Як визначити, які акції купувати: що потрібно знати

Взяти гроші та вкласти їх у різні інвестиційні засоби може здатися легким. Але якщо ви хочете бути успішним інвестором, це може бути дуже важко. Багато роздрібних інвесторів- ті, хто не є інвестиційними професіоналами - щороку втрачають гроші. Причин може бути багато, але є одна, що кожен інвестор із кар’єрою поза інвестиційним ринком розуміє: у них немає часу на дослідження великої кількості акцій, і у них немає дослідницької групи, яка б у цьому допомогла монументальне завдання.

Тож мораль цієї історії полягає в тому, що якщо ви не проведете достатньо досліджень, ви в кінцевому підсумку зіберете збитки. Це погана новина. Хорошою новиною є те, що ви можете скоротити збитки, а також обсяг досліджень, які вам потрібно провести, подивившись на деякі ключові фактори інвестування. Докладніше про п’ять основних аспектів інвестування нижче.

1. Що роблять акції

Інвесторам слід уникати придбання акцій, якщо вони не мають вичерпних знань про те, як компанії заробляють гроші. Що вони виробляють? Які послуги вони пропонують? В яких країнах вони працюють? Який їх флагманський продукт і як він продається? Чи відомі вони як лідери у своїй галузі? Подумайте про це як про перше побачення. Ви б, напевно, не пішли на побачення з кимось, якби не знали, хто вони. Якщо ви це зробите, ви просите неприємностей.

Цю інформацію дуже легко знайти. За допомогою обраної вами пошукової системи перейдіть на веб -сайт компанії та почитайте про них. Потім перейдіть до члена сім’ї та навчіть їх щодо ваших потенційних інвестицій. Якщо ви можете відповісти на всі їхні запитання, ви знаєте достатньо.

2. Співвідношення ціна-прибуток (P/E)

Уявіть собі на мить, що ви були на ринку того, хто міг би допомогти вам з вашими інвестиціями. Ви берете інтерв’ю у двох фінансових радників. Один має довгу історію заробляння людям багато грошей. Ваші друзі побачили велику віддачу від цього фінансового консультанта, і ви не можете знайти жодної причини, чому б не довірити їм свої інвестиційні долари. Вони кажуть вам, що за кожен зароблений вами долар вони збираються зберегти 40 центів, залишивши вам 60 центів.

Інший фінансовий радник тільки починає займатися бізнесом. Вони мають дуже малий досвід і, хоча вони виглядають багатообіцяючими, вони не мають великого досвіду успіху. Перевага інвестування ваших грошей у цього фінансового консультанта полягає в тому, що вони дешевші. Вони хочуть зберегти лише 20 центів за кожен зароблений вами долар. Але що, якщо вони не зароблять вам стільки доларів, скільки перший фінансовий радник?

Якщо ви розумієте цей приклад, ви розумієте ціна-прибуток (P/E) співвідношення. Ці коефіцієнти використовуються для вимірювання поточної ціни акції компанії щодо її прибутку на акцію. Компанію можна порівняти з іншими подібними корпораціями, щоб аналітики та інвестори могли визначити її відносне значення. Тож якщо у компанії коефіцієнт P/E 20, це означає, що інвестори готові платити 20 доларів за кожен 1 долар за прибуток. Це може здатися дорогим, але ні, якщо компанія швидко розвивається.

Файл P/E можна знайти шляхом порівняння струму ринкова ціна до сукупного прибутку за останні чотири квартали. Порівняйте це число з іншими компаніями, подібними до тієї, яку ви досліджуєте. Якщо ваша компанія має більш високий показник P/E, ніж інші аналогічні компанії, краще мати причину. Якщо він має нижчий P/E, але швидко зростає, це інвестиція, на яку варто звернути увагу.

3. Бета -версія

Бета -версія здається чимось складним для розуміння, але це не так. Він вимірює мінливість, або як примхливі акції вашої компанії діяли протягом останніх п'яти років. По суті, він вимірює системний ризик, пов'язаний з акціями компанії, порівняно з ринком всього ринку. Зазвичай ви можете знайти бета -значення на тій самій сторінці, що і коефіцієнт P/E, переглядаючи сторінки дослідження фондових ресурсів, такі як сторінки Yahoo або Google.

