ทำความเข้าใจว่าบริษัทชั้นนำที่น่าเชื่อถือดำเนินการอย่างไร

ธนาคาร ประกันภัย บริษัท, นายหน้า บริษัท และบริษัทวางแผนทางการเงินต่างก็แย่งชิงผลงานของคุณ ด้วยเหตุนี้ ผู้บริโภคจึงมักพบว่าทรัพย์สินของตนกระจัดกระจายไปตามสถาบันเหล่านี้ ทางออกหนึ่งของปัญหานี้คือ บริษัทที่ไว้วางใจซึ่งสามารถให้การลงทุน ภาษี และ. ที่หลากหลาย การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ บริการสำหรับลูกค้า บทความนี้จะให้ภาพรวมระดับสูงเกี่ยวกับลักษณะและหน้าที่ของบริษัททรัสต์ ตลอดจนบริการที่พวกเขานำเสนอ

บริษัท ทรัสต์คืออะไร?

ตามคำจำกัดความ บริษัท ทรัสต์เป็นนิติบุคคลแยกต่างหากที่ธนาคารหรืออื่น ๆ เป็นเจ้าของ สถาบันการเงิน, สำนักงานกฎหมาย หรือ อิสระ ห้างหุ้นส่วน. หน้าที่ของมันคือการจัดการทรัสต์ กองทุนทรัสต์และที่ดินสำหรับบุคคล ธุรกิจ และหน่วยงานอื่นๆ ความไว้วางใจคือข้อตกลงที่อนุญาตให้บุคคลที่สามหรือผู้ดูแลทรัพย์สินถือสินทรัพย์หรือทรัพย์สินสำหรับผู้รับผลประโยชน์หรือผู้รับผลประโยชน์

บริษัทที่เชื่อถือได้รับตำแหน่งจากข้อเท็จจริงที่ว่าพวกเขากระทำการใน ความไว้วางใจ ความสามารถสำหรับลูกค้าของพวกเขา—as กรรมาธิการ. ความไว้วางใจคือองค์กรหรือบุคคลที่มีหน้าที่รับผิดชอบในการดำเนินการในนามของผู้อื่นเพื่อจัดการทรัพย์สินของตน

ทรัพย์สินของบริษัททรัสต์ส่วนใหญ่ถือเป็นทรัสต์จริง โดยบริษัททรัสต์มีชื่อว่า ผู้ดูแลผลประโยชน์. บริษัททรัสต์มักจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหลายประเภท รวมถึงนักวางแผนทางการเงิน ทนายความ ผู้จัดการพอร์ต, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีอื่นๆ เจ้าหน้าที่ทรัสต์ ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ และเจ้าหน้าที่ธุรการ

บริษัท ทรัสต์สามารถทำอะไรให้ฉันได้บ้าง

บริษัท ทรัสต์ให้บริการที่หลากหลายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและ การจัดการสินทรัพย์. แน่นอน หนึ่งในหน้าที่หลักของบริษัททรัสต์ส่วนใหญ่คือการจัดการพอร์ตการลงทุนภายในทรัสต์ของลูกค้า การจัดการการลงทุนดำเนินการภายในองค์กรหรือโดยผู้จัดการบุคคลที่สามในเครือซึ่งเลือกโดยหรือแนะนำแก่ลูกค้า

การลงทุนที่หลากหลายตั้งแต่หลักทรัพย์ส่วนบุคคลและ กองทุนรวม ถึง อนุพันธ์ และอสังหาริมทรัพย์สามารถนำไปใช้เพื่อให้บรรลุต่างๆ วัตถุประสงค์การลงทุนเช่นการเติบโตหรือรายได้ มีบริการพิเศษสำหรับลูกค้าที่มีรายได้สูง ได้แก่ การลงทุนทางเลือกเช่น ห้างหุ้นส่วนจำกัด ทรัพยากรธรรมชาติ ภาคเอกชน, และ กองทุนป้องกันความเสี่ยง. โดยไม่คำนึงถึงประเภทของการจัดการที่ใช้ การจัดการการลงทุน ได้รับการปรับแต่งให้เหมาะกับลูกค้าแต่ละรายเสมอ การยอมรับความเสี่ยง และขอบฟ้าเวลา

