Yatırım Fonları: Temettüleri Nasıl Öderler?

Aralarından seçim yapabileceğiniz kelimenin tam anlamıyla binlerce yatırım fonu var ve çoğu temel özellikleri paylaşıyor. Onları popüler bir yatırım seçeneği haline getiren: Bunlar arasında likidite, çeşitlendirme ve profesyonel yönetmek. Ancak yalnızca bazı yatırım fonları, yüksek bir temettü verimi olan başka bir potansiyel fayda sağlar. Burada, bu tür yatırım fonlarının yatırımcılara nasıl temettü ürettiğine ve dağıttığına bir göz atacağız.

Temettü Yatırım Fonları

Yüksek-temettü verimi fonlar, tutarlı gelire öncelik veren yatırımcılara hitap ediyor. Bu fonlar, hissedarlara her yıl düzenli gelir sağlamak için yalnızca yüksek temettü hisse senetlerine ve yüksek kuponlu tahvillere yatırım yapar.

Bu gelir, yatırımcının fonun tüm kaynaklardan elde ettiği kazancı temsil eden temettü dağıtımları şeklinde ödenir.

Birçok fon, hissedarlarının vergi yükümlülüğünü en aza indirmek için temettü getiren varlıklardan ve faiz ödeyen tahvillerden kaçınmak üzere tasarlanmıştır. Diğerleri, temettülerden elde edilen istikrarlı ancak daha mütevazı gelir yerine hisse senedi fiyatlarının hızlı büyüme potansiyeline odaklanır. Ancak bu fonların da bazı temettü dağıtımları olabilir.

Her durumda, tüm fonların yasa tarafından dağıtılması zorunludur. birikmiş temettüler yılda en az bir kez, ancak oradan zamanlama ve diğer ayrıntılar önemli ölçüde değişebilir.

Yatırım Fonlarından Ödenen Temettüleri Anlama

temettüler bir şirketin kârının bir kısmını temsil eder. Finansal olarak gelişen şirketler, genellikle kârlarının bir kısmını temettü şeklinde hissedarlarına aktarır.

Her hissedar, tutulan her hisse için belirli bir miktar alır. Örneğin, IBM, 10 Haziran 2019'da hisse başına 1,62 ABD doları temettü ödedi. Coca-Cola, hisse başına 40 sent temettü dağıttı. Boeing, hisse başına 2.055 $ temettü dağıtacağını açıkladı.

Yüksek temettü getirili bir fonda, bu gelir, toplam getirisinin önemli bir bölümünü oluşturabilir. Büyüme odaklı fonlar, yalnızca bir avuç holdingden mütevazı temettüler elde edebilir.

Portföylerindeki yatırımlardan herhangi bir temettü alan yatırım fonları, kanunen bunları kendi portföylerine devretmek zorundadır. hissedarlar. Fonların bunu tam olarak yapma şekli farklı olabilir.

Faiz Ödemeleri Nasıl Sayılır?

Bir yatırım fonu, temettü getiren hisse senetleri veya faiz getiren tahviller veya her ikisini içeren bir portföye sahip olabilir.

Yatırım fonlarının tüm net geliri hissedarlara temettü ödemeleri şeklinde aktarması gerekmektedir. borçlanma senetleri şirket ve devlet tahvilleri, Hazine bonoları ve Hazine notları gibi.

Bir tahvil tipik olarak her yıl sabit bir faiz oranı öder. kupon ödemesi. Ödeme, tahvilin nominal değerinin bir yüzdesidir.

Hisse senedi temettülerinden farklı olarak, tahvil faizi garanti edilir ve ödeme tutarı peşin olarak belirlenir.

Toplama ve Zamanlama

Tercih edilen hisse senedi veya adi hisse senedi veya her ikisine birden temettü ödeyen çoğu şirket, bunu genellikle üç ayda bir yapar. Altı ayda bir ödeme yapan ve hatta birkaç ayda bir temettü çeki veren şirketler var.

Yatırım fonları bu geliri toplar ve daha sonra pay sahiplerine dağıtır. orantılı temel.

Tüm fonların yasal olarak birikmiş temettülerini yılda en az bir kez dağıtmaları gerekmektedir. Cari gelire yönelik olanlar, üç ayda bir veya hatta aylık olarak temettü ödeyecekler. Ancak diğerleri, idari maliyetleri en aza indirmek için yalnızca yıllık veya altı aylık bazda temettü öder.

Aslında bazı fonlar, daha dengeli bir gelir dağılımı elde etmek için belirli aylarda bir miktar temettü kesintisi yapabilir ve daha sonraki bir ayda ödeyebilir.

Elde edilen faiz sabit getirili menkul kıymetler portföylerinde de toplanır ve pay sahiplerine orantılı olarak dağıtılır. Bunlar, tablolarda temettü geliri olarak görünebilir.

Temettü Yeniden Yatırımı Hakkında

Bazı yatırımcılar, özellikle emekli olmayanlar, ödeme almak yerine temettülerini yeniden yatırmayı tercih ediyor. kurmak temettü yeniden yatırım planı yatırım fonları ile kolaydır. Yatırımcı, aracı veya fon şirketini, parayı otomatik olarak ek hisselere yeniden yatırması için bilgilendirir.

Hissedarlar ayrıca temettülerini kullan farklı bir fonun hisselerini satın almak. Fon şirketi genellikle ikinci fon kendi ailesinde olduğu sürece buna izin verir. Bağımsız brokerler ve yatırım firmaları, hangi fonun satın alındığına bakılmaksızın genellikle bunu yapar.

Vergi Raporlama ve Hisse Fiyatlandırma

Temettü ödeyen fonlar, hisse senedi fiyatlarını, hisse senedi fiyatlarını, ödenen temettü tutarı kadar düşürür. eski temettü tarihi bireysel hisse senetleri ile aynı şekilde.

Örneğin, bir fon hisse fiyatı Hisse başına 0,10 ABD doları temettü ödeyen 10,42 ABD doları, eski temettü tarihinde 10,32 ABD dolarından işlem görecektir. üzerinde hisseye sahip olan herhangi bir hissedar kayıt Tarihi bu temettü ödenecektir.

içindeki fonlardan gelmedikçe bireysel emeklilik hesabı (IRA) veya vergi avantajlı emeklilik planı, tüm temettüler artık sıradan gelir ödendiği yılda.

Yatırım fonu temettüleri raporlanır Form 1099-DIV bireysel hisse senetlerinden elde edilen temettüler gibi.

Yeniden yatırım, toplama ve fiyatlandırma kuralları aynı zamanda ana limited ortaklıklar, gayrimenkul yatırım ortaklıkları, hedef tarih fonları ve borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) temettü öder.