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นที่เกี่ยวข้องกับพวกเขา

เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ โอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้น

เอาชนะข้อเสีย

การลงทุนทางเลือกขยายตัวเพิ่มขึ้นตั้งแต่วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 โดยเฉพาะอย่างยิ่งการลงทุนที่มีสภาพคล่องมากกว่า

ตามคำจำกัดความที่กว้างที่สุด การลงทุนทางเลือกอาจรวมถึงกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และกองทุนรวมที่ใช้กลยุทธ์ที่คล้ายคลึงกัน กองทุนป้องกันความเสี่ยง เพื่อลดความเสี่ยง กล่าวอีกนัยหนึ่ง พอร์ตการลงทุนของพวกเขามีความหลากหลายมากจนผลตอบแทนโดยรวมไม่สัมพันธ์กับตลาดหุ้นหรือตลาดตราสารหนี้

การลงทุนทางเลือก เช่น การลงทุนในหุ้นนอกภาครัฐ กำลังเข้าสู่พอร์ตการลงทุน 401(k) สินทรัพย์อ้างอิงของกองทุนไพรเวทอิควิตี้โดยทั่วไปมีสภาพคล่องต่ำและประเมินมูลค่าได้ยาก ซึ่งสร้างความท้าทายเมื่อนำเสนอใน แผนการเงินสมทบที่กำหนดไว้. แผนการเงินสมทบที่กำหนดจะมอบสภาพคล่องและราคารายวันสำหรับตัวเลือกการลงทุนที่เสนอให้กับผู้เข้าร่วมแผน เพื่อเอาชนะความท้าทายด้านสภาพคล่องและการกำหนดราคา กองทุนวันที่เป้าหมาย และการลงทุนแบบรวมกลุ่ม

ผู้ให้การสนับสนุนไพรเวทอิควิตี้เป็นตัวเลือกในแผน 401 (k) ยืนยันว่าผู้ลงทุนทั่วไปจะสามารถเข้าถึงผลตอบแทนที่อาจสูงกว่านี้ได้ ประเภทของผลตอบแทนจากการลงทุนที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมเมื่อเทียบกับตัวเลือกวานิลลาธรรมดาทั่วไป เช่น กองทุนรวม หุ้นและพันธบัตร ซึ่งพวกเขาต้องเลือก

แนวโน้มการลงทุนทางเลือก

ตลาดโดยรวมสำหรับการลงทุนทางเลือกสามารถเติบโตได้ถึง 14 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2566 ตามรายงานของ Preqin ผู้ให้บริการด้านข้อมูลอัจฉริยะ รายงานระบุกองทุนเฮดจ์ฟันด์และไพรเวทอิควิตี้เป็นประเภทของการลงทุนทางเลือก

สาเหตุส่วนหนึ่งอาจเป็นเพราะบริษัทการลงทุนได้ลดข้อกำหนดในการเข้ากองทุนรวมที่มุ่งเน้นทางเลือกอื่น นอกจากนี้ นักลงทุนเองก็ได้พัฒนารสนิยมบางอย่างนอกเหนือจากการผสมผสานพันธบัตร กองทุนรวม และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนตามปกติ

ประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่หลายแห่งกำลังเปลี่ยนจากแนวทางที่เน้นการออมเป็นแนวทางการลงทุน ทำให้ตัวเองน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาโอกาสใหม่

อย่างไรก็ตาม แนวโน้มนี้อาจระมัดระวังเมื่อพิจารณาถึงการลงทุนใน สกุลเงินดิจิตอล เช่นบิทคอยน์ ตัวเลือกการลงทุนนี้อาจสะดุด แต่จำนวนที่น่าสนใจจากสถาบันทั่วโลกแสดงให้เห็นว่าอาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับผู้ที่ต้องการ ความเสี่ยงสูง/ผลตอบแทนสูง ยานพาหนะ

การลงทุนที่ดึงดูดเงินจำนวนมากก็คือ ทุนคราวด์ฟันดิ้ง. นักลงทุนรายย่อยสามารถซื้อหุ้นของบริษัทใหม่ผ่านเว็บไซต์ออนไลน์ที่เสนอโอกาสเหล่านี้

นี่เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมาก เนื่องจากบริษัทใหม่หลายแห่งล้มเหลว แต่มีเรื่องราวความสำเร็จของนักลงทุนมากพอที่จะทำให้ตัวเลือกนี้น่าสนใจสำหรับนักลงทุนรายย่อย

บรรทัดล่าง

ผู้เสนอการลงทุนที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมยืนยันว่าขณะนี้นักลงทุนโดยเฉลี่ยสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ที่ไม่สัมพันธ์กับ ตลาดหุ้นที่ให้การกระจายความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวม หุ้น และ พันธบัตร

อีกทั้งยังมีความผันผวนมากกว่าการลงทุนแบบเดิมๆ เช่น หุ้น, พันธบัตร, และ กองทุนรวม. ส่วนใหญ่จะค่อนข้าง ของเหลวหมายความว่าขายได้เร็วยาก

ทางเลือกเหล่านี้ส่วนใหญ่มีความซับซ้อนและมักมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนแบบเดิม

นักลงทุนที่ฉลาดอาจมองว่านักลงทุนทางเลือกเป็นวิธีการกระจายความเสี่ยงมากกว่ากลยุทธ์หลักของแผนระยะยาว