บริการทางการเงินและความน่าเชื่อถือ

บริษัททรัสต์ก็สามารถจัดหาได้ ความปลอดภัย บริการภายในตู้นิรภัยสำหรับการลงทุนหรือของมีค่าที่จับต้องได้ประเภทอื่น เช่น เครื่องประดับและ ของสะสม. มักใช้นักวางแผนทางการเงินในการผลิตแบบครบวงจร แผนการเงิน สำหรับลูกค้า ครอบคลุมทุกด้านของชีวิตทางการเงินของลูกค้า ทั้งการลงทุน การประกันภัย และ การวางแผนเกษียณ. นักวางแผนอาจเน้นที่กลุ่มการเงินของลูกค้าโดยเฉพาะ เช่น การลงทุนหรือการวางแผนวิทยาลัย รายได้เสริม, ของกำนัล ความไว้วางใจ และทรัพย์สิน การคืนภาษี การเตรียมการและการวางแผนเป็นค่าโดยสารมาตรฐานสำหรับบริษัททรัสต์หลายแห่ง สม่ำเสมอ สัญญา บริการและบัญชีรับเงินจาก 1031 สามารถแลกเปลี่ยนธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ได้หากจำเป็น มาตรา 1031 เป็นอัน ประมวลรัษฎากรภายใน (IRC) บทบัญญัติที่อนุญาตให้เลื่อนภาษีสำหรับสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติเช่นอสังหาริมทรัพย์

บริการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

บริษัททรัสต์สามารถจัดการทุกด้านของกระบวนการชำระบัญชีอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงการประเมินมูลค่า การกระจายตัวและการเปลี่ยนชื่อทรัพย์สิน การชำระหนี้ และค่าใช้จ่าย ภาษีที่ดิน การเตรียมการส่งคืน การขายธุรกิจที่ใกล้ชิด และงานที่จำเป็นอื่น ๆ ทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการส่งต่อทรัพย์สินของผู้ตาย ผู้ให้ทุน หรือลูกค้า บริษัทที่เชื่อถือมักจะลงเอยด้วยการทำงานร่วมกับทายาทของลูกค้าด้วย โดยให้บริการแบบเดียวกันแก่ผู้รับทรัพย์สินทางอสังหาริมทรัพย์เช่นเดียวกับผู้บริจาค

บริการความน่าเชื่อถือขององค์กร

บริการทรัสต์ขององค์กรสามารถให้ความช่วยเหลือทั้งด้านการออกและบริหารหนี้องค์กร ทรัสต์ของบริษัทอาจกระจายการจ่ายดอกเบี้ยจากบริษัทไปยัง ผู้ถือหุ้นกู้ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ออกหลักทรัพย์ปฏิบัติตามพันธสัญญาของสัญญาพันธบัตร

ประเภทของทรัสต์

บริษัททรัสต์จัดการทุกขั้นตอนของกระบวนการสร้าง การบริหาร และการจัดการความเชื่อถือ แม้ว่าจะมีหลายประเภทที่แตกต่างกัน แต่โดยทั่วไปแล้วจะแบ่งออกเป็นสองประเภท

เพิกถอนความน่าเชื่อถือ

NS ความไว้วางใจที่เพิกถอนได้ เป็นความไว้วางใจที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ตัวอย่างเช่น ผู้รับผลประโยชน์สามารถเปลี่ยนแปลงได้ หรือสามารถยกเลิกความไว้วางใจได้ เจ้าของความไว้วางใจที่เพิกถอนได้จะรักษาการควบคุมความไว้วางใจตลอดเวลา เจ้าของหรือผู้อนุญาตสามารถเป็นผู้รับผลประโยชน์หรือตั้งชื่อใครก็ได้

ความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้

หนึ่ง ความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้ ไม่อนุญาตให้มีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ และไม่สามารถยกเลิกความไว้วางใจได้หากไม่ได้รับอนุญาตจากผู้รับผลประโยชน์ ความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้มีประโยชน์ในการหลีกเลี่ยงภาษีเกี่ยวกับของขวัญหรือปกป้องมรดกของผู้รับผลประโยชน์จากการดำเนินการทางกฎหมายจากเจ้าหนี้หากผู้รับผลประโยชน์มีปัญหาทางการเงินในภายหลัง

ทรัสต์ประเภทอื่นๆ ได้แก่:

• อาศัยความไว้วางใจ และ พินัยกรรม
• รองตาย ประกันชีวิต ไว้วางใจ
• กองทุนการกุศล (มูลนิธิและการบริจาคสำหรับคนร่ำรวยมักจะมีให้เช่นกัน)
• ตั้งใจทำให้เสียความไว้วางใจ
• สิ่งจูงใจที่ไว้วางใจ
• ความไว้วางใจข้ามรุ่น
• QTIP ไว้วางใจ
• ความน่าเชื่อถือที่อยู่อาศัยส่วนบุคคลที่ผ่านการรับรอง
• การสมรสไว้วางใจ
• การศึกษาไว้วางใจ
• บัญชีทรัสต์เพื่อการเกษียณอายุ เช่น ไออาร์เอ และ แผนที่มีคุณสมบัติ

ทำไมต้องใช้ บริษัท ที่น่าเชื่อถือ?

บริษัทที่ไว้วางใจสามารถให้บริการมากมายแก่ลูกค้าจากสถานที่ที่สะดวกและเป็นศูนย์กลางแห่งเดียว พวกเขาประหยัดเวลาและความพยายามของลูกค้าโดยขจัดความจำเป็นในการประสานงานสินทรัพย์ทางการเงินและข้อมูลระหว่าง โบรกเกอร์, นักวางแผนการเงิน, ที่ปรึกษาภาษี, ผู้จัดเตรียมภาษี และทนายความ บริษัทที่ไว้วางใจยังมีความรับผิดชอบอย่างเต็มที่สำหรับความผาสุกทางการเงินของลูกค้าด้วยเหตุนี้ มั่นใจได้ว่าผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าจะได้รับการพิจารณาในการบริการและการทำธุรกรรมทุกครั้ง ดำเนินการ

ผู้บริโภคที่ต้องการใช้บริการของบริษัททรัสต์จะมีหน่วยงานท้องถิ่นหลายแห่งให้เลือก ธนาคารและสถาบันออมทรัพย์รายใหญ่แทบทุกแห่งให้บริการความไว้วางใจผ่านแผนกแยกต่างหาก อย่างไรก็ตาม ลูกค้าส่วนใหญ่ที่ต้องการจ้างบริษัททรัสต์โดยทั่วไปจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงินบางประการ ตัวอย่างเช่น ความไว้วางใจอาจต้องการให้ลูกค้ามีมูลค่าสุทธิอย่างน้อย $500,000

บรรทัดล่าง

บริษัททรัสต์ให้บริการที่หลากหลาย ตั้งแต่การบริหารความไว้วางใจและการลงทุน ไปจนถึงแบบครอบคลุม การบริหารความมั่งคั่ง บริการต่างๆ เช่น การจัดเตรียมภาษี คำแนะนำด้านภาษี และบริการวางแผนทางการเงิน สำหรับผู้บริโภคที่กำลังมองหาแนวทางการจัดการด้านการเงินแบบ 'ครบวงจร' บริษัทที่ไว้วางใจอาจนำเสนอโซลูชั่นที่สมบูรณ์แบบ