Mám investovat do ETF nebo indexových fondů?

Fondy obchodované na burzenebo ETF a indexové fondy jsou v dnešní době velmi oblíbené u investorů. Oba nabízejí výhody oproti podílové fondy. to jsou aktivně řízeno. O tom, zda je zahrnout do svého investičního portfolia, rozhoduje do značné míry to, zda vyhovují vašemu osobnímu investičnímu stylu, strategii a cílům.

Co je to indexový fond?

Indexové fondy jsou podílové fondy navržené tak, aby odrážely výkonnost a tržní index tak jako Index S&P 500. Protože indexový fond v zásadě duplikuje pohyby svého indexu, může být pasivně řízeno. Jinými slovy, ne správci fondů musí činit aktivní rozhodnutí o tom, kam a jak investovat.

Dvě hlavní výhody pasivně spravovaných indexových fondů oproti aktivně spravovaným podílovým fondům jsou: (1) nižší správa

poměr nákladů (0,71% pro aktivně spravované fondy v roce 2020 vs. 0,06% u indexových fondů a (2) skutečnost, že indexové fondy historicky překonaly většinu aktivně spravovaných fondů.

Existují však některé aktivně spravované fondy, které generují výrazně vyšší návratnost investic než indexové fondy. Hlavní nevýhodou indexových fondů je nedostatečná flexibilita, která jim automaticky brání v tom, aby kdy dokázali dosáhnout dramatických zisků nad průměrnou tržní výkonností.

Co je to ETF?

ETF je spravedlnost investice. Vyrobeno pro sledování a zboží, index, tržní sektor, neboli koš aktiv, je to fond, s nímž se obchoduje stejným způsobem jako s jednotlivými akciemi. To znamená, že se jeho cena mění v průběhu dne při nákupu a prodeji akcií, zatímco akcie podílových fondů mají svoji cenu stanovenou jednou denně. Od svého vzniku na investiční scéně v 90. letech 20. století ETF u investorů raketově vzrostly.

Porovnání ETF s podílovými fondy zahrnuje několik faktorů, ale mezi významné výhody nabízejí ETF následující:

• Protože s nimi lze obchodovat jako s akciemi, nabízejí ETF výhodu v tom, že jsou likvidnější. Lze je koupit nebo prodat kdykoli během obchodních hodin. Jsou flexibilnější. Oni mohou být prodáno nakrátko. Lze je také zakoupit na okraj, koupeno s omezit objednávky, a zajištěný s možnosti.
• ETF mají nižší poplatky za správu.
• Pokud jde o daně, jsou příznivější. Místo nákupu a prodeje portfoliových aktiv, která by vytvořila zdanitelnou událost, ETF obvykle vyžadují, aby autorizovaní účastníci odkoupili akcie v naturáliích. Tím se vyhýbá každodennosti Vykoupení náklady, které finanční prostředky vznikají a minimalizují daně z kapitálových výnosů.
• ETF jsou dostupnější pro malé investory, protože umožňují nákup jednotlivých akcií, zatímco mnoho podílových fondů má minimální investice 2 500 USD nebo více.
• ETF poskytují snadnější přístup k alternativní investice, což vytváří širší škálu investičních příležitostí. Existují ETF, které investují do komodit a devizové měnya nabízejí možnost rozsáhlých investic mezinárodní a rozvíjející se trhy.

Jednou nevýhodou ETF je, že nemohou reinvestovat dividendy jak mohou podílové fondy.

Porovnání ETF a indexových fondů

Indexové fondy jsou obecně vhodnější pro méně sofistikované, více averze k riziku investoři, kteří mají dlouhodobějšíinvestiční horizonty. Například ti, kteří používají investování do vlastního kapitálu jako součást penzijního plánu a dávají přednost jednoduchosti, minimalizují investiční náklady a snažit se dosáhnout přiměřeného zisku, těžit z historického trendu růstu hodnot akcií čas.

ETF jsou přitažlivější pro investory s více praktickými investičními styly, kteří agresivně hledají vyšší krátkodobýnávratnost investic a sofistikovaní investoři, kteří touží po větším přístupu k alternativním investicím, jako je např forexový trh a futures.