Centrální registrační depozitář - definice CRD
Co je to centrální registrační depozitář (CRD)?
Centrální registrační depozitář (CRD) je databáze spravovaná regulačním úřadem finančního průmyslu (FINRA) od roku 2007 pro všechny firmy a jednotlivce zapojené do amerického odvětví cenných papírů.Používá se k ukládání a udržování informací o registrované cenné papíry a makléř firmy, jakož i jednotlivci, kteří vydávají investiční a finanční poradenství.
Data v centrálním registračním depozitáři lze použít jako kontrolu pozadí u makléřů a finančních poradců, která ukazuje jakékoli stížnosti, které proti nim mohly být podány, vymáhání práva, vzdělávání a také licencování a profesionální certifikace.
Cílem směrnice o kapitálových požadavcích je zvýšit transparentnost a dostupnost údajů týkajících se firem a jednotlivých investorů v prostoru správy finančních aktiv, poskytnout lidem lepší přístup k důležitým informacím souvisejícím s jejich makléři a dealery a povzbudit finanční profesionály, aby jednali poctivě a integrita.
Klíčové informace
- Centrální registrační depozitář (CRD) je databáze, kterou spravuje regulační úřad finančního průmyslu (FINRA) všech subjektů v americkém odvětví cenných papírů.
- Program BrokerCheck společnosti FINRA využívá informace CRD k poskytování základních informací o více než 6 800 registrovaných makléřích a více než 660 000 aktivních registrovaných osob.
- Data CRD mohou být použita jako kontrola pozadí u brokerů a finančních poradců, zobrazující jakékoli stížnosti, vymáhání, vzdělávání, stejně jako licencování a profesionální certifikace.
- Údaje o centrálním registračním depozitáři jsou k dispozici na internetu jako Web CRD.
Porozumění centrálnímu registračnímu depozitáři (CRD)
Data nalezená v centrálním registračním depozitáři (CRD) se používají ve FINRA BrokerCheck program, který potenciálním investorům poskytuje základní informace o více než 6800 registrovaných makléřích a více než 660 000 aktivních registrovaných osob.
Zúčastněné strany mají také přístup k datům CRD na bezplatném telefonním čísle BrokerCheck na čísle (800) 289-9999. Investoři mohou tyto informace najít také prostřednictvím svého státního regulátora cenných papírů nebo prostřednictvím Severoamerická asociace správců cenných papírů.
Centrální registrační depozitář (CRD) a BrokerCheck
BrokerCheck nabízí následující informace o makléřských firmách:
- Souhrnná zpráva, která poskytuje přehled o firmě
- Profil vlastnictví firmy
- Pevná historie, včetně všech fúzí, akvizic nebo změn názvu
- Popis činnosti firmy, seznam jejích aktivních licencí a registrací, typy podniků, které provozuje, a další podrobnosti
- Rozhodčí nález a jakékoli regulační nebo disciplinární události v záznamech firmy
BrokerCheck nabízí následující informace o jednotlivých makléřích:
- Souhrnná zpráva, která poskytuje přehled o makléři a jeho přihlašovacích údajích
- Seznam kvalifikací makléře, včetně aktuálních registrací nebo licencí a oborových zkoušek, které makléř složil
- Předchozí údaje o zaměstnanosti za posledních 10 let, jak v odvětví cenných papírů, tak mimo ně, jak uvádí makléř
- Jakékoli spory se zákazníky nebo regulační a disciplinární události u makléře.
Centrální registrační depozitář (CRD) na webu
FINRA zpřístupňuje centrální registrační depozitář na webu jako Web CRD. Podle FINRA „systém obsahuje registrační záznamy více než 3 700 registrovaných makléřů, a historie kvalifikace, zaměstnání a zveřejnění více než 634 000 aktivních registrovaných osob. “
„Web CRD také usnadňuje zpracování a platbu registračních poplatků, jako jsou podání formulářů, podání otisků prstů, kvalifikační zkoušky a další vzdělávání. Web CRD je bezpečný systém pouze pro oprávněné uživatele. Firmy musí dokončit níže uvedený proces oprávnění FINRA, aby mohli požádat o přístup k používání Web CRD. “