Визначення Асоціації інвестиційних радників (IAA)
Що таке Асоціація інвестиційного радника (IAA)?
Асоціація інвестиційних радників (IAA) (раніше відома як Асоціація інвестиційних радників Росії) Америка або ICAA)-це некомерційна організація, члени якої працюють в інвестиційному консультуванні професії. Асоціація інвестиційних радників Америки представляє інтереси своїх членів перед регулюючими органами, такими як Комісія з цінних паперів та бірж (SEC).
Він також встановлює стандарти та принципи, призначені для регулювання дій своїх членів, включаючи ті, які передбачають довірчі обов'язки. ICAA зіграла активну роль у Конгресі США зі створенням Закон про інвестиційних радників 1940 року, федеральний закон, що регулює інвестиційних радників та фахівців.
Ключові висновки
- Асоціація консультантів з питань інвестицій (IAA)-це асоціація фінансової індустрії, яка покликана обслуговувати інтереси зареєстрованої у SEC інвестиційної професії.
- МАА надає своїм членам різні послуги та переваги, включаючи представництво інтересів радників з питань інвестицій перед Конгресом, SEC, законодавчими органами штатів та іншими органами.
- Спочатку заснована в 1937 році як Асоціація інвестиційних радників Америки (ICAA), вона почала працювати під псевдонімом IAA у 2005 році.
Розуміння Асоціації інвестиційних радників (IAA)
Заснована в 1937 р. Асоціація інвестиційних радників Америки (ICAA), як вона тоді була відома, зіграла важливу роль роль у прийнятті кількох федеральних законів, що регулюють інвестиційного радника та інвестиції промисловості. У 2005 році організація змінила назву на Асоціація інвестиційних радників (IAA).
Сьогодні зростаючий склад IAA складається з більш ніж 650 компаній, які управляють активами у 25 трильйонів доларів для найрізноманітніших клієнтів, у тому числі приватні особи, трести, інвестиційні компанії, приватні фонди, пенсійні плани, державні та місцеві органи влади, фонди, фонди та корпорації.
включає більше 300 інвестиційних консультаційних фірм, які спільно управляють активами клієнтів на суму понад 4 трильйони доларів США.Інвестиційні консультанти управляють активами для цілого ряду клієнтів, включаючи окремих осіб, сім'ї, установи тощо як державні та приватні пенсійні плани, корпоративні фонди, пайові фонди, хедж -фонди, благодійні організації тощо наділення.
Усі компанії, що входять до складу МАА, можуть представляти себе як "інвестиційний радник" відповідно до розділу 208 (с) Закону про радників.Таким чином, члени IAA мають право продавати лише інвестиційні консультації та послуги з управління інвестиціями клієнтам, але вони не можуть стягувати комісійні або отримувати прибуток від здійснених ними операцій полегшити. Члени IAA можуть отримувати компенсацію строго на основі узгодженої плати за надані інвестиційні послуги, де гроші, які вони збирають, насамперед є функцією відсотка активів, що знаходяться під управлінням (АУМ).
У 2005 році, після 68 років існування, ICAA змінила назву на Асоціація радників з питань інвестицій (IAA).
Положення про асоціацію інвестиційного радника
Хоча конкретні правила, яких повинні дотримуватися члени IAA, є детальними, загалом кажучи, вони охоплюють довірчий обов’язок перед клієнтами, з основною передумовою надання відповідних рекомендацій своїм клієнтам. І згідно зі статутом, члени IAA повинні дотримуватися таких правил:
- Закон про інвестиційних радників 1940 року
- Усі правила та положення, які Комісія з цінних паперів та бірж видала відповідно до Закону про радників
- Закон про цінні папери 1933 року
- Закон про біржу цінних паперів 1934 року
- Закон про товарні біржі (CEA)
- Усі правила та підзаконні акти, створені Муніципальна рада з питань регулювання цінних паперів (MSRB)
Консультанти, які не дотримуються правил та норм, підлягають ряду цивільних штрафів та кримінального покарання.