Kdy jsou realizovány objednávky podílových fondů?
Ať už kupujete nebo prodáváte akcie v podílový fond, většina podílových fondů provádí obchody jednou denně v 16 hodin. Východního času, po uzavření trhu. Obvykle jsou zveřejněny do 18:00. Obchodní příkazy lze zadávat prostřednictvím makléře, makléře, poradce nebo přímo prostřednictvím podílového fondu.
Na rozdíl od jiných nástrojů, jako jsou akcie a fondy obchodované na burze (ETF), jsou prováděny společností fondu spíše než obchodovány na sekundárním trhu.
Klíčové informace
- Příkazy podílových fondů se provádějí jednou denně po uzavření trhu v 16 hodin. Východní čas.
- Objednávky lze zadávat buď k nákupu, nebo k prodeji a lze je provádět prostřednictvím makléře, poradce nebo přímo prostřednictvím podílového fondu.
- Akcie podílových fondů jsou velmi likvidní, snadno se s nimi obchoduje a lze je koupit nebo prodat každý den, kdy je trh otevřený.
- Pokyn bude proveden v nejbližší dostupné čisté hodnotě aktiv (NAV), která je určena po uzavření trhu každý obchodní den.
- Při přemýšlení o ceně musí investoři vzít v úvahu poplatky a zatížení prodeje spojené s finančními prostředky.
Pochopení, kdy jsou realizovány objednávky podílových fondů
Obchodování a vypořádání
Akcie podílových fondů jsou vysoce likvidní. Lze je koupit nebo prodat (uplatnit) v kterýkoli den, kdy jsou trhy otevřené. Ať už pracujete prostřednictvím zástupce, jako je poradce, nebo přímo prostřednictvím společnosti ve fondu, lze zadat příkaz ke koupi nebo zpětnému odkupu akcií, který bude proveden při dalším dostupném čistá hodnota aktiv (NAV), která se počítá po uzavření trhu každý obchodní den.
Některé makléřské a fondové společnosti vyžadují, aby byly objednávky zadány dříve, než dojde k uzavření trhu, zatímco jiné umožňují realizaci ve stejný den až do uzavření trhu.
The zúčtovací období pro transakce v podílových fondech se pohybuje od jednoho do tří dnů, v závislosti na typu fondu.
Poplatky, které musí investoři podílových fondů zaplatit, zahrnují náklady, zaplacené makléři nebo poradci při určitých typech fondů nebo při nákupu nebo prodeji; transakční poplatky účtované pokaždé, když investor koupí nebo prodá fond; a poměry výdajů, procenta, která odrážejí poplatky zaplacené společnosti fondu za správu a provoz fondu.
Výpočet ceny
Cena zaplacená za nakoupené akcie (rovněž částka přijatá za odkoupené akcie) vychází z nové čisté hodnoty aktiv kombinované s jakýmkoli nákupem nebo zpětným odkupem zatížení splatné poplatky.
NAV se vypočítává denně po uzavření trhu, aby se stanovila konečná tržní hodnota všech kombinovaných cenných papírů držených fondem po odečtení závazků fondu. Toto číslo je pak vyděleno celkovými nesplacenými akciemi fondu, což má za následek NAV na akcii pro daný den. Nákupy a prodeje příkazů pro daný den jsou poté prováděny pomocí této NAV.
Poměry nákladů fondu se liší podle investičního cíle a podle toho, zda je fond aktivně nebo pasivně spravován. Podle společnosti Morningstar si aktivně spravované americké akciové fondy obvykle účtují 0,68%, zatímco jejich pasivní protějšky 0,09%. Aktivní dluhopisový fond účtuje v průměru 0,51%, zatímco jeho pasivní protějšek obvykle 0,10%.
Kromě NAV musí investoři vzít v úvahu různé poplatky nebo zatížení prodeje spojené s podílovými fondy, jako je přední zatížení (provize), odložené prodejní poplatky splatné při zpětném odkupu, poplatky za krátkodobé transakce a odkup, poplatky za směnu a účet poplatky.
Tyto poplatky snižují NAV na cenu akcie přijaté za zpětný odkup a jsou připočteny k nákupní ceně NAV při nákupu akcií.