เป็นนักวางแผนทางการเงินจากที่บ้าน

NS การวางแผนทางการเงิน อาชีพได้เติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงสองสามทศวรรษที่ผ่านมา เหตุผลหนึ่งคือการรับรู้ของสาธารณชนที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับความต้องการคำแนะนำทางการเงินที่ดีจากผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการฝึกอบรมและมีความรู้

นักวางแผนทางการเงินและบริษัทหลายแห่งตอบสนองความต้องการนี้ด้วยความคล่องตัวที่เพิ่มขึ้น การสนับสนุนออนไลน์ และความช่วยเหลือทางเทคโนโลยีรูปแบบอื่นๆ นวัตกรรมเหล่านี้ทำให้นักวางแผนทางการเงินจำนวนน้อยแต่เติบโตขึ้นเรื่อยๆ สามารถสร้างช่องทางใหม่ในอาชีพของตนโดย ทำงานที่บ้านบางส่วนหรือเต็มเวลา

ทำงานจากที่บ้าน

แม้ว่าแนวโน้มนี้จะเริ่มต้นในหลาย ๆ ด้าน เช่น อุตสาหกรรมการท่องเที่ยว แต่ในช่วงแรกเริ่มเข้าสู่ชุมชนการเงินได้ช้ากว่า เนื่องจากลูกค้าบางรายต้องการบริการและคำแนะนำส่วนบุคคลในระดับที่ปกติแล้วจะสามารถทำได้ผ่านตัวต่อตัวเท่านั้น ติดต่อ. แต่เทคโนโลยีได้มาถึงจุดที่นักวางแผนสามารถทำงานร่วมกับลูกค้าออนไลน์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และให้คำแนะนำและข้อมูลผ่านทางโทรศัพท์ อีเมล และ การประชุมทางวิดีโอ.

จำนวนเว็บไซต์ที่อนุญาตให้ลูกค้าที่มีสถานการณ์ทางการเงินที่ค่อนข้างง่ายป้อนข้อมูลและรับ คำแนะนำและคำแนะนำส่วนบุคคลกำลังเติบโตอย่างรวดเร็วพร้อมกับอาร์เรย์ของผลิตภัณฑ์และบริการที่เว็บไซต์เหล่านี้ จัดเตรียม.

โอกาสใหม่สำหรับนักวางแผน

นักวางแผนที่เลือกทำงานให้กับบริษัทที่ให้คำแนะนำออนไลน์อาจยังคงต้องใช้เงินอย่างน้อยบ้าง ในสำนักงาน แต่ในหลายกรณี ข้อตกลงนี้จะช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงเก้าถึงห้าทุกวัน บด ใครมี ใบอนุญาตและหนังสือรับรองที่เหมาะสม เพียงต้องการคอมพิวเตอร์ อินเทอร์เน็ต และพื้นที่ทำงานที่บ้านเพื่อทำธุรกิจ

นักวางแผนบางคนจะพบลูกค้าด้วยตนเองโดยการนัดหมายเพื่อประชุมเบื้องต้น จากนั้นจึงสื่อสารกับพวกเขาทางโทรศัพท์หรือทางออนไลน์จากนั้น ในขณะที่นักวางแผนคนอื่นๆ ทำงานเฉพาะที่บ้านและอาจไม่เคยเห็นลูกค้าส่วนใหญ่ด้วยตนเอง ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับนโยบายของบริษัท

นักวางแผนบางคนอาจสามารถพบปะกับลูกค้าโดยตรงในบ้านของพวกเขา (นักวางแผน) หากพวกเขามีวิธีที่จะสร้างสำนักงานแยกต่างหากและพื้นที่ประชุมที่บ้านของพวกเขา แน่นอน การทำงานจากที่บ้านเป็นทางเลือกหนึ่งเสมอมา แต่ในอดีต มักจะต้องเดินทางไปสำนักงานกลางเพื่อส่งเอกสารและทำงานอื่นๆ ให้สำเร็จ แม้ว่าบางครั้งสิ่งนี้จะยังมีความจำเป็น แต่เทคโนโลยีการแบ่งปันข้อมูลใหม่ๆ เช่น Dropbox ทำให้การส่งและแบ่งปันเอกสารทางอิเล็กทรอนิกส์ง่ายขึ้นมาก

เริ่มต้น

วิธีหนึ่งในการเริ่มทำงานจากที่บ้านในฐานะนักวางแผนทางการเงินคือการทำงานเป็นพนักงานของบริษัทที่อนุญาตให้ ที่ปรึกษาทางการเงิน ความยืดหยุ่นในการทำงานและตัวเลือกการทำงานระยะไกล บริษัทวางแผนทางการเงินที่ออนไลน์เป็นหลักสามารถเป็นแหล่งการจ้างงานที่ดีสำหรับนักวางแผนทางการเงินที่ต้องการทำงานจากที่บ้าน บริษัทเหล่านี้ได้นำเทคโนโลยีออนไลน์มาใช้เป็นเครื่องมือในการโต้ตอบอย่างมีประสิทธิภาพและ สะดวกสบายกับลูกค้า ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่จะขยายผลประโยชน์เหล่านี้ไปยังพนักงานของพวกเขา เช่นกัน.

