CFA เทียบกับ CFP®: อะไรคือความแตกต่าง?

CFA เทียบกับ CFP: ภาพรวม

ความแตกต่างระหว่าง a นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) และ นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) เป็นจำนวนมาก แต่ ความแตกต่างหลัก มักจะมาจากข้อเท็จจริงที่ว่า CFP® ทำงานร่วมกับลูกค้าแต่ละรายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล ในขณะที่ CFA มุ่งเน้นไปที่การลงทุนในสถานการณ์องค์กรขนาดใหญ่

นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®)

นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ช่วยบุคคลในการวางแผนอนาคตทางการเงินของตน CFPs ไม่ได้เน้นเฉพาะการลงทุนเท่านั้น พวกเขาช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาวโดยเฉพาะ เช่น การออมเพื่อการเกษียณ การซื้อบ้าน หรือการเริ่มต้นกองทุนวิทยาลัยสำหรับบุตรหลานของตน

ในการเป็น CFP® บุคคลต้องสำเร็จหลักสูตรการศึกษาแล้วผ่านการสอบสองส่วน ข้อสอบครอบคลุมการบริหารความมั่งคั่ง การวางแผนภาษี, การประกันภัย, การวางแผนเกษียณอายุ, การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และหัวข้อการเงินส่วนบุคคลขั้นพื้นฐานอื่นๆ หัวข้อเหล่านี้ล้วนมีความสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA)

ในทางกลับกัน CFA ดำเนินการลงทุนในการตั้งค่าขนาดใหญ่ โดยปกติสำหรับบริษัทการลงทุนขนาดใหญ่ทั้งด้านซื้อและด้านขาย กองทุนรวมหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยง CFAs ยังสามารถให้การวิเคราะห์ทางการเงินภายในสำหรับองค์กรที่ไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมการลงทุน ในขณะที่ CFP® มุ่งเน้นไปที่การจัดการความมั่งคั่งและการวางแผนสำหรับลูกค้าแต่ละราย CFA มุ่งเน้นไปที่การจัดการความมั่งคั่งสำหรับองค์กร

ในการเป็น CFA บุคคลต้องสำเร็จหลักสูตรการศึกษาที่เข้มงวดและผ่านการสอบสามครั้งในช่วงสองปีขึ้นไป นอกจากนี้ ผู้สมัครจะต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณที่เข้มงวดและมีประสบการณ์การทำงานสี่ปีในการตั้งค่าการตัดสินใจลงทุน

ความแตกต่างที่สำคัญ

ความแตกต่างหลักระหว่างการกำหนดทั้งสองนี้เกี่ยวข้องกับบทบาทหรืองานที่บุคคลเกี่ยวข้องเป็นหลัก การให้คำแนะนำและการวางแผนทางการเงินแก่บุคคลและครอบครัวมักจะครอบคลุมโดยการฝึกอบรมและหลักสูตรที่เสนอโดยนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและบริการที่พวกเขาจัดหาให้ ซึ่งรวมถึงการแนะนำพอร์ตการลงทุน ผลิตภัณฑ์ประกันภัย และคำแนะนำด้านภาษี

ในทางกลับกัน ผู้ถือกฎบัตร CFA มักจะทำงานให้กับสถาบันการเงิน เช่น ธนาคาร กองทุนเฮดจ์ฟันด์ บำเหน็จบำนาญ หรือบริษัทกองทุนรวม ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้จัดการพอร์ตโฟลิโออย่างแข็งขัน มีส่วนร่วมในการวิจัยตราสารทุนหรือการวิเคราะห์ทางการเงิน และซื้อขายสินทรัพย์ เช่น อนุพันธ์ สินค้าโภคภัณฑ์ หรือสกุลเงิน

อย่างไรก็ตาม ผู้ถือกฎบัตร CFA บางรายอาจมีส่วนร่วมในการให้คำปรึกษาทางการเงินหรือดำเนินการให้คำปรึกษา ในทำนองเดียวกัน บุคคลที่ได้รับการรับรองจาก CFP® อาจทำงานให้กับธนาคารหรือบริษัทการค้า ในบางกรณี การได้รับตำแหน่งทั้งสองเป็นสิ่งที่พึงปรารถนาเพื่อให้ได้ชุดทักษะและความรู้ที่สมบูรณ์สำหรับงานที่คุณทำ

ในการเลือกตำแหน่งที่จะไล่ตาม ให้ถามตัวเองว่าอยากทำงานอะไร อยากทำงานที่ไหน และอยากทำงานเป็นลูกจ้างที่มีเงินเดือนรับรองหรือ ผู้ประกอบการ ที่ท้องฟ้า (และห้องใต้ดิน) เป็นขอบเขต ไม่ว่าคุณจะเลือกแบบใด การกำหนดทางการเงินแต่ละรายการเหล่านี้จะมอบโอกาสทางอาชีพที่เพียงพอสำหรับผู้ที่ใช้เวลาและพลังงานเพื่อสร้างรายได้