Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) คำนิยาม

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ที่ผ่านการรับรองคืออะไร?

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) เป็นตำแหน่งมืออาชีพที่นำเสนอโดย สมาคมธนาคารอเมริกัน (ABA) ซึ่งให้การฝึกอบรมและความรู้ด้านภาษี การลงทุน การวางแผนทางการเงิน ทรัสต์ และอสังหาริมทรัพย์ ก่อนหน้านี้เรียกว่าการรับรองความน่าเชื่อถือที่ผ่านการรับรองและที่ปรึกษาทางการเงิน ABA แทนที่ "การเงิน" ในชื่อด้วยคำว่า "ความไว้วางใจ" ในปี 2020

ใบรับรอง CTFA เหมาะสำหรับมืออาชีพที่มีอาชีพด้านการธนาคาร, นายหน้า, การวางแผนทางการเงินภาษีอากรหรือการบริหารทรัสต์

ทำความเข้าใจกับ Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)

การรับรอง CTFA แสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญในวิชาชีพให้คำปรึกษาด้านความไว้วางใจและการเงิน ในการรับตำแหน่งผู้สมัครจะต้องมีระดับขั้นต่ำของ การบริหารความมั่งคั่ง ประสบการณ์การทำงาน จบหลักสูตรการฝึกอบรมที่ได้รับอนุมัติ และผ่านการสอบ จำเป็นต้องมีการศึกษาต่อเนื่อง (CE) เพื่อรักษาการกำหนด CTFA

ABA กำหนดประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งแบบมืออาชีพว่าด้วยการให้คำแนะนำลูกค้าไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมที่เกี่ยวข้องกับ ไว้วางใจ, ที่ดิน, บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) และอื่นๆ แผนการเกษียณอายุที่มีคุณภาพ, การดูแลและบัญชีการจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคล

ให้บริการพิเศษด้านการบริหาร การจัดการการลงทุน ภาษี กฎหมาย การเงิน และ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ถือเป็นประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งแบบมืออาชีพโดยสมาคมการค้าการธนาคารเช่น เป็นการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบที่ได้รับความไว้วางใจกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐหรือรัฐบาลกลางและการปฏิบัติตามความไว้วางใจ หรือ การบริหารความเสี่ยง กิจกรรม. ABA เสริมว่าบริการเหล่านี้สามารถจัดส่งได้ใน "แบบบูรณาการหรือแบบเฉพาะเจาะจง"

ข้อกำหนด Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)

ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์ในการบริหารความมั่งคั่ง 3 ปี และผ่านการฝึกอบรมที่ได้รับการรับรองในช่วงเจ็ดปีที่ผ่านมา ซึ่งรวมถึงข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้:

• ถือใบรับรองความน่าเชื่อถือ ABA ระดับพื้นฐาน ระดับกลาง และขั้นสูง สามารถรับได้ทางออนไลน์ที่โรงเรียนทรัสต์ ABA ที่โรงเรียนทรัสต์ในธนาคารที่นำโดย ABA หรือทั้งสองอย่างรวมกัน หากผู้สมัครกรอกใบรับรองทั้งสามแบบออนไลน์ จำเป็นต้องมีหลักสูตรเตรียมสอบ CTFA ออนไลน์ของ ABA ด้วย
• สำเร็จหลักสูตรระดับ I, ระดับ II และระดับ III ของ Cannon Financial Institute Trust School
• สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาด้านการจัดการการลงทุนและความไว้วางใจจากมหาวิทยาลัยแคมป์เบลล์

หรือมี:

• ประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งห้าปีสะสมภายในเจ็ดปีที่ผ่านมาและปริญญาตรี
• ประสบการณ์ด้านการบริหารความมั่งคั่ง 10 ปีหรือมากกว่า โดยอย่างน้อย 5 ปีต้องได้รับในช่วง 7 ปีที่ผ่านมา

นอกเหนือจากการปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้แล้ว ผู้สมัครจะต้องลงนามในใบรับรองระดับมืออาชีพของ ABA จรรยาบรรณ คำแถลง.

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) สอบ

ผู้สมัครจะต้องจ่ายเงิน $750 เพื่อสอบหรือ $450 สำหรับการสอบซ้ำ

การสอบมีระยะเวลาสูงสุดสี่ชั่วโมงและประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 200 ข้อ พื้นที่ของความรู้ที่ได้รับการทดสอบ ได้แก่ กิจกรรมความไว้วางใจและความไว้วางใจ การวางแผนทางการเงิน การเก็บภาษี กฎหมายและการวางแผน การจัดการการลงทุน และจริยธรรม ข้อสอบยังทดสอบความสามารถของผู้สมัครในการนำความรู้ไปใช้กับตัวอย่างในทางปฏิบัติ ผู้สมัครไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้เครื่องคิดเลขหรืออุปกรณ์เคลื่อนที่ใด ๆ ระหว่างการสอบ

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) การต่ออายุ

เพื่อรักษาการกำหนด CTFA ผู้ถือจะต้องกรอกเครดิต CE 45 หน่วยทุก ๆ สามปี ปฏิบัติตามจรรยาบรรณของการรับรองมืออาชีพของ ABA และชำระค่าธรรมเนียมการต่ออายุประจำปี 275 ดอลลาร์ บุคคลที่มีใบรับรอง ABA สองใบขึ้นไปจะได้รับส่วนลดการต่ออายุ