วิธีสร้าง ETF. ของคุณเอง
วิธีการเริ่มต้น ETF
นักลงทุนเริ่มต้นหลายคนต้องเผชิญกับคำถามสำคัญสองข้อในการพิจารณาว่าจะลงทุนเงินที่หามาอย่างยากลำบากได้ที่ไหน: จำนวนสินทรัพย์ที่ใช้แล้วทิ้งหรือที่ลงทุนได้ และการลงทุนใดให้เลือกเมื่อสร้าง พอร์ตโฟลิโอ เมื่อต้องตัดสินใจว่าจะลงทุนเงินที่หามาอย่างยากลำบากได้ที่ไหน นักลงทุนสามารถเลือกดูทางเลือกต่างๆ ตั้งแต่กองทุนรวมไปจนถึง กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) การซื้อหุ้น และอื่นๆ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนขั้นสูงจำนวนมากที่มีความสนใจในบริษัท อุตสาหกรรม หรือภูมิภาคบางแห่งได้ถามว่า: คุณจะสร้าง ETF ของคุณเองได้อย่างไร?
ประเด็นที่สำคัญ
- ในการสร้าง ETF ของคุณเอง คุณจะต้องพิจารณาอย่างรอบคอบว่าสินทรัพย์ใดที่จะรวมไว้ในกองทุนของคุณ การวางแผนการรวมหุ้นขนาดใหญ่ส่วนใหญ่อาจดีกว่าการนำเงินของพวกเขาไปไว้ในกองทุนที่มีอยู่ซึ่งติดตาม S&P 500
- นักลงทุนขั้นสูงและนักลงทุนตามมูลค่าที่ค้นคว้าวิธีเริ่มต้น ETF ต้องตระหนักว่าการทำเช่นนั้นต้องใช้เงินทุนเริ่มต้นที่สำคัญ: สูงกว่า 100,000 ดอลลาร์
- สำหรับนักลงทุนที่พร้อมจะสร้าง ETF ของตนเอง บริษัทต่างๆ เช่น ETF Managers Group และ Exchange Traded Concepts สามารถช่วยคุณเริ่มต้นได้
การสร้าง ETF: ข้อควรพิจารณา
สำหรับผู้เริ่มต้น ใครก็ตามที่กำลังคิดที่จะเริ่มต้น ETF จะต้องตระหนักว่านี่เป็นความปรารถนาอันแรงกล้า: การเริ่มต้น ETF นั้นต้องใช้เงินมากกว่า 100,000 ดอลลาร์ สูงถึงสองสามล้านดอลลาร์ของเงินเริ่มต้นเพื่อเริ่มต้น กองทุน.
ในการสร้าง ETF ของคุณเอง คุณจะต้องพิจารณาอย่างรอบคอบว่าสินทรัพย์ใดที่จะรวมไว้ในกองทุนของคุณ หากคุณกำลังวางแผนที่จะรวมหุ้นขนาดใหญ่ส่วนใหญ่จากบริษัทต่างๆ เช่น Google และ Apple คุณอาจจะดีกว่า การนำเงินของคุณไปลงทุนในกองทุนที่ติดตาม S&P 500 หรือ ETF ยอดนิยมอื่นๆ ที่ติดตามตลาดหุ้นโดยรวม ซึ่งหมายความว่าผู้ที่ต้องการเมล็ดพันธุ์ ETF ของตนเองจำเป็นต้องมีเหตุผลที่ชัดเจนในการลงทุนในกองทุนบางประเภท เตรียมพร้อมที่จะเรียนรู้คำศัพท์ใหม่และค้นพบคำแนะนำและข้อมูลมากมายเกี่ยวกับการลงทุน
ในบางจุด คุณต้องเลือกประเภทของสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับความต้องการในการลงทุนของคุณมากที่สุด กล่าวอีกนัยหนึ่ง ร้อยละเท่าใดของสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ของคุณควรจัดสรรให้กับพันธบัตรแทนหุ้น หรือพันธบัตรแทนอสังหาริมทรัพย์ เมื่อคุณกำหนด .ของคุณแล้ว การจัดสรรสินทรัพย์จากนั้นคุณต้องกำหนดประเภทของบัญชีการลงทุนที่จะตั้งค่า: บัญชีนายหน้าและ/หรือบัญชีเกษียณ การลงทุนมีทั้งแบบรอการตัดบัญชีหรือยกเว้นภาษีในบัญชีเกษียณ ในขณะที่กำไรและขาดทุนทั้งหมดเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีรายปีในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไป
อย่างที่คุณอาจได้รวบรวมมาจนถึงตอนนี้ นี่เป็นการตัดสินใจทางการเงินที่จริงจังซึ่งไม่ควรมองข้าม การกระจายการลงทุนเป็นอีกหนึ่งคำศัพท์หรือผู้เช่าการลงทุนที่คนส่วนใหญ่คุ้นเคย โดยทั่วไปแล้ว ETF เป็นการลงทุนที่มีความหลากหลายสูงโดยมีสินทรัพย์ประเภทเดียวกันจำนวนมาก หรือแม้แต่หุ้นและพันธบัตรผสมกัน ด้วยเหตุนี้ แทนที่จะออกไปสำรวจภาคหุ้นและการจัดสรรสินทรัพย์ที่แนะนำ คุณสามารถค้นหา ETF ที่ตรงกับความต้องการในการลงทุนของคุณได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีความสนใจในการซื้อ ETF ที่สะท้อนดัชนีตลาดโดยรวม คุณสามารถซื้อ SPDR S&P 500 ETF (สอดแนม).SPY ได้รับการชั่งน้ำหนักล่วงหน้าแล้ว ดังนั้นบริษัทที่ใหญ่ที่สุดจึงประกอบขึ้นเป็นส่วนใหญ่ของกองทุนรวมที่ลงทุนมากกว่าบริษัทที่เล็กกว่า ฟีเจอร์ในตัวนี้ช่วยลดความกังวลเกี่ยวกับความสมดุลของการลงทุนที่เหมาะสมตามขนาดของบริษัท
แพลตฟอร์มเพื่อสร้าง ETF. ของคุณเอง
สำหรับนักลงทุนที่พร้อมจะดำดิ่งสู่การสร้าง ETF ของตัวเอง ก็สามารถเลือกบริษัทเช่น กลุ่มผู้จัดการอีทีเอฟ และ แลกเปลี่ยนแนวคิดการค้า ที่จะเริ่มต้น. สถาปนิกอัลฟ่า อนุญาตให้ผู้สร้าง ETF ใช้แพลตฟอร์มเทคโนโลยีเพื่อสร้าง ETF แบบ white-label ของตนเอง
Motif Investing หนึ่งในบริษัทดั้งเดิมที่เปิดใช้งานการสร้าง ETF ประกาศว่าจะปิดประตูในเดือนพฤษภาคม 2020
บรรทัดล่าง
การลงทุนอาจเป็นงานที่น่ากลัว การประเมินสถานการณ์ทางการเงินโดยรวมของคุณแล้วเลือกการลงทุนที่เหมาะสมโดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ ต้องใช้ความคิด กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ เนื่องจากมีความง่ายในการทำธุรกรรม สภาพคล่องสูง และต้นทุนในการเป็นเจ้าของที่ค่อนข้างต่ำ ไม่ว่าจะลงทุนใน ETF ที่มีอยู่หรือสร้างของคุณเอง - หลังจากสะสมทุนจำนวนมาก และข้อควรพิจารณา - การเลือก ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนหลักนั้นสมเหตุสมผลสำหรับหลาย ๆ นักลงทุน