Alternativní investice do nemovitostí

Když většina lidí přemýšlí investice do nemovitostí, pronájem nemovitostí a investiční fondy do nemovitostí (REIT) jsou pravděpodobně první investice, které mě napadnou. Přestože se jedná o oblíbené způsoby, jak investovat do nemovitostí - a profitovat z nich -, nejsou to v žádném případě vaše jediné možnosti, ani nejsou nutně nejlepší. To platí zejména nyní, když bude COVID-19 v dohledné budoucnosti součástí našeho světa. Zde jsou některé z nejlepších alternativních investic do nemovitostí, které dnes stojí za druhý pohled.

Investice do nemovitostí a COVID-19

Protože miliony Američanů jsou bez práce, mnozí bojují se splácením hypotéky nebo nájemného. To může znamenat potíže pro investory v pronájmech nemovitostí, kteří využívají příjmy z pronájmu na pokrytí svých vlastních hypoték. Je to také problém pro investory REIT, kteří se spoléhají na výkonnost cenných papírů zajištěných hypotékami a nemovitostí vytvářejících příjmy při dividendách.

Existuje spousta nejistoty ohledně toho, co se stane s trhy s bydlením a pronájmy v nadcházejících měsících. Přesto nemovitost zůstává investicí, která může nabídnout nižší rizika, lepší výnosy a větší diverzifikaci než akciový trh. Naštěstí existuje mnoho způsobů, jak investovat do nemovitostí.

Realitní partnerství (RELP)

V realitní partnerství (také nazývaný „společný podnik“), dva nebo více investorů spojuje zdroje, aby dosáhli společného cíle. V ideálním případě každý partner přináší partnerství něco hodnotného - ať už jde o stávající majetek, hotovost, odborné znalosti nebo úsilí. Spojením sil mohou investoři společně rozložit riziko, rozdělit povinnosti a zlepšit potenciální výsledky.

"Ve většině partnerství hraje sponzor aktivní roli a má většinu rozhodovacích práv," říká Tom Blake, zakladatel Flexibilní, technologická realitní společnost, která nabízí nabídku možností, jak pomoci majitelům nemovitostí dosáhnout jejich cílů. "Komanditisté nebo neřídící členové mají malou nebo žádnou kontrolu, ale podílejí se na peněžních tocích a zisku na základě svých investic a vlastnictví."

To může investorům poskytnout zdroj pasivní příjem z nemovitostí. "Protože většina partnerských investorů má pasivní roli, mohou investoři získat výhodu vynikajících výnosů upravených podle rizika a." málo práce, kromě počáteční due diligence a kontroly pravidelných aktualizací stavu a podávání zpráv od sponzora, “říká Blake.

Jak začít

Realitní partnerství má mnoho podob, včetně crowdfunding kampaně, písemné dohody mezi přáteli, partnerství s ručením omezeným (LLP), společnosti s ručením omezeným (LLC), a společný podnik (JV) dohody. V závislosti na ujednání může každý partner (nebo třída partnerů) obdržet jinou prioritu a podíl peněžních toků z investic. Možnosti, které mají investoři k dispozici, se řídí příležitostmi, které nabízí sponzor, a preferencemi investora v oblasti rizik a odměn.

Chcete -li začít, můžete se spojit s důvěryhodným přítelem nebo obchodním partnerem nebo s třetí stranou. Flexibilní, například partneři s vlastníky nemovitostí, kteří chtějí renovovat nebo přestavět za účelem zvýšení hodnoty a peněžních toků. Podle jejích webových stránek „Vy přinesete nemovitost a my přineseme peníze, plány, inženýry, stavební týmy, projektové manažery a projektanty“, takže nemusíte.

U jakéhokoli partnerství je nezbytné v případě potřeby vyhledat právní radu, ujistit se, že sponzoru důvěřujete, a zajistit, aby vaše cíle byly v souladu s podnikatelským plánem sponzora.

Dopadové investice

Dopadové investice cílem je dosáhnout dobrých finančních výnosů spolu s pozitivními, měřitelnými sociálními a environmentálními dopady. Podle Global Impact Investing Network poskytuje trh s dopadovými investicemi kapitál pro řešení výzev v různých odvětvích, včetně udržitelné zemědělství, obnovitelné zdroje energie, zachování zdrojů a dostupné a dostupné základní služby, včetně vzdělávání, zdravotní péče a bydlení.

Dopadové investice do nemovitostí-podmnožina odvětví s dopadovými investicemi-se zaměřují na celou řadu oblastí, včetně:

• Zelená nemovitost -Tato strategie uplatňuje environmentálně udržitelné postupy, které překonávají současné stavební normy, pokud jde o energetickou a vodní účinnost, snížení odpadu a bezpečné bydlení.
• Dostupnost bydlení -Tato oblast se soustřeďuje na poskytování inventáře bydlení obyvatelům s nižšími službami.
• Udržitelné společenství -Cílem je navrhnout a postavit projekty, které slouží jako základy pro růst komunity.

Nemovitosti představují podstatné procento z celkových vykazovaných aktiv investujících do správy pod správou-podle některých odhadů až 10% až 15% nebo 27 až 40 miliard USD.

