Як розрахувати прибутковість свого портфеля за минулий рік (з початку року)?

Щоб обчислити прибуток портфеля за попередній рік (з початку року), відніміть початкову вартість від поточної вартості та поділіть на початкову вартість. Помножте на 100, щоб перетворити цю цифру у відсотки, що є більш корисним, ніж десятковий формат для порівняння прибутковості окремих інвестицій.

Що таке повернення за рік?

Прибуток за минулий рік - це сума прибутку (або збитку), реалізованого інвестицією з першого торгового дня поточного календарного року. Розрахунки за попередній період часу зазвичай використовуються інвесторами та аналітиками для оцінки ефективності портфеля або порівняння останніх показників ряду акцій.

Використання періоду з початку року встановлює загальні часові рамки для оцінки ефективності цінних паперів один проти одного та з орієнтирами. Це також корисно для вимірювання рухів цін відносно інших даних, таких як економічні показники.

Подивіться довгостроково, теж

Вимірювання за попередній період є важливим, але пам’ятайте, що інформація, яку він передає, обмежена. Більшість інвесторів та аналітиків також звертають увагу на більш тривалі періоди часу, такі як трирічний та п’ятирічний повернення, щоб подолати короткострокові тенденції та подивитися на ефективність портфеля, акції чи індексу через деякий час.

Розрахунок прибутку за рік

Розрахунок прибутку всього портфеля за попередній період минулого року такий самий, як для окремої інвестиції. Візьміть поточну вартість усіх активів у портфелі та відніміть загальну суму інвестицій, що були попередніми 1 січня. Це відображає загальну прибутковість за минулий рік у доларах.

Ділення цієї цифри на початкове значення та множення на 100 перетворює цю цифру у відсотки, що представляють прибуток, отриманий від кожного первісно інвестованого долара.

Приклад повернення з початку минулого року

Припустимо, що 1 січня минулого року ви інвестували загалом $ 50 000 у три активи. 31 грудня портфель складався з тих самих трьох активів, які тоді оцінювались у 10 000, 15 000 та 35 000 доларів. Прибуток у минулому році в доларах становить 60 000 - 50 000 доларів, що дорівнює прибутку в 10 000 доларів.

Відсоток повернення з початку року становить 20%, або 10000 доларів США / 50 000 доларів США * 100.

За останній рік кожен інвестований вами долар приніс 20 центів прибутку.

Факторинг відсотків та дивідендів

Якщо ваша інвестиція виплатила відсотки або дивіденди протягом року, ця сума повинна бути включена до поточної вартості портфеля, оскільки вона зараховується як прибуток.

Припустимо, активи у наведеному вище прикладі також виплачують річні дивіденди на загальну суму 500 доларів США. Тоді прибуток від початку року становить 21%, або ([$ 60 000 + $ 500] - 50 000 $) / 50 000 $ * 100. Незважаючи на те, що вартість портфеля не змінилася, його прибуток за минулий рік є вищим, оскільки він приносить дохід за рахунок дивідендів, а також приросту капіталу.