Чи можете ви стати багатим інвестором у взаємні фонди?

Інвестування - один із найпопулярніших способів створення багатства. Беручи на себе певний ступінь ризику, ви можете використовувати свої поточні активи для вас і отримувати короткостроковий або довгостроковий дохід, залежно від ваших інвестиційних цілей. Звичайно, чим більше ризику ви берете на себе, тим більша ймовірність як успіху, так і невдачі. Саме з цієї причини ризиковані цінні папери, такі як акції, традиційно вважаються вигідними інвестиціями для тих, хто хоче розбагатіти.

З тих пір пайові інвестиційні фонди як правило, вважаються більш безпечними, більш стабільними інвестиціями, може здатися нелогічним, що вони можуть надати широкі можливості для агресивного створення багатства. Насправді, деякі види спільних фондів настільки ж ризиковані, або ризикованіші, ніж окремі інвестиції в акції, і мають потенціал генерувати величезні прибутки. Зокрема, високоприбуткові фондові та облігаційні фонди спеціально розроблені для отримання максимально можливого прибутку, інвестуючи в найризикованіші активи.

Високодохідні фондові фонди

Існує широка палітра фондових коштів, спрямованих на конкретні цілі інвестора. Високодохідні фонди, як випливає з назви, спрямовані на створення максимально можливих доходів, залежно від типу доходу, якого прагнуть акціонери.

Для інвесторів, які хочуть отримувати максимальну суму річного інвестиційного доходу, дивідендні фонди з високою дохідністю зосереджуються на акціях, які послідовно виплачують дуже високі дивіденди. Як правило, усі пайові фонди повинні розподіляти чистий прибуток серед акціонерів тощо дивіденди з високою дохідністю фонди здійснюють щонайменше одну виплату дивідендів на рік.Ці фонди менш зосереджені на генеруванні приросту капіталу, тому вони не торгують цінними паперами часто, якщо дивіденди акцій не призупиняються або не скорочуються значно. Це, звичайно, не найагресивніші види фондів, але якщо у вас є значна сума для інвестування, прибуток від дивідендів, що приноситься щороку, може бути значним.

Інші високодохідні фондові фонди зосереджені на генерації приросту капіталу використовуючи вкрай агресивний стиль торгівлі. Це передбачає активний пошук наступного великого запасу та спроби прискорити зростання. І навпаки, ці кошти можуть розраховувати на короткі акції, які готові до значного падіння. Для таких видів коштів потрібен дуже активний менеджер, який має великий досвід і гострий інстинкт. Існує набагато вищий ступінь ризику, властивого цьому типу фондових фондів щодо дивідендних фондів, але він також пропонує більші можливості для швидкого, значного прибутку.

Фонди високодоходних облігацій

Фондові фонди - не єдині пайові фонди, які можуть прокласти шлях до багатства. Хоча фонди облігацій зазвичай рекламуються як один з найбезпечніших видів фондів, що забезпечують помірний річний дохід та обіцяють збереження капіталу, фонди високодохідних облігацій насправді є досить ризикованими.

У той час як фонди, які інвестують в облігації, випущені корпораціями з високим рейтингом та урядами, генерують більшість своїх доходів від відсоткові виплати, кошти, що інвестують у облігації з дуже низьким рейтингом, які називаються небажаними облігаціями, використовують набагато більш короткострокову інвестиційну стратегію. Замість того, щоб утримувати облігації до погашення та збирати щорічні купонні виплати, непотрібні кошти виграють від мінливості вартості непотрібних облігацій. Оскільки ризик дефолту настільки високий, непотрібні облігації часто продаються значно нижче їх номінальної вартості та платять надзвичайно високі відсотки.

