4 Top Money Market ETF'er til konservering af kapital

Valutahandlede fonde (ETF'er) er en nødvendig del af mange investorers porteføljer, fordi de giver sikkerhed og bevarelse af kapital på et turbulent marked. Disse fonde investerer generelt i høj kvalitet og meget likvid på kort sigt gældsinstrumenter som f.eks. Statsobligationer og kommercielt papir, som normalt ikke giver en betydelig indkomst.

Mens pengemarkeds-ETF'er investerer størstedelen af ​​deres midler i enten kontantekvivalenter eller værdipapirer med høj rating med meget kortsigtede løbetider kan nogle investere en del af deres aktiver på længere sigt eller lavere rating værdipapirer. Investorer bør forstå, at værdipapirer udgør større risici.

Selvom alle investeringer udgør nogle risici, er følgende pengemarkeds -ETF'er en relativt sikker mulighed for investorer:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• BlackRock Short Maturity Bond ETF (NÆR VED)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 måneders T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultra kort Varighed ETF (GSY)

Læs videre for at finde ud af mere om disse investeringer. Oplysningerne her opdateres fra den 11. maj 2021.

iShares Short Treasury Bond ETF

Det iShares Short Treasury Bond ETF handler på Nasdaq og investerer i den korteste ende af udbyttekurve ved at fokusere på amerikanske statsobligationer, der har mellem en måned og et år til udløb. Fonden tager meget lidt Kreditrisiko eller renterisiko og derfor generelt leverer meget lave afkast. ETF's gennemsnitlige årlige afkastrate siden starten i 2007 er 0,99%. Men det er en meget sikker fond, hvor man kan parkere aktiver under turbulente markeder.

Fonden har 39 beholdninger og investerer cirka 52% af sine nettoaktiver på 14,9 milliarder dollar i amerikanske statskasser. De resterende 48% investeres i kontanter og/eller derivater. Alle fondens obligationsinvesteringer har det højeste obligationsrating af AAA. ETF'en har en lav omkostningsgrad på 0,15%.

I juli 2016 begyndte ETF’en at spore ICE Short U.S. Treasury Securities Index. Det har underpræsteret sit benchmark med et års afkast på -0,01% mod 0,11% for indekset.

BlackRock Short Maturity Bond ETF

Det BlackRock Short Maturity Bond ETF investerer størstedelen af ​​sine aktiver i værdipapirer af investeringsgrad, med en gennemsnitlig løbetid, der generelt er mindre end et år. Fonden forvaltes aktivt, hvilket betyder, at den ikke forsøger at matche resultatet af et indeks.

Af fondens nettoaktiver på 4,7 mia. Dollar er 15,2% af dets aktiver i kontanter, og 10,7% er i værdipapirer med sikkerhed i aktiver. Cirka 24% af fondens obligationer modtager AAA -ratings, ca. 6% modtager AA -ratings og ca. 32,5% får A -ratings. De resterende obligationer modtager BBB- eller BB -rating.

De fem bedste beholdninger i ETF'en er:

• BLK Treasury Fund
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Denne ETF har et netto udgiftsforhold på 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 måneders T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 måneders T-Bill ETF søger at spore resultaterne af Bloomberg Barclays 1-3 måneders amerikanske skatkammerindeks og handles på NYSE Arca Exchange. Fonden investerer i den korteste ende af rentekurven og fokuserer på nul-kupon Amerikanske statskasser med resterende løbetider mellem en og tre måneder. Det kræver meget lidt kredit- eller renterisiko og søger derfor at levere et sikkert afkast. På grund af den korte varighed af investeringerne i sin portefølje genbalanceres ETF'en i slutningen af ​​måneden.

Investorer bør ikke forvente høje renter fra SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. Siden starten i 2007 har fonden genereret et gennemsnitligt årligt afkast på 0,76%. Fonden kan dog være en rimelig investeringsmulighed under volatile markeder. Husk, at selv meget korte investeringer medfører markedsrisici, især når de korte renter er volatile.

Fonden har 12 milliarder dollar i nettoaktiver, med mere end 28 millioner dollars investeret i kontanter. Fondens omkostningsgrad på 0,14%.

Invesco Ultra Short Duration ETF

Det Invesco Ultra Short Duration ETF forsøger at maksimere nuværende indkomst, bevare kapital og bevare likviditet for investorer. Fonden forvaltes aktivt og investerer mindst 80% af de samlede aktiver i fastforrentede værdipapirer. Det søger at udkonkurrere ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index. Den 30. april 2021 modtog den en samlet vurdering på fire stjerner fra Morningstar ud af 198 fonde.

Denne ETF har værdipapirer med et gennemsnit varighed på mindre end et år, herunder amerikanske statskasser, virksomhedsobligationer og obligationer med høj rente. Højrenteandelen kan øge afkastet, men kan også øge fondens risiko en smule. Men den kortsigtede varighed af de høje renter kan reducere risikoen.

Afdelingens lidt mere risikofyldte portefølje har genereret lidt over gennemsnittet i forhold til andre ETF-pengemarkedsfonde. Fonden genererede et års afkast på 0,12%, treårige afkast på 1,5%og femårige afkast på 1,2%. havde 3,02 milliarder dollar i nettoaktiver og en samlet omkostningsgrad på 0,22%, hvilket er højere end det gennemsnitlige pengemarked fond.