Ruským bankám hrozilo odstranění ze SWIFT

Jako další mezinárodní ekonomická sankce proti Rusku, v reakci na jeho válku na Ukrajině, se přední západní státy zavázaly zakázat několika velkým ruským bankám používat RYCHLÝ Systém. Výsledkem by bylo odříznutí Ruska od velké části mezinárodního finančního systému.

Cílem, podle společného prohlášení vydaného Spojenými státy, Evropská komise (výkonná pobočka Evropská unieúnora), Francie, Německo, Itálie, Spojené království a Kanada. 26, 2022, je „pohnat Rusko k odpovědnosti a kolektivně zajistit, aby tato válka byla pro Putina strategickým selháním“.

"To zajistí, že tyto banky budou odpojeny od mezinárodního finančního systému a poškodí jejich schopnost působit globálně," stojí ve společném prohlášení. O den dříve francouzský ministr financí Bruno Le Maire charakterizoval vyloučení Ruska ze SWIFT jako „finanční jadernou zbraň“.

Význam SWIFT

SWIFT, což je zkratka pro Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, je nezávislá společnost se sídlem v Belgie, která poskytuje systém zasílání zpráv spojující více než 11 000 bank a finančních institucí ve více než 200 zemích a území. Společnost SWIFT byla založena v roce 1973 a umožňuje bankám posílat si peníze mezi sebou. Používá standardizované, bezpečné kódy, které institucím umožňují odesílat a přijímat informace, jako jsou pokyny pro převod peněz přes hranice.

Dopad na Rusko

„Toto [vyloučení klíčových ruských bank ze SWIFT] zajistí, že tyto banky budou odpojeny od mezinárodní finanční systém a poškodí jejich schopnost působit globálně,“ stojí ve společném prohlášení odkazované výše.

Ursula von der Leyen, předsedkyně Evropské komise, uvedla, že vyřazení ruských bank ze systému povede zabránit jim v provádění většiny jejich finančních transakcí po celém světě a účinně blokovat ruský vývoz a dovozy.

Přesněji řečeno, ruské banky by nebyly schopny provádět a přijímat platby za obchodní a finanční aktivity, což by vážně omezovalo, ne-li blokovalo, jejich vývoz komodit jako je ropa, uhlí a zemní plyn. Ruský dovoz klíčových technologií, jako jsou polovodiče a stroje pro jeho průmyslová odvětví, by byl také narušen, ne-li zablokován.

Ruské finanční instituce spravují zhruba 46 miliard dolarů devizy transakcí za den, z nichž asi 80 % je denominováno v amerických dolarech. SWIFT zvládá 42 milionů převody peněz za den, z čehož ruské finanční instituce tvořily 1,5 % od roku 2020.

V roce 2014, kdy Spojené království apelovalo na evropské vůdce, aby zvážili přerušení přístupu Ruska ke SWIFT v reakci na ruská anexe Krymu, ruský ministr financí odhadl, že tento krok zmenšuje jeho zemi Hrubý domácí produkt (HDP) o 5 %. Přerušení by nejen ukončilo všechny mezinárodní transakce, ale také by spustilo měnu volatilita a způsobit masivní odliv kapitálu.

V roce 2014 bylo vyloučení Ruska ze SWIFT považováno za velkou eskalaci, které se západní státy rozhodly vyhnout. Tehdejší ruský premiér Dmitrij Medveděv to označil za „vyhlášení války“.

Dopad na ostatní země

Vyloučení ruských bank z SWIFT způsobí vedlejší škody dalším zemím, zejména přerušením ruského vývozu ropy a plynu. EU se například spoléhá na Rusko, pokud jde o 40 % dovozu zemního plynu.

Evropské banky patří mezi největší věřitele Ruska a představují významnou část ze 121 miliard dolarů, které Rusko celkem dluží zahraničním bankám. Banka pro mezinárodní platby (BIS). Odstranění Ruska ze společnosti SWIFT zhorší jeho schopnost splácet tento dluh.

'Chilling Effect'

Západní mocnosti také oznámily, že zavedou opatření, která se snaží zabránit ruské centrální bance v používání svých mezinárodních rezerv k obcházení ekonomických sankcí.

Podle vysokého úředníka Bidenovy administrativy, který volal s reportéry o podmínkách anonymity: „To ukáže, že údajné sankce Ruska dokazující jeho ekonomiku jsou mýtus. Ruská válečná truhla s více než 600 miliardami dolarů devizové rezervy je mocný jen tehdy, když ho Putin dokáže využít."

Tento úředník dodal: „Okamžitě uvidíte, jak na ruský bankovní sektor padne mrazivý efekt, dokonce i nad rámec toho, co již nastalo. Nyní jsme se zaměřili na všech 10 největších ruských finančních institucí, které drží téměř 80 % celkových aktiv ruského bankovního sektoru.“

Nejistá účinnost omezení SWIFT

Dopad omezení SWIFT je nejistý. Rusko čelí ekonomickým sankcím od dobytí Krymu Ukrajině v roce 2014, ale to nezabránilo jeho současné válce proti Ukrajině. Severní Korea je zcela odříznuta od mezinárodního ekonomického systému, ale její vládnoucí režim nadále přežívá a neustále rozšiřuje svůj zbrojní arzenál. Mezitím by Rusko mohlo rozšířit svůj obchod s Čínou, aby obešlo mezinárodní transakční síť založenou na amerických dolarech.

Ruská protiopatření

Od roku 2014 Rusko přijalo několik protiopatření, aby minimalizovalo rizika a potenciální ekonomické škody plynoucí z odstávky od SWIFT. Pokud budou ruské banky odstraněny z platebních systémů Visa a MasterCard, mohly by být zpracovány všechny domácí transakce prostřednictvím národního systému platebních karet, známého jako Mir („svět“), který nyní zpracovává asi 24 % všech tuzemských karet transakce. Provádění mezinárodních převodů by však bylo náročné.

Ve střednědobém horizontu by SWIFT mohl být pro domácí účely nahrazen ruským ekvivalentním Systémem pro převod finančních zpráv (SPFS), vytvořeným ruským centrální banka v roce 2014. V roce 2020 se provoz SPFS zdvojnásobil na téměř 13 milionů zpráv, ale ve srovnání se SWIFT je to málo. K SPFS se připojilo více než 400 finančních institucí, většinou ruských bank, ale klíčové zahraniční banky působící v Rusku se dosud nepřipojily. Přibližně 20 % všech tuzemských převodů jde přes SPFS. SPFS také funguje pouze během pracovní doby v pracovní dny (SWIFT funguje 24/7) a omezuje zprávy na 20 kB.

Alternativou pro ruské banky by mohl být čínský přeshraniční mezibankovní platební systém (CIPS). Nicméně podíl Číňanů renminbi v mezinárodních financích je marginální: méně než 2 % celosvětových plateb oproti 40 % v amerických dolarech a také daleko za euro, Britská libraa japonský jen. Platební systém CIPS je asi 0,3 % velikosti SWIFTu.