Merkezi Kayıt Deposu—CRD Tanımı
Merkezi Kayıt Deposu (CRD) Nedir?
Merkezi Kayıt Deposu (CRD), Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FİNRA) ABD menkul kıymetler endüstrisinde yer alan tüm firmalar ve bireyler için 2007'den beri.Bilgileri depolamak ve sürdürmek için kullanılır. kayıtlı menkul kıymetler ve komisyoncu firmaların yanı sıra yatırım ve finansal tavsiye veren bireyler.
Merkezi Kayıt Deposu içindeki veriler, komisyoncular ve mali müşavirlerin geçmişini kontrol etmek gibi kullanılabilir. kendilerine karşı açılmış olabilecek şikayetler, icra eylemleri, eğitim, ayrıca lisans ve mesleki sertifikalar.
CRD'nin amacı, finansal varlık yönetimi alanında firmalar ve bireysel yatırımcılarla ilgili verilerin şeffaflığını ve erişilebilirliğini artırmaktır. insanlara aracıları ve bayileri ile ilgili önemli bilgilere daha fazla erişim sağlamak ve finans uzmanlarını dürüst ve doğru hareket etmeye teşvik etmek bütünlük.
Önemli Çıkarımlar
- Merkezi Kayıt Depozitosu (CRD), Finans Sektörü Düzenleme Kurumu'nun (FINRA) ABD menkul kıymetler endüstrisindeki tüm kuruluşları tuttuğu bir veri tabanıdır.
- FINRA'nın BrokerCheck programı, 6.800'den fazla kayıtlı broker-bayi ve 660.000'den fazla aktif kayıtlı kişi hakkında arka plan bilgisi sağlamak için CRD bilgilerini kullanır.
- CRD verileri, herhangi bir şikayeti, yaptırım eylemini, eğitimi ve ayrıca lisanslama ve profesyonel sertifikaları gösteren aracılar ve mali danışmanlar üzerinde bir geçmiş kontrolü gibi kullanılabilir.
- Merkezi Kayıt Deposu verileri internette Web CRD olarak mevcuttur.
Merkezi Kayıt Deposunu (CRD) Anlamak
Merkezi Kayıt Deposunda (CRD) bulunan veriler FINRA'larda kullanıma sunulur. BrokerCheck 6.800'den fazla kayıtlı aracı kurum ve 660.000'den fazla aktif kayıtlı birey hakkında potansiyel yatırımcılara arka plan bilgisi sağlayan program.
İlgilenen taraflar, (800) 289-9999 numaralı telefondan BrokerCheck'i ücretsiz arayarak da CRD verilerine erişebilir. Yatırımcılar ayrıca bu tür bilgileri eyaletlerinin menkul kıymetler düzenleyicisi aracılığıyla veya Kuzey Amerika Menkul Kıymet Yöneticileri Derneği.
Merkezi Kayıt Deposu (CRD) ve BrokerCheck
BrokerCheck, aracı kurumlar hakkında aşağıdaki bilgileri sunar:
- Firmaya genel bir bakış sağlayan bir özet rapor
- Firma sahipliğinin bir profili
- Herhangi bir birleşme, satın alma veya isim değişikliği dahil olmak üzere firma geçmişi
- Firmanın faaliyetlerinin tanımı, aktif lisansları ve tescilleri, yürüttüğü iş türleri ve diğer ayrıntılar
- Tahkim kararları ve firmanın kayıtlarındaki herhangi bir düzenleyici veya disiplin olayı
BrokerCheck, bireysel brokerler hakkında aşağıdaki bilgileri sunar:
- Aracıya ve onun kimlik bilgilerine genel bir bakış sağlayan bir özet rapor
- Mevcut kayıtlar veya lisanslar ve komisyoncunun geçtiği sektör sınavları dahil olmak üzere komisyoncunun niteliklerinin bir listesi
- Broker tarafından bildirildiği üzere, menkul kıymetler endüstrisinde ve dışında son 10 yıla ait önceki istihdam verileri
- Aracının kaydındaki herhangi bir müşteri anlaşmazlıkları veya düzenleyici ve disiplin olayları.
Web'de Merkezi Kayıt Deposu (CRD)
FINRA, Merkezi Kayıt Deposunu web'de şu şekilde sunar: Web CRD'si. FINRA'ya göre, "sistem 3.700'den fazla kayıtlı broker-satıcının kayıt kayıtlarını içeriyor, ve 634.000'den fazla aktif kayıtlı bireyin nitelikleri, istihdamı ve açıklama geçmişleri."
"Web CRD ayrıca form doldurma, parmak izi teslimi, yeterlilik sınavları ve sürekli eğitim oturumları gibi kayıtla ilgili ücretlerin işlenmesini ve ödenmesini de kolaylaştırır. Web CRD, yalnızca yetkili kullanıcılar için güvenli bir sistemdir. Firmalar, Web CRD'yi kullanmak için erişim talep etmek için FINRA'nın aşağıda belirtilen yetkilendirme sürecini tamamlamalıdır."