ที่ปรึกษาการลงทุนชาร์เตอร์ด (CIC) คำจำกัดความ
ที่ปรึกษาการลงทุนชาร์เตอร์ด (CIC) คืออะไร?
คำว่าที่ปรึกษาการลงทุนชาร์เตอร์ (Chartered Investment Advisor หรือ CIC) หมายถึงการแต่งตั้งให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนดโดย สมาคมที่ปรึกษาการลงทุน (ไอเอเอ). เพื่อที่จะเป็น CIC ผู้สมัครจะต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ทางวิชาชีพบางอย่างรวมถึงการถือ นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) การกำหนด ไม่มีข้อกำหนดด้านการศึกษา แต่ CICs ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องตามที่ IAA กำหนด
IAA ได้จัดตั้งโปรแกรม CIC เพื่อรับรู้ประสบการณ์ของผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาการลงทุน
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาการลงทุนชาร์เตอร์ดเป็นตำแหน่งที่มอบให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมโดยสมาคมที่ปรึกษาการลงทุน
- ผู้สมัคร CIC ต้องทำงานร่วมกับบริษัทสมาชิก IAA อย่างน้อยหนึ่งปีและต้องมีประสบการณ์อย่างน้อยห้าปีในการทำงานในวิชาชีพที่มีสิทธิ์ เช่น ที่ปรึกษาการลงทุน
- ใบสมัครต้องแนบจดหมายอ้างอิงจากสมาชิกอาวุโสของบริษัท และต้องใช้เวลามากกว่า 50% ในการเป็นที่ปรึกษาการลงทุนและผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ
- แม้ว่าจะไม่มีข้อกำหนดด้านการศึกษา แต่ผู้สมัครจะต้องเป็น CFA
- CICs จะต้องจัดทำใบรับรองการจ้างงานประจำปีและต้องไม่อยู่ภายใต้การดำเนินการทางวินัยเพื่อรักษาตำแหน่งไว้
การทำความเข้าใจที่ปรึกษาการลงทุนชาร์เตอร์ด (CICs)
IAA เปิดตัวโปรแกรมที่ปรึกษาการลงทุนแบบเหมาลำในปี 1975 ได้รับการออกแบบร่วมกับ สถาบันนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด. วัตถุประสงค์ของโครงการคือเพื่อส่งเสริมและยกย่องผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานให้คำปรึกษาด้านการลงทุน อุตสาหกรรม. วัตถุประสงค์ของรางวัลคือเพื่อระบุบุคคลที่มีประสบการณ์สำคัญในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนและผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ
การกำหนดนี้มอบให้กับบุคคลที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่สอดคล้องกับที่ระบุไว้ใน พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุน พ.ศ. 2483. ซึ่งรวมถึงความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจและจริยธรรมที่ที่ปรึกษามีต่อลูกค้าตลอดจนประสบการณ์และทักษะของพวกเขา
ผู้เชี่ยวชาญมีคุณสมบัติสำหรับการได้รับการแต่งตั้งหลังจากทำงานให้กับบริษัทที่ได้รับการยอมรับจาก IAA เป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีและมีประสบการณ์อย่างน้อยห้าปีในตำแหน่งที่มีสิทธิ์ เช่น ที่ปรึกษาการลงทุน. ผู้สมัครจะต้อง:
- ต้องเป็น CFA
- จัดทำจดหมายอ้างอิงจากผู้บริหารระดับสูงจากบริษัทของตน
- ใช้เวลามากกว่าครึ่งในการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและการจัดการ a ผลงาน
ไม่มีข้อกำหนดด้านการศึกษาในการเป็น CIC และไม่มีการสอบ ผู้สมัครจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทางจริยธรรมและวิชาชีพและแสดงหลักฐานการรับรองการจ้างงานทุกปีเพื่อรักษาตำแหน่งไว้ CICs ไม่สามารถถูกดำเนินคดีทางวินัยได้ตลอดเวลาในระหว่างการทำงาน
ใบสมัครผู้สมัครจะได้รับการตรวจสอบทุกปีระหว่างวันที่ 1 มีนาคมถึงกันยายน 1 และต้องมาพร้อมกับค่าธรรมเนียม 100 ดอลลาร์ที่ต้องชำระให้กับ IAA
ข้อพิจารณาพิเศษ
เนื่องจาก ผู้รับมอบฉันทะที่ปรึกษาการลงทุนแบบเหมาลำต้องให้คำแนะนำที่เป็นส่วนตัวและเป็นกลางซึ่งเป็นประโยชน์สูงสุดของลูกค้า ในกระบวนการสมัคร ผู้สมัครต้องระบุความรับผิดชอบในงาน เช่น การวิจัยทางเศรษฐกิจและการวิเคราะห์หลักทรัพย์ ผู้สมัครจะต้องให้ข้อมูลอ้างอิงเกี่ยวกับงานและตัวละครและกรอกแบบสอบถามด้านจริยธรรม
สมาคมที่ปรึกษาการลงทุน
สมาคมที่ปรึกษาการลงทุนคือ องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร ที่แสดงถึงผลประโยชน์ของรัฐบาลกลางเท่านั้น บริษัทที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน (RIA).
สมาคมก่อตั้งขึ้นในปี 2480 มีบทบาทสำคัญในการตราพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483 สมาชิกประกอบด้วยบริษัทมากกว่า 600 แห่งที่บริหารจัดการรวมกันเกินกว่า 20 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับนักลงทุนรายย่อยและสถาบันต่างๆ
วัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ของสมาคมที่ปรึกษาการลงทุนคือ:
- ส่งเสริมความซื่อสัตย์สุจริตความรับผิดชอบต่อสาธารณะและความสามารถในอุตสาหกรรมที่ปรึกษา
- เป็นตัวแทนวิชาชีพผ่านการพัฒนา กำหนด และตรากฎหมาย
- จัดหาผลประโยชน์ บริการ และผลิตภัณฑ์ที่ช่วยและเพิ่มมูลค่าให้กับบริษัทสมาชิกในขณะที่ดำเนินธุรกิจ