Jak začít

Dopadoví investoři pomáhají financovat různé projekty-například udržitelně akreditované budovy, komunitní budovy a dostupné bydlení-investováním do fondů specifických pro projekty. Chcete -li začít, najděte si společnost nebo investiční fond, který se zaměřuje na oblast dopadu, která vás zajímá a zároveň nabízí přijatelný potenciální výnos. Tyto příležitosti můžete najít prostřednictvím své sítě, účastí se schůzí místních asociací investorů nebo internetovým vyhledáváním řekněme „cenově dostupného fondu dopadu na bydlení“.

Například, Verbhouse je alternativní platforma pro financování domova, která kombinuje pronájem a vlastnictví prostřednictvím možnosti nákupu na leasing učinit vlastnictví domů dostupným a dostupným pro základní pracovníky ve vysoce nákladných komunitách (uvažujte San Francisco). Jeho platforma pro investování dopadů umožňuje institucím, jako jsou univerzity a zdravotnické systémy, zakládat investiční fondy s cílem nabídnout učitelům a zaměstnancům cenově dostupný způsob přístupu k vlastnictví domů v komunitách, ve kterých žijí sloužit.

"Dopadoví investoři mají příležitost vytvářet sociální, environmentální a ekonomické výsledky, které by jinak nebyly možné," říká Marjorie Scholtz, zakladatel a generální ředitel společnosti Verbhouse. "Výsledkem je, že investoři s dopadem mohou hrát zásadní roli při navrhování řešení v reálném světě."

Půjčky za těžké peníze

Když chce investor rekonstruovat nemovitost, mohou získat půjčku za tvrdé peníze (také nazývaný „překlenovací půjčka“). Tyto krátkodobé půjčky jsou vydávány soukromými investory nebo společnostmi místo bank. Věřitel obvykle používá „hodnotu opravy po opravě“ (ARV) nemovitosti - nejen bonitu dlužníka - k určení, zda půjčku vydá. Jako půjčka založená na majetku slouží nemovitost jako zajištění.

Půjčky za tvrdé peníze mohou být dobrou volbou pro investory, kteří chtějí pasivní příjem s o něco větším výnosem než jiná pasivní aktiva, jako jsou dluhopisy nebo dividendové akcie. Je důležité znát historii a finanční zdraví dlužníka-a jeho schopnost odolávat bouřím, jako je ta, ve které jsme nyní s COVID-19.

Jak začít

Soukromé půjčování peněz je mnohem více než pouhé předání hotovosti. Například potřebujete získat titulní pojištění, který chrání vaše zástavní právo pozici věřitele a poskytuje ochranu proti padělání. Měli byste také zkontrolovat úvěr dlužníka a ověřit jeho úvěr pojištění majetku, a vždy si najděte právníka, který vám s dokumentací pomůže.

Začněte jako věřitel těžkých peněz:

1. Rozhodněte se, kolik peněz můžete půjčit a odkud tyto peníze přijdou.
2. Najděte si investiční příležitost vytvořením sítě a účastí na schůzkách u místních investičních asociací (nejlepší je začít s lidmi, které znáte a kterým důvěřujete).
3. Proveďte náležitou péči na dlužníkovi a zvažte zaplacení a kreditní zpráva a kontrola pozadí.
4. Určete podmínky půjčky, včetně úrokové sazby, typu úroku, doby splatnosti, nákladů na uzavření a zda existuje balónová platba.
5. Dokončete dokumentaci s pomocí kompetentního zástupce.
6. Začněte sbírat a udržovat pečlivé záznamy.

Investujte do sebe

Jednou z dalších možností, kterou je třeba zvážit, je investovat do sebe tím, že se naučíte nové dovednosti nebo získáte novou licenci nebo certifikaci, která může zlepšit vaše další realitní činnosti. Například, mnoho realitních investorů získá licenci k nemovitostine nutně proto, že chtějí pracovat jako realitní makléř, ale využívat výhod, jako jsou:

• MLS přístup -S přístupem k a služba více záznamů (MLS), můžete najít další nabídku, aniž byste se museli spoléhat na agenty, kolegy nebo přátele.
• Přivýdělek -Jako agent můžete získat provizi z vašich realitních obchodů. V závislosti na počtu transakcí, které každý rok provedete, se tyto peníze mohou sčítat.
• Sítě -Získání licence k nemovitosti je snadný způsob, jak vybudovat síť, a rozsáhlá síť vám může pomoci najít a uzavřít více obchodů s nemovitostmi.
• Větší kontrola -Pokud se v transakci zastupujete, máte nad jednáním větší kontrolu.
• Vzdělávání a zdroje -Získání vaší realitní licence by přinejmenším mohlo nastartovat vaše chápání oboru a pomoci vám naučit se lingo.

Neexistuje žádná federální realitní licence, takže čas a peníze potřebné k získání vaší licence budou záviset na licenčních požadavcích vašeho státu. Obecně můžete očekávat, že strávíte tři až šest měsíců získáním licence, a to může stát kolem 1 000 $ za absolvování předlicenčního kurzu a sezení na zkoušku.

Sečteno a podtrženo

To je jen několik z mnoha alternativních způsobů, jak investovat do nemovitostí, aniž byste museli využívat obvyklé způsoby nákupu REIT nebo se stát pronajímatelem. Samozřejmě je důležité udělat si domácí úkol a prozkoumat své možnosti, než riskujete peníze. Nejlepší je také poradit se s kvalifikovaným právním zástupcem a daňovým účetním, abyste se vyhnuli jakýmkoli právním a daňovým překvapením při alternativní investici do nemovitosti.