การสอบชุดที่ 6 เทียบกับ การสอบ Series 7: อะไรคือความแตกต่าง?

การสอบชุดที่ 6 เทียบกับ การสอบ Series 7: ภาพรวม

NS หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เสนอใบอนุญาตที่หลากหลายซึ่งต้องได้รับจากการสอบก่อนที่ตัวแทนที่ลงทะเบียนหรือที่ปรึกษาการลงทุนจะสามารถดำเนินธุรกิจได้ ข้อสอบที่ได้รับความนิยมมากที่สุด 2 แบบคือข้อสอบ Series 6 และ Series 7 ใบอนุญาต Series 6 ช่วยให้ ตัวแทนลงทะเบียน เพื่อขายเฉพาะผลิตภัณฑ์การลงทุนเฉพาะประเภท ในขณะที่ใบอนุญาต Series 7 ช่วยให้ตัวแทนขายหลักทรัพย์ได้หลากหลายมากขึ้น

ข้อสอบชุดที่ 6

NS ซีรีส์ 6 การสอบ—อย่างเป็นทางการ การตรวจสอบคุณสมบัติตัวแทนบริษัทการลงทุนและตัวแทนผลิตภัณฑ์สัญญาผันแปร—เป็นการทดสอบแบบปรนัยที่มี 50 ข้อ คะแนน 70 ขึ้นไปต้องผ่าน เมื่อ สำเร็จลุล่วง ของการสอบ ตัวแทนมีคุณสมบัติที่จะชักชวน ซื้อ และขายผลิตภัณฑ์ "บรรจุหีบห่อ" บางอย่าง เช่น กองทุนรวมและค่างวดที่ผันแปรได้ ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่นักวางแผนทางการเงินขายโดยทั่วไป

ผู้สมัครจะต้องเข้าร่วมและได้รับการสนับสนุนจากบริษัทสมาชิก FINRA ก่อนลงทะเบียนสอบ

คำถามชุดที่ 6 แบ่งออกเป็นสี่ส่วนที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่งาน

• หน้าที่ 1 เกี่ยวข้องกับปัจจัยพื้นฐานด้านกฎระเบียบและการพัฒนาธุรกิจ และมีการจัดสรรคำถาม 12 ข้อ
• หน้าที่ 2 มีคำถาม 8 ข้อ และเน้นการประเมินข้อมูลทางการเงินของลูกค้า การระบุตัวตน วัตถุประสงค์การลงทุน การให้ข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุน และทำให้เหมาะสม คำแนะนำ
• ฟังก์ชัน 3 มีคำถาม 25 ข้อซึ่งเน้นที่การเปิด การรักษา การปิด และการโอนบัญชี และการเก็บบันทึกบัญชีที่เหมาะสม
• ฟังก์ชัน 4 มีคำถาม 5 ข้อที่เน้นไปที่การรับ ตรวจสอบ และยืนยันคำแนะนำในการซื้อและขายของลูกค้า

ชุดที่ 6 ข้อควรพิจารณาพิเศษ

หลังจาก สอบเสร็จตัวแทนที่ได้รับใบอนุญาต Series 6 สามารถแนะนำและขายให้กับลูกค้า:

• กองทุนรวม (กองทุนปิดในการเสนอขายครั้งแรกเท่านั้น)
• ค่างวดตัวแปร
• ประกันชีวิตแบบผันแปร
• หน่วยลงทุนทรัสต์ (UIT)
• หลักทรัพย์กองทุนเทศบาล [เช่น 529 แผนการออมทรัพย์ กลุ่มการลงทุนของรัฐบาลท้องถิ่น (LGIPs)]

อย่างไรก็ตาม ผู้ถือใบอนุญาต Series 6 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์ขององค์กรหรือเทศบาล โปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรง หุ้น หรือ ตัวเลือก.

