Sermayenin Korunması İçin En İyi Fonlar

2007'yi izleyen Büyük Durgunluk sırasında buna inanmak zor. Finansal Kriz, olumlu getiri sağlayan fonlar vardı. Ama vardı. Bunlar arasında, tam olarak ima ettikleri şeyi yapan sermaye koruma fonları vardı: ekonomik gerileme sırasında bile sermayenizi koruyun.

eğer bakıyorsan toplam getiriYıllık bazda, aşağıdaki sermaye koruma fonları en iyilerinden bazılarıdır ve son on yılda her ortamda teslim etmeyi başarırlar. Boğa ya da ayı, önünde ne tür bir pazar olursa olsun, risklerinin büyük bir çoğunluğuna sahip olan birkaç sermaye koruma fonuna bağlı kalmak ihtiyatlı olabilir. yatırım notu tahviller - her ihtimale karşı.

1. Great-West Kısa Süreli Tahvil (MXSDX): Yüksek Kalite, Düşük Getiri

Yatırım dereceli tahvillere maruz kalmak istiyorsanız, Great-West Kısa Süresini göz önünde bulundurun. Net varlıklarının en az %80'ini ABD Hazine, ticari ve yerleşim mortgage destekli menkul, varlığa dayalı menkul kıymetler ve şirket tahvilleri.

Ağustos 1995'teki kuruluş tarihinden bu yana, MXSDX toplam %4,11'lik bir getiri bildirdi. NS

gider oranı %0,60'lık oran, %0,81'lik kategori ortalamasından daha düşüktür ve minimum yatırım yoktur. Bunlar örnek rakamlar değil, ancak amaç, biraz getiri elde ederken değişken zamanlarda güvende kalmak. (Daha fazlası için bkz. En İyi 4 Yatırım Sınıfı Kurumsal Tahvil ETF'leri.)

2. İhtiyati Kısa Vadeli Şirket Tahvili (PBSMX): Daha Büyük Yatırım, Daha İyi Sonuç Değil

İhtiyati Kısa Vadeli Kurumsal Tahvil (PBSMX), yüksek cari gelir değişen oranlarda şirketlerin tahvillerine yatırım yaparak sermayenin korunması ile vadeler. etkili süre fonun süresi genellikle üç yıldan azdır.

Eylül 1989'daki kuruluş tarihinden bu yana, fon %5'in hemen altında geri döndü. %0,75'lik gider oranı, yine de yüksek olsa da, %0,81'lik kategori ortalamasından biraz daha iyidir. Bu, 10 milyar dolarlık net varlıkları ve minimum 1.000 dolarlık yatırımıyla, bu listedeki diğerlerine kıyasla büyük bir fon. Bu fiyata değer mi? Her iki şekilde de tartışabilirsiniz, ancak daha iyi fırsatlar olabilir. (Daha fazlası için bkz. İlk 5 Kurumsal Tahvil Yatırım Fonları.)

3. BlackRock Tahsis Hedefi S Serisi Portföyü Hisse Senedi (BRASX): Masraf Oranı Yok

BlackRock Tahsisi Hedef Hisse Senedi Serisi S Portföyü (BRASX) bir gider oranı ile gelmez (düzeltilmiş gider oranı %0.01, fiilen sıfırdır), bu etkileyicidir. Ancak burada fonun performansı ve gelecekteki potansiyeline dikkat etmek daha önemlidir.

Fonun Eylül 2004'teki başlangıcından bu yana getirisi %3,67 oldu. Ayrıca, minimum yatırım yoktur, bu da bunu dikkatli yatırımcılar için düşük riskli bir başlangıç ​​sermayesi koruma fonu yapar. Ancak BRASX için gelecek ne olabilir? BRASX aşağıdakilere yatırım yapar:

• Ticari ve konut ipoteğine dayalı menkul kıymetler
• ABD dışındaki hükümetlerin ve uluslar üstü kuruluşların yükümlülükleri
• Yerli ve ABD dışı şirketlerin yükümlülükleri
• Varlığa dayalı menkul kıymetler
• Teminatlı ipotek yükümlülükleri
• ABD Hazine ve ajans menkul kıymetleri
• türevler
• Nakit eşdeğeri yatırımlar
• Geri alım anlaşmaları
• Ters geri alım anlaşmaları
• dolar ruloları

Bu, çok çeşitli yatırım araçları olarak nitelendirilebilir ve zamanla yatırımcılar bu fonun getirisini en üst düzeye çıkarmaya çalışabilir. Potansiyel devam ettiği sürece, aynısından daha fazlasını bekleyin; bu, düşük sermaye takdiridir - eğer varsa - makul bir getiri ve fiyatların düştüğü piyasa ortamlar. (Daha fazlası için bkz. Ayı Piyasasını En İyi Ayı Piyasası Fonlarıyla Oynayın.)

Alt çizgi

Biraz getiri elde ederken zorlu ekonomik koşullara karşı göreceli bir esneklik arıyorsanız, yukarıdaki fonları daha fazla araştırmayı düşünebilirsiniz. Büyük bir geri dönüş beklememelisiniz. Sonuçta bu daha çok sermayenin korunmasıyla ilgili.

Dan Moskowitz'in yukarıda listelenen fonların hiçbiriyle herhangi bir ilişkisi yoktur.