Правила добросовісної практики

Які правила добросовісної практики

Правила добросовісної практики - це норми поведінки для нас. брокери-дилери що вимагає лояльності та чесних відносин з клієнтами. Розроблено Національною асоціацією дилерів цінних паперів і зараз управляється Орган регулювання фінансової галузі (FINRA), Правила чесної практики містять детальні вказівки щодо того, як брокери можуть дотримуватися своєї місії, яка полягає у захисті інвесторів та збереженні цілісності ринку. Правила добросовісної практики, які встановлюють та пропагують етичні стандарти, є доповненням до повного спектру юридичних вимог, визначених законами про цінні папери.

Порушення правил чесної практики

Коротко кажучи, Правила чесної практики вимагають від посередників-посередників поводитися з клієнтами справедливо і справедливо. Загалом, Правила чесної практики охоплюють чесну торгівлю, обов'язок лояльності, обов’язок розкриття інформації та інші обов’язки, які брокер та дилери виконують для своїх клієнтів.

Правила добросовісної практики: заборонена поведінка

Зі своїми Правилами добросовісної практики FINRA накладає ряд обмежень на посередників та дилерів. Наприклад, брокерам забороняється використовувати інформацію, отриману від продавця, для вимагання продажів від інших клієнтів, якщо продавець явно не схвалить таку дію. Правила також охоплюють кілька інших неетичних форм поведінки, наприклад збивання, в якому брокер створює надмірний обсяг активності в обліковому записі клієнта, щоб створювати великі комісійні.

Правила чесної практики також стосуються шахрайської та оманливої ​​практики. Наприклад, торгівля заздалегідь, яка включає посередника, який здійснює торги за рахунок своєї фірми, поки ще є непогашені замовлення клієнтів, є забороненою практикою.Крім того, правила забороняють брокерам здійснювати операції з обліковим записом клієнта без їх відома. Інші заборонені дії включають:

• Оформлення гарантій виконання, здійснення короткострокових торгів взаємними фондами або перехід з одного фонду в інший без причини, або особисте позичення грошей клієнту або позика грошей у клієнта.
• Рекомендувати складні продукти з високим ризиком, такі як похідні інструменти, опціони та інші ризиковані цінні папери, поки вони не дізнаються, що клієнт може дозволити собі значні збитки.
• Введення продукту в оману, виготовлення загальні рекомендації, продаж дивідендів або опускання ключових фактів про цінні папери або інвестиційний продукт.

Докладніше див Інформаційна сторінка FINRA про заборонену поведінку.

Правила добросовісної практики: штрафні санкції

Порушення правил чесної практики може призвести до серйозних санкцій для брокерів та дилерів. Наприклад, брокери та дилери можуть бути піддані штрафам, санкціям, обмеженням їхньої діяльності, публічній критиці їх поведінки, анулювання членства у FINRA або навіть заборону спілкуватися з іншими FINRA членів. FINRA публікує список місячний та квартальний перелік дисциплінарних стягнень проти фізичних осіб або фірм, які порушують її правила.