เพื่อดำเนินธุรกิจใน เงินงวดหรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยตัวแทนต้องผ่านการสอบประกันชีวิตของรัฐด้วย งานทั่วไปที่ใช้ใบอนุญาต Series 6 ได้แก่ ที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านแผนการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาการลงทุน และนายธนาคารเอกชน

ข้อสอบชุดที่ 7

NS ซีรีส์ 7 เรียกอย่างเป็นทางการว่าการสอบคัดเลือกตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป เป็นข้อสอบแบบปรนัย 125 ข้อ ใช้เวลา 3 ชั่วโมง 45 นาที คะแนนที่ผ่านสำหรับการสอบ Series 7 คือ 72 หรือสูงกว่า

เช่นเดียวกับ Series 6 ผู้สมัครจะต้องเข้าร่วมและได้รับการสนับสนุนจากบริษัทสมาชิก FINRA ก่อนลงทะเบียนสำหรับการสอบ Series 7 ประกอบด้วยสี่หน้าที่:

• หน้าที่ 1 เกี่ยวข้องกับการหาธุรกิจสำหรับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จากลูกค้าและผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า
• ฟังก์ชัน 2 เกี่ยวข้องกับการเปิดบัญชีหลังจากประเมินภูมิหลังทางการเงินของลูกค้า
• ฟังก์ชัน 3 ครอบคลุมข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุน คำแนะนำที่เหมาะสม การโอนสินทรัพย์ และการเก็บบันทึกข้อมูล
• ฟังก์ชั่นที่สี่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม

ชุดที่ 7 ข้อควรพิจารณาพิเศษ

ใบอนุญาต Series 7 ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีส่วนร่วมในการซื้อและขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์เกือบทั้งหมด นอกจากทุกสิ่งที่ครอบคลุมในการสอบ Series 6 แล้ว ผลิตภัณฑ์ยังรวมถึง หุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ, พันธบัตร, กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs), ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และออปชั่น เป็นการสอบที่จำเป็นสำหรับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับหลาย ๆ คน ใบอนุญาตหลักทรัพย์อื่นๆ.

หลักทรัพย์หรือการลงทุนหลักประเภทเดียวที่ผู้รับใบอนุญาต Series 7 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายคือสินค้าโภคภัณฑ์ ฟิวเจอร์ส, อสังหาริมทรัพย์และประกันชีวิต

บรรทัดล่าง

Series 6 และ Series 7 เป็นสองสิ่งที่ได้รับความนิยมมากที่สุดจากสิ่งที่ FINRA เรียกว่าการสอบวัดคุณสมบัติ การผ่านนั้นจะต้องได้รับใบอนุญาตในการซื้อและขายเงินลงทุนบางประเภทสำหรับ ลูกค้า เช่น โบรกเกอร์ นักวางแผนทางการเงิน ผู้จัดการการลงทุน และผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่นๆ มักจะทำ

ในทั้งสองรายการ ซีรีส์ 7 เป็นการสอบที่ยากกว่าแต่ครอบคลุมมากกว่า ช่วยให้คุณสามารถจัดการกับการรักษาความปลอดภัยเกือบทุกประเภท ตั้งแต่หุ้นไปจนถึงพันธบัตร ไปจนถึงการลงทุนและกองทุนที่นักลงทุนมืออาชีพหรือนักลงทุนรายย่อยต้องการ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และผู้จัดการเงินเกือบทั้งหมดมีใบอนุญาต Series 7 เช่นเดียวกับ Series 6

ในทางตรงกันข้าม Series 6 มีข้อจำกัดมากกว่า โดยส่วนใหญ่จะให้ใบอนุญาตในการซื้อขายผลิตภัณฑ์ที่เน้นนักลงทุนรายย่อย เช่น กองทุนรวมและค่างวดประกันภัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งไม่รวมตราสารทุน พันธบัตร และ ETF แต่ละรายการ—หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายอย่างแข็งขันในการแลกเปลี่ยนทางการเงิน กล่าวอีกนัยหนึ่ง นักวางแผนทางการเงินที่ขายสินค้าจากบริษัทจัดการการลงทุนและบริษัทประกันภัยให้กับบุคคลทั่วไปอาจทำได้เพียงแค่ผ่าน Series 6