Подумайте про S&P 500 як про опору психічної стабільності. Якщо ваша компанія знизиться або подорожчає більше, ніж індекс, за п’ятирічний період, вона має вищу бета-версію. З бета -версією все вище, ніж одиниця, є високим -означає підвищений ризик—І все, що нижче одного, - це низька бета -версія або менший ризик.

Бета щось говорить про ціновий ризик, але скільки це говорить про фундаментальні фактори ризику? Ви повинні уважно стежити за високими бета -запасами, тому що, хоча вони мають потенціал заробляти вам багато грошей, вони також мають потенціал забрати ваші гроші. Нижня бета -версія означає, що акції не реагують на рух S&P 500 так само, як інші. Це відоме як a оборонний запас тому що ваші гроші набагато безпечніші. Ви не заробите стільки за короткий проміжок часу, але й не обов’язково щодня це дивитися.

4. Дивіденди

Якщо у вас немає часу щодня спостерігати за ринком, і ви хочете, щоб ваші акції заробляли гроші без такої уваги, шукайте дивіденди. Дивіденди схожі на інтерес до а ощадний рахунок- Вам платять незалежно від ціни акцій. Дивіденди - це розподіли, які компанія здійснює своїм акціонерам як винагороду від її прибутку. Розмір дивідендів визначається його радою директорів і зазвичай випускається готівкою, хоча нерідко деякі компанії випускають дивіденди у формі акцій.

Дивіденди багато значать для багатьох інвесторів, оскільки вони забезпечують постійний потік доходу. Більшість компаній випускають їх регулярно, переважно щоквартально. Інвестування в компанії, що виплачують дивіденди, є дуже популярною стратегією для багатьох традиційних інвесторів. Вони часто можуть забезпечити інвесторам почуття безпеки під час економічної невизначеності.

Найкращі дивіденди зазвичай випускаються великими компаніями, які мають передбачуваний прибуток. Деякі з найвідоміших секторів з компаніями, що виплачують дивіденди, включають нафту та газ, банки та фінанси, основні матеріали, охорона здоров'я, фармацевтика та комунальні послуги. Дивіденди у розмірі 6% і більше не є нечуваними у якісних акціях. Компанії, які знаходяться на ранніх стадіях, наприклад, починаючі, можуть ще не мати достатньої прибутковості для виплати дивідендів.

Але перш ніж виходити купувати акції, пошукайте компанію дивідендна ставка. Якщо ви просто хочете припаркувати гроші на ринку, інвестуйте в акції з високими дивідендами.

5. Графік

Існує багато різних типів біржових діаграм. До них відносяться лінійні діаграми, діаграми та підсвічник діаграми - діаграми, які використовуються як фундаментальними, так і технічні аналітики. Але читати ці діаграми не завжди просто. Насправді це може бути дуже складно. Навчитися їх читати - це вміння, яке потребує багато часу.

Отже, що це означає для вас як роздрібного інвестора? Не потрібно забувати про цей крок. Це тому, що найпростіше читання діаграм вимагає дуже мало навичок. Якщо діаграма інвестицій починається зліва внизу і закінчується справа вгорі, це добре. Якщо діаграма рухається у напрямку вниз, тримайтеся подалі та не намагайтеся з’ясувати чому.

Є тисячі акцій на вибір, не вибравши того, що втрачає гроші. Якщо ви дійсно вірите в цей запас, покладіть його на свій список перегляду і повернутися до нього пізніше. Є багато людей, які вірять в інвестування в акції, які мають страхітливі графіки, але у них є час та ресурси для дослідження, яких у вас, напевно, немає.

Суть

Ніщо не замінює вичерпного дослідження. Однак одним із ключових способів захисту ваших активів є інвестиції на більш тривалий термін, скориставшись дивідендами та знаходячи акції з підтвердженим успіхом. Якщо у вас немає часу, ризикованого та агресивного торгові стратегії слід уникати або мінімізувати.