4 Yatırım Fonları Portföyünü Yönetmek için Yatırım Stratejileri

Portföyünüzü oluşturduktan sonra yatırım fonları, bir yatırım fonu yatırım stratejisi kullanarak bunu nasıl sürdüreceğinizi bilmeniz gerekir. Dört popüler stratejiyi gözden geçirelim.

Kanat-O Stratejisi

Bu, özellikle yeni yatırımcılar arasında en sık görülen yatırım fonu yatırım stratejisidir. O nasıl çalışır? Eğer öyleysen olumsuzluk yatırımlarınızı yapmanıza ve portföyünüzü korumanıza yardımcı olacak belirli bir plan veya yapıyı izleyerek, büyük olasılıkla bir kanat stratejisi uyguluyorsunuzdur.

Bir yatırım planı olmadan, yatırım hedeflerinizi doğru bir şekilde yansıtan kararlar vermekte zorlanabilirsiniz. Çoğu uzman, tutarlılık eksikliği nedeniyle bu stratejinin en az başarılı olma eğiliminde olduğu konusunda hemfikirdir.

Öte yandan, yatırımınızı yönlendiren bir planınız veya yapınız varsa, portföyünüzü yönetmek çok daha kolay olmalıdır.

Piyasa Zamanlama Stratejisi

NS piyasa zamanlaması strateji, sektörlere, varlıklara veya pazarlara doğru zamanda girip çıkma yeteneğini ifade eder. İdeal bir dünyada, piyasayı zamanlama yeteneği, her zaman düşükten alıp yüksekten satacağınız anlamına gelir.

Ne yazık ki, az sayıda yatırımcı bunu tutarlı bir şekilde yapıyor çünkü yatırımcı davranışı genellikle mantık yerine duygular tarafından yönlendiriliyor. Gerçek şu ki, çoğu yatırımcı optimal olanın tam tersini yapma eğilimindedir (yani, yüksekten al ve düşükten sat). Bu, birçok kişinin piyasa zamanlamasının işe yaramadığına inanmasına neden olur. Henüz hiç kimse herhangi bir tutarlılıkla geleceği doğru bir şekilde tahmin edemez. birçok piyasa zamanlama göstergesi var bazı yatırımcıların, piyasaların nereye gideceğini tahmin etmede onlara bir avantaj sağladığına inandıkları.

Al ve Tut Stratejisi

Bu şimdiye kadar en çok vaaz edilen yatırım stratejisi. Bu strateji, yatırımlarınızı satın alacağınız ve piyasaların yükselip yükselmediğine bakılmaksızın uzun süre elinizde tutacağınız anlamına gelir. Geleneksel bilgelik, bir satın al ve tut stratejisi uygularsanız ve piyasanın iniş çıkışlarını atlatırsanız, zaman içinde kazançlarınız kayıplarınızdan daha ağır basacaktır. Milyarder ve efsanevi yatırımcı Warren Buffett, bu stratejinin uzun vadeli yatırımcılar için ideal olduğunu söylüyor.

Bu stratejinin bu kadar popüler olmasının bir diğer nedeni de kullanımının kolay olmasıdır. Bu, onu diğer seçeneklerden daha iyi veya daha kötü yapmaz; sadece kolay satın al ve sonra tut.

Performans Ağırlıklandırma Stratejisi

Bu, piyasa zamanlaması ile al ve tut arasında bir orta yol. Bu yatırım fonu yatırım stratejisi ile zaman zaman portföy karışımınızı tekrar gözden geçirecek ve bazı ayarlamalar yapacaksınız. Gerçek performans rakamlarını kullanarak aşırı basitleştirilmiş bir örnek üzerinden geçelim.

Diyelim ki bir ile başladınız Eşitlik Her biri %25'lik eşit ağırlıklara bölünmüş dört yatırım fonunda 100.000$'lık portföy.

Yatırımın ilk yılından sonra, bazı fonlar diğerlerinden daha iyi performans gösterdiğinden, portföy artık her fonda %25 oranında eşit ağırlıkta değildir.

Gerçek şu ki, ilk yıldan sonra, çoğu yatırım fonu yatırımcısı kaybedeni (Fon D) terk etmeye ve kazanandan daha fazlasını satın almaya (Fon A) eğilimlidir. Ancak, performans ağırlıklandırmanın konusu bu değildir. Performans ağırlıklandırması, en iyisini yapan fonlardan bazılarını satıp en kötüsünü yapan fonlardan bazılarını satın alacağınız anlamına gelir.

Kalbiniz bu mantığa karşı çıkacak, ancak yapılacak doğru şey bu çünkü yatırımda sabit olan tek şey her şeyin döngüsel olmasıdır. Dördüncü yılda, Fon A kaybeden oldu ve Fon D kazanan oldu.

Bu portföyü her yıl performansa ağırlık vermek, Fon A iyi durumdayken, Fon D çöktüğünde satın almak için kârı alacağınız anlamına gelir. Bu portföyü beş yıl boyunca her yılın sonunda yeniden dengeleseydiniz, performans ağırlıklandırması sonucunda daha da önde olurdunuz. Her şey disiplinle ilgili.

Alt çizgi

anahtarı portföy Yönetimi disiplinli bir şekilde bağlı kaldığınız bir yatırım fonu yatırım stratejisine sahip olmaktır. En başarılı para yöneticileri Dünyada başarılılar çünkü parayı yönetecek disipline sahipler ve bir planları var.

Warren Buffett belki de en iyisini söyledi: "Bir ömür boyunca başarılı bir şekilde yatırım yapmak, stratosferik bir I.Q., olağandışı iş anlayışı veya içeriden bilgi gerektirmez. İhtiyaç duyulan şey, karar vermek için sağlam bir entelektüel çerçeve ve duyguların bu çerçeveyi aşındırmasını önleme yeteneğidir."