Оскільки національні процентні ставки змінюються або суб’єкти -емітенти набувають або втрачають довіру, ринкова ціна цих облігацій може різко коливатися. Небажані кошти приносять прибуток шляхом покупки непотрібні облігації дешево, пожинаючи переваги своїх щедрих виплат купонів і продаючи їх до невиконання зобов'язань компанією, сподіваюся, для отримання прибутку. Якщо суб'єкт-емітент стабілізується і його кредитний рейтинг покращиться, вартість небажаних облігацій може різко зрости, що призведе до ще більш високої дохідності через ціну покупки за підставою.

Збалансовані кошти для помірного інвестора

Для тих, хто не готовий брати на себе надзвичайний ризик, притаманний фондам з високою дохідністю, існує багато варіантів спільних фондів, які надають можливість великого прибутку, зберігаючи при цьому певну стабільність. Збалансовані фонди інвестують як у борг, так і у власний капітал і можуть бути адаптовані до конкретних цілей та стійкості до ризику своїх акціонерів.

Для інвесторів, які хочуть інвестувати у високоризикові активи з високою винагородою, не роблячи ставок на ферму, добре підходять кошти, які відносно безпечні, але все ж містять деякі високодохідні цінні папери. Наприклад, фонд може інвестувати в першу чергу у високостійкі облігації або акції з купівлею та утриманням блакитних фішок з перевіреними послужними списками, але також виділяють частину свого капіталу для інвестицій у непотрібні облігації або високо летючі запаси. Хоча потенціал серйозного створення багатства обмежений, ці фонди пропонують довгострокову стабільність з невеликим ризиком.

Облігації з низьким ризиком та фонди грошового ринку

Як і будь -які інвестиції, чим більше ви можете собі дозволити, тим більший ваш потенційний прибуток. Важко збагатитися, вкладаючи лише 1000 доларів у будь -який вид цінних паперів. Однак, якщо у вас є значна сума для інвестування, ви можете отримати значну суму доходу навіть за найстійкіших інвестицій.

Хоча облігації з низьким ступенем ризику та фонди грошового ринку не є зовсім суперзірками створення багатства, вони пропонують дуже високий ступінь стабільності разом з обіцянками фіксованого доходу щороку. Якщо у вас є достатня сума для інвестування, навіть помірні процентні ставки можуть генерувати значні суми. Наприклад, 500 000 доларів, вкладених у a фонд грошового ринку що виплачує лише 3% щорічно, щорічно приносить 15 000 доларів інвестиційного доходу. Чим ви багатіші, тим легше стати досить багатим за короткий час.

Вплив управлінських зборів

Намагаючись заробити багатство за рахунок інвестицій у спільні фонди, важливо враховувати вплив коефіцієнта витрат фонду. Загалом, фонди з більш активним управлінням, такі як фонди облігацій та акцій з високою дохідністю, мають тенденцію мати вищі коефіцієнти витрат, що відображає більші торгові збори. Якщо коефіцієнт витрат даного фонду дуже високий, це може істотно вплинути на ваш річний прибуток.

Існують фірми та брокери, мета яких - зменшити витрати та переконатися, що інвестори точно знають, що вони отримують та платять. Деякі також намагаються зробити не що інше, як узгоджувати ринок на шляху вгору і бити його на шляху вниз. Це можна зробити дуже обережно розподіл активів та управління портфелем. Можливо, не так багато фірм працюють у такий спосіб, але вони існують і варто знайти зусиль.

Інвестиційний дохід та податкова відповідальність

Ще одним важливим моментом при виборі пайового фонду є вплив інвестиційного доходу на ваш податковий рахунок. Залежно від виду доходу, який створює пайовий фонд, ти можеш знайти себе сплачувати податки більше, ніж очікувалося. Кошти, які генерують короткострокову прибуток, як це зазвичай роблять фонди з високою дохідністю, можуть створити значний прибуток податкове зобов'язання оскільки прибуток від короткострокових інвестицій оподатковується за вашою ставкою податку на звичайний прибуток, а не за нижчою ставкою приросту капіталу, що застосовується до довгострокового прибутку.