Strategie pro medvědí trh

A medvědí trh označuje rozšířený pokles cen aktiv o nejméně 20% z nedávných maxim. Je jasné, že se na tyto časy nelze těšit, ale bránění se může být nebezpečné. Zde vás provedeme osmi důležitými investičními strategiemi a smýšlením, které vám pomohou zůstat v klidu a hrát si na smrt, když se na akciovém trhu objeví vaše výnosy.

Mějte své strachy na uzdě

Na Wall Street existuje staré přísloví: „Dow leze na zeď starostí.“ Jinými slovy, Dow v průběhu času i nadále rostl navzdory ekonomickým strastem, terorismu a mnoha dalším kalamitám. Investoři by se měli snažit vždy oddělit své emoce od investičního rozhodovacího procesu. To, co se jednoho dne jeví jako obrovská globální katastrofa, si můžeme pamatovat jako pouhý výkřik na obrazovce radaru několik let po silnici. Pamatujte, že strach je emoce, která může zamlžit racionální úsudek o situaci. Zachovat klid a pokračovat!

Kumulace s průměrováním dolarových nákladů

Nejdůležitější věc, kterou je třeba mít na paměti během ekonomického zpomalení, je, že je normální, že na akciovém trhu jsou záporné roky - je to součást hospodářského cyklu. Pokud jste dlouhodobým investorem (což znamená časový horizont 10 a více let), jednou z možností je využít výhod zprůměrování dolarových nákladů (DCA). Nákupem akcií bez ohledu na cenu skončíte nákupem akcií za nízkou cenu, když je trh dole. V dlouhodobém horizontu se vaše náklady „průměrně sníží“ a získáte tak lepší celkovou vstupní cenu za své akcie.

Hrát mrtvého

Během medvědího trhu vládnou medvědi a býci nemají šanci. Jedno staré přísloví říká, že nejlepší je na medvědím trhu hrát mrtvého - je to stejný protokol, jako kdybyste v lese potkali skutečného grizzlyho. Boj zpět by byl velmi nebezpečný. Pokud zůstanete v klidu a nebudete dělat žádné náhlé pohyby, ušetříte se toho, že se stanete medvědím obědem. Hrát mrtvé z finančního hlediska znamená vložit do něj větší část svého portfolia peněžní trh cenné papíry, jako jsou vkladové certifikáty (CD), americké pokladniční poukázky a další nástroje s vysokou likviditou a krátkou splatností.

Diverzifikovat

Jádrem procento vašeho portfolia je akcie, dluhopisy, hotovost a alternativní aktiva diverzifikace. To, jak si poroucháte portfolio, závisí na vaší toleranci rizika, časovém horizontu, cílech atd. Situace každého investora je jiná. Správná strategie alokace aktiv vám umožní vyhnout se potenciálně negativním účinkům vyplývajícím z umístění všech vašich vajec do jednoho košíku.

Investujte pouze to, co si můžete dovolit ztratit

Investování je důležité, ale stejně tak je stravování a udržování střechy nad hlavou. Je nerozumné brát krátkodobé prostředky (tj. Peníze na hypotéku nebo potraviny) a investovat je do akcií. Obecně platí, že investoři by se neměli zapojit do akcií, pokud nemají investiční horizont nejméně pět let, nejlépe delší, a nikdy by neměli investovat peníze, o které si nemohou dovolit přijít. Pamatujte, že medvědí trhy a dokonce i drobné opravy mohou být extrémně destruktivní.

Hledejte dobré hodnoty

Medvědí trhy mohou investorům poskytnout velké příležitosti. Jde o to, vědět, co hledáte. Zbití, otlučení, podcenění: to všechno jsou popisy akcií během medvědího trhu. Hodnotní investoři, jako je Warren Buffett, často považují medvědí trhy za nákupní příležitosti, protože Ocenění dobrých společností se srazí společně s těmi chudými a budou velmi atraktivní ocenění. Buffett si často buduje svou pozici v některých ze svých oblíbených akcií během méně než veselých časů trh, protože ví, že podstatou trhu je potrestat i dobré společnosti více než oni zasloužit si.

Vyfoťte se v obranném průmyslu

Obranný nebo necyklické akcie jsou cenné papíry, které si ve špatných časech obecně vedou lépe než celkový trh. Tyto typy akcií poskytují konzistentní dividendy a stabilní výnosy, bez ohledu na stav celkového trhu. Společnosti, které vyrábějí zboží dlouhodobé spotřeby pro domácnost-jako jsou zubní pasty, šampony a krémy na holení-jsou příkladem obranného průmyslu, protože lidé budou tyto položky stále používat v těžkých časech.

Zkrat

Existují způsoby, jak vydělat na klesajících cenách. Krátký prodej je jedním ze způsobů, jak to udělat, půjčit si akcie ve společnosti nebo ETF a prodat je - doufat, že je koupíte zpět za nižší cenu. Krátký prodej vyžaduje maržové účty a mohl by způsobit škodlivé ztráty, pokud by trhy rostly a byly povolány krátké pozice, což by stlačilo ceny ještě výše. Put opce jsou další volbou, které získávají hodnotu při poklesu cen a které zaručují určitou minimální cenu, za kterou lze cenný papír prodat, a účinně tak vytvářejí dno pro vaše ztráty, pokud jej používáte k zajištění. K nákupu sázek budete potřebovat schopnost obchodovat s opcemi na svém makléřském účtu.

Inverzní fondy obchodované na burze (ETF) také dávají investorům šanci těžit z poklesu hlavních indexů nebo benchmarků, jako je Nasdaq 100. Když klesnou hlavní indexy, tyto fondy půjdou nahoru, což vám umožní profitovat, zatímco zbytek trhu trpí. Na rozdíl od krátkého prodeje nebo prodejů lze tyto snadno zakoupit z vašeho makléřského účtu.