Як визначити ціну на пайові інвестиційні фонди

Пайові інвестиційні фонди гарні прозорі. Ви можете легко дізнатися, які акції є у ​​пайовому фонді, шукаючи в Інтернеті. Багато фінансових сайтів перераховують утримання коштів. Ціна акції, яку часто називають одиницею, розміщена на цих сайтах, і її можна легко знайти, якщо ви також користуєтесь онлайн -брокером зі знижками.

Торгівля пайовими інвестиційними фондами може бути предметом різних зборів і зборів. Деякі фонди несуть плату за продаж або навантаження - це комісії, які ви сплачуєте за купівлю або продаж акцій фонду, подібно до сплати комісії за біржову торгівлю. Вони можуть бути у формі авансових платежів (переднє навантаження) або збори, які ви сплачуєте при продажу акцій (умовні відстрочені витрати на продаж).

Чиста вартість активів

Найпростіший спосіб дізнатися ціну пайового фонду - подивитися його чиста вартість активів. NAV - це загальна вартість активів спільного фонду за вирахуванням усіх його зобов'язань. Багато пайових інвестиційних фондів використовують цей номер для визначення ціни операцій з паями фонду. Коли ви купуєте та продаєте взаємні фонди, ви зазвичай робите це в NAV.

Зміни у чистій вартості активів

Для більшості пайових фондів NAV обчислюється щодня, починаючи з пайового фонду портфоліо складається з безлічі різних запасів. Оскільки кожна з цих акцій може часто змінюватись протягом дня, точну вартість спільного фонду визначити важко. Таким чином, компанії спільного фонду вирішили оцінювати свій портфель раз на день, і щодня це ціна, за якою інвестори повинні купувати та продавати спільний фонд. Точний оцінка техніка може відрізнятися від фонду до фонду, оскільки деякі можуть використовувати в середньому три останні торгівельні ціни. Однак усі пайові фонди призначають оцінку свого ВЧА раз на день.

Ваша фактична ціна

Коли ви купуєте або викуповуєте взаємний фонд, ви здійснюєте операції безпосередньо з фондом, тоді як з біржові фонди та акції, ви торгуєте на вторинному ринку, відповідно до Fidelity Investments. На відміну від акцій та фондів ETF, пайові інвестиційні фонди торгують лише раз на день, після закриття ринків о 16:00. ET.

Якщо ви входите в угоду, щоб купити або продати акції пайового фонду, ваша торгівля буде виконана наступного дня доступна чиста вартість активів, яка розраховується після закриття ринку та зазвичай оприлюднюється до 18:00. ET. Ця ціна може бути вищою або нижчою, ніж остаточна чиста вартість попереднього дня.

Як отримати бажану ціну

У випадку біржового фонду (ETF), який є індексний фонд що торгує як акції, NAV спочатку визначається так само, як і для акцій. Покупці та продавці роблять ставки на акції, і ціна з кожним моментом зростає і падає. Ви можете розмістити а лімітове замовлення, і він буде виконуватися, коли ціна акції ETF буде на рівні вашої лімітної ціни або нижче її.

Слід зазначити, що ETF не є пайовим фондом. Вони схожі тим, що обидва інвестори об’єднують гроші інвесторів для придбання акцій, але акції ETF торгують як акції, що означає, що ціна швидко зміниться.

Суть

Хоча ціну пайового фонду легко знайти, правда в тому, що ніхто не знає, чого він буде коштувати, коли ваше замовлення на купівлю буде виконано. Наступного дня ви дізнаєтесь, для чого його купили. Єдиний спосіб отримати бажану ціну-це купити біржовий фонд замість пайового фонду.