มูลค่าเทียบกับ Growth ETFs: คุณเลือกอย่างไร?
เมื่อต้องการเพิ่มกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เน้นตราสารทุน (ETF) ให้กับพอร์ต คุณมักจะต้องเลือกระหว่างหนึ่งในสองประเภทกว้างๆ ได้แก่ การเติบโตและมูลค่า Value ETFs เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ถือว่ามีมูลค่าต่ำเป็นหลัก โดยใช้เมตริก เช่น อัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E) เปรียบเทียบกับบริษัทอื่นหรือตลาดในวงกว้าง ในทางตรงกันข้าม Growth ETF มุ่งเน้นไปที่การลงทุนในบริษัทที่เติบโตเร็วกว่าและมีความผันผวนมากกว่า โดยหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย
กลยุทธ์ทั้งสองนี้สามารถให้ผลตอบแทนที่เหนือตลาด บุคคลของคุณ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้เป้าหมายการลงทุน และองค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการพิจารณาว่าจะเพิ่มการเติบโตหรือมูลค่า ETF ให้กับพอร์ตโฟลิโอหรือไม่ โดยทั่วไป การมี ETF ทั้งมูลค่าและการเติบโตในพอร์ตจะช่วยลดความเสี่ยงที่มีคุณค่า ความหลากหลาย ประโยชน์.
หากคุณประสบปัญหากับความผันผวนของตลาดเป็นประจำ ให้ยึดติดกับ ETF ที่มีมูลค่าอนุรักษ์นิยมมากขึ้น หากคุณพอใจกับความผันผวนที่มากขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย คุณอาจต้องการการจัดสรร ETF ที่เติบโตสูงกว่า
ประเด็นที่สำคัญ
- ทั้งมูลค่าและการเติบโต ETF สามารถเป็นส่วนสำคัญของพอร์ตโฟลิโอใดก็ได้
- ทางเลือกที่จะมุ่งเน้นไปที่ ETF มูลค่าหรือ ETF การเติบโตนั้นขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงส่วนบุคคล
- Growth ETFs อาจให้ผลตอบแทนระยะยาวสูงกว่า แต่มีความเสี่ยงมากกว่า
- Value ETFs อาจรักษามูลค่าไว้ได้ดีกว่าในตลาดที่มีความผันผวน แต่อาจมีศักยภาพในการเติบโตน้อยกว่า
ขอบเขตเวลาควรพิจารณาด้วย โดยทั่วไปคุณสามารถรับความเสี่ยงได้มากขึ้นหากเงินของคุณลงทุนนานขึ้น ขอบเขตเวลาที่ยาวนานขึ้นช่วยให้คุณมีโอกาสที่ดีกว่าในการขจัดความผันผวนของตลาดในระยะสั้น นักลงทุนอายุน้อยเพิ่มใน บัญชีเกษียณส่วนบุคคล ตัวอย่างเช่น (IRA) มีเวลาอีกหลายทศวรรษที่จะยังคงลงทุนและอาจเสี่ยงเพิ่มเติมเพื่อแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น
มูลค่า ETFs
ปัจจัยสำคัญในการเลือกระหว่างการเติบโตและมูลค่าคือพอร์ตโฟลิโอปัจจุบัน หากคุณกำลังเริ่มต้น ให้สร้างพอร์ตโฟลิโอที่เกี่ยวข้องกับ ETF ที่มีมูลค่าสูง กองทุนเหล่านี้มักจะประกอบด้วยบริษัทที่ผลิตสินค้าที่ใช้กันทุกวันโดยแทบทุกคน ตัวอย่างของหุ้นมูลค่าดั้งเดิม ได้แก่ AT&T, Procter & Gamble, General Electric และ Coca-Cola บริษัทเหล่านี้มองหาการเติบโตในระยะยาวแบบอนุรักษ์นิยมโดยมีความผันผวนค่อนข้างต่ำ
ประโยชน์อีกประการของการเพิ่มมูลค่า ETF ให้กับพอร์ตการลงทุนคืออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล บริษัทเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะใหญ่ขึ้น กระแสเงินสด เครื่องปั่นไฟ และกระแสเงินสดนั้นมักจะจ่ายในรูปของเงินปันผล เงินปันผลช่วยให้คุณมีกระแสรายได้ที่คาดการณ์ได้ซึ่งสามารถกลายเป็นเปอร์เซ็นต์ที่สำคัญของมูลค่าผลตอบแทนผู้ถือหุ้นโดยรวมของ ETF
การเติบโต ETFs
ETF การเจริญเติบโตมักจะเสริมพอร์ตโฟลิโอหลัก บริษัทที่เติบโตอย่างได้รับความนิยม เช่น Facebook, Amazon และ Alphabet สามารถให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย แต่ก็มีความผันผวนอย่างมากและสามารถต่อสู้ได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบางครั้ง ของความอ่อนแอทางเศรษฐกิจ พอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยการเติบโต ETF เป็นหลักอาจทำให้คุณมีความเสี่ยงมากเกินไป แต่เมื่อสมดุลกับ ETF มูลค่าแล้ว พวกมันสามารถสร้างความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่น่าดึงดูด ข้อมูลส่วนตัว.
หากคุณกำลังมองหารายได้ประจำจากการเติบโตของ ETF คุณมักจะผิดหวัง บริษัทที่มุ่งเน้นการเติบโตหลายแห่งนำเงินสดกลับมาลงทุนใหม่เพื่อสร้างการเติบโตทางธุรกิจแทนการจ่ายเงิน กำไร ให้กับผู้ถือหุ้นโดยตรง บริษัทเหล่านี้หลายแห่งจ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อย หากมี
ข้อพิจารณาพิเศษ
ตรวจสอบสิ่งที่กองทุนมักจะลงทุนในและวิธีจัดการ กองทุนที่มีผู้จัดการซึ่งดำรงตำแหน่งเป็นหัวหน้ามาหลายปีจะให้ข้อมูลประวัติผลการดำเนินงานในอดีตและความรู้สึกว่ากองทุนมีการจัดการอย่างไร
ตัวอย่างเช่น กองทุนบางประเภทถูกจัดประเภทเป็นกองทุนที่เน้นคุณค่า แต่มีการจัดสรรจำนวนมากให้กับกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูง เช่น เทคโนโลยี ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไร พิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนด้วย ค่าใช้จ่ายกองทุนตัดเป็นผลตอบแทนโดยตรง หลีกเลี่ยงกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่าค่าเฉลี่ย
การเลือกระหว่างมูลค่าและการเติบโต ETF เป็นเพียงส่วนหนึ่งของกระบวนการตัดสินใจเท่านั้น การเลือก ETF ที่เหมาะสมมีความสำคัญเท่าเทียมกัน