Hvad er de ældste investeringsforeninger?
Gensidige fonde, en afgørende del af pensions- og investeringsstrategien for så mange mennesker og institutioner i dag, blev først introduceret i USA i 1924 af MFS Investment Management. Selvom den ikke var offentligt tilgængelig før i 1928, var den allerførste fond, MFS Massachusetts Investors Fund, udgjorde en måde for udvalgte investorer at samle deres penge og potentielt se større afkast ved at udnytte stordriftsfordele og professionel porteføljestyring.
Ideen bag oprettelsen af denne type samlede investeringer var at give en gruppe små investorer adgang til en række aktier og en gruppe af fondsforvaltere der ellers ville have været uden for deres prisklasse.
Vigtige takeaways
- Gensidige fonde er en hjørnesten i investeringsverdenen, hvor billioner af dollars forvaltes af investeringsforeninger verden over.
- Den allerførste investeringsforening, MFS Massachusetts Investors Fund, lanceret i 1924 og begyndte at acceptere eksterne investorpenge i 1928.
- Flere investeringsforeninger fra den æra eksisterer stadig, hvilket gør dem til de ældste investeringsforeninger, der stadig eksisterer.
- En fondsinvestor kan se denne levetid som et signal om løbende succes og legitimitet.
- En fonds startdato bør altid være et centralt stykke data, der overvejes, før du køber en fond, selvom mange nye fonde også ser succes.
Ældste investeringsforeninger efter startdato (stadig aktiv)
| Rang | Navn | Dato for oprettelse |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM Mutual Fund (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Hvorfor startdatoen er vigtig
Når du ser på en investeringsforenings resultater, du har flere valgmuligheder. Du kan se på et års ydeevne, tre-årig ydeevne, fem-årig ydeevne eller 10-årig ydeevne. Du finder også et tal, der giver fondens resultater siden starten.
Men tallet for ydeevne siden starten kan være vildledende. Du tror måske, at du har fundet en fond med stor vender tilbage. Men hvis du ikke ved, hvor længe fonden har været i drift, ser du måske på en, der måske kun er et år eller to gammel. Ydeevne på kort sigt er lettere at opnå end på lang sigt. For ovenstående midler er startdatoen så langt tilbage, at du har en god idé om, hvor godt den har klaret sig i årtier. En stærk præstation i så lang tid tyder på ledende ledelse og kloge valg.
Skal du undgå nye investeringsforeninger?
Selvom de ældre fonde på vores liste er imponerende for deres levetid, betyder det ikke nødvendigvis, at nyere fonde er mere risikable investeringer.
Søgning efter investeringsforeninger i henhold til startdatoen er kun en måde at sortere gennem de tusindvis af investeringsforeninger, der er tilgængelige. Yderligere sorteringsmuligheder omfatter efter risiko, aktivklasse eller investeringsstil. Gode ressourcer til investeringsforeninger omfatter Morningstar, Zacks Investment Research og Yahoo! Finansiere. Se efter screeningsværktøjet i investeringsforeningens sektion, og vælg de egenskaber, du ønsker. Du skal muligvis have et abonnement for at få adgang til mere avancerede screeningsværktøjer.
Bundlinjen
En klog investor bruger flere kriterier til at vælge investeringer. Når det er sagt, har en investeringsforening med lang levetid tilsyneladende tilfredsstillet mange investorer. Men en ældre investeringsforening kan også sidde fast på sine måder. Tag et kig på den nuværende ledelse og investeringsfilosofi af fonden. Tiden marcherer videre, og en fond med en lang track record skal tilpasse sig de nuværende forhold, ny teknologi og de nyeste investeringsmidler.
Husk din egen investeringshorisont. Du vil sandsynligvis ikke have en investeringsforening i årtier, og præstationer over en lang periode kan udjævne de tab, der opstod i nogle korte perioder. Hvis din horisont er kort, skal du ikke forvente, at en ældre fond matcher dens resultater siden starten. Kortsigtede udsving er et faktum i livet på aktiemarkedet.