เว็บไซต์หลายแห่งที่ให้บริการวางแผนออนไลน์อนุญาตหรือกำหนดให้ลูกค้าอัปโหลดบัญชีการเงินส่วนใหญ่หรือทั้งหมดและ ข้อมูลในการวางแผนที่เป็นกรรมสิทธิ์อันซับซ้อนหรือโปรแกรมการจัดทำงบประมาณที่ช่วยให้ผู้วางแผนสามารถมองเห็นภาพทางการเงินทั้งหมดของลูกค้าได้ ได้อย่างรวดเร็ว

เทคโนโลยีระดับนี้ ความโปร่งใส ลดระยะเวลาที่นักวางแผนต้องใช้เวลาในการรวบรวมและป้อนข้อมูลทางการเงินของลูกค้าได้อย่างมาก ลูกค้าที่ให้ข้อมูลทั้งหมดอย่างถูกต้องผ่านช่องทางนี้มักจะได้รับคำติชมทันทีจากผู้วางแผนในบางหัวข้อ

ทุนส่วนตัว เป็นตัวอย่างของบริษัทที่นำเสนองานที่ปรึกษาทางการเงินที่อยู่ห่างไกลเพียงบางส่วนหรือทั้งหมด Bill Harris อดีต CEO ของ PayPal และ Intuit ได้เปิดตัวบริษัทที่ปรึกษาการวางแผนทางการเงินใน 2011 ในความพยายามที่จะให้การจัดการเงินที่มีประสิทธิภาพสำหรับลูกค้าที่มีเงิน $100,000 ถึง $2,000,000 ถึง ลงทุน. ทุนส่วนบุคคลให้เทอร์โบชาร์จ ดัชนีการลงทุน โปรแกรมและมอบหมายที่ปรึกษาส่วนตัวเพื่อสื่อสารโดยตรงกับลูกค้าแต่ละราย ลูกค้ายังสามารถเชื่อมโยงบัญชีการเงินทั้งหมดเข้าด้วยกันบนแดชบอร์ดการเงินออนไลน์ การเป็นสมาชิกขั้นพื้นฐานนั้นฟรีและเป็นคำแนะนำส่วนบุคคล และการจัดการเงินมีราคาที่สามารถแข่งขันได้

ค่าตอบแทนและสวัสดิการ

นักวางแผนทางการเงินที่ทำงานจากระยะไกลให้กับบริษัทต่างๆ มักจะได้รับเงินจากลูกค้าหรือได้รับเงินเดือน และในขณะที่นักวางแผนส่วนใหญ่ยังคงถูกคาดหวังให้ทำการตลาดในขอบเขตของการติดต่อ แต่โดยทั่วไปแล้วโอกาสในการขายจำนวนมากก็มักจะได้รับเป็นประจำ แต่ ประโยชน์ ของช่องนี้เกินกว่าดอลลาร์และเซนต์ ไซต์บางแห่งเสนอการเข้าถึงนักวางแผนทางการเงินตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ซึ่งอาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ชอบทำงานกลางคืน

เช่นเดียวกับงานทำที่บ้านอื่น ๆ ทางเลือกนี้สามารถดึงดูดนักวางแผนที่มีลูกเล็กได้ พ่อแม่ที่จากไป อาชีพการเงิน การดูแลเด็กเล็กๆ อาจจะทำให้การจัดประเภทนี้เข้ากับตารางเวลาของพวกเขาได้ดีกว่า a ตำแหน่งที่ปรึกษาแบบดั้งเดิม และตัวเลือกนี้น่าจะจ่ายมากกว่าการทำงานจากที่บ้านมากที่สุด ทางเลือก

บรรทัดล่าง

ในช่วงวิกฤตปี 2020 บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินหลายแห่งได้ย้ายพนักงานในสำนักงานไปทำงานที่บ้าน แนวโน้มในอุตสาหกรรมนี้มีแนวโน้มที่จะแพร่ระบาดในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า เนื่องจากไซต์หลายแห่งที่ใช้ที่ปรึกษานอกสถานที่มีแผนสำหรับการขยายตัวอย่างมาก นอกจากนี้ รายงานยังระบุว่าพนักงานทำงานที่บ้านรักษาประสิทธิภาพการทำงานไว้ได้ในขณะทำงานจากที่บ้าน และ นายจ้างบริการทางการเงินมากกว่า 70% พบว่าการทำงานจากที่บ้านประสบความสำเร็จหรือมาก ประสบความสำเร็จ.