Hvornår betragtes investeringsforeninger som en dårlig investering?

Investeringsforeninger betragtes som relativt sikre investeringer. Imidlertid betragtes investeringsforeninger som en dårlig investering, når investorer anser visse negative faktorer for at være vigtige, såsom høje udgiftsforhold opkrævet af fonden, forskellige skjulte front-end og back-end belastningsgebyrer, manglende kontrol over investeringsbeslutninger og fortyndet afkast.

Høje årlige udgiftsforhold

Gensidige fonde skal oplyse, hvor meget de årligt opkræver deres investorer i procent for at kompensere for omkostningerne ved at drive investeringsvirksomheder. En investeringsforenings bruttoafkast reduceres med omkostningsforholdsprocenten, som kan være meget høj i intervallet 2% til 3%. Historisk set genererer størstedelen af ​​investeringsforeninger markedsafkast, hvis de følger en relativt stabil fond, f.eks. S&P 500 -benchmarket. For høje årlige gebyrer kan imidlertid gøre investeringsforeninger til en uattraktiv investering, da investorer kan generere bedre afkast ved blot at investere i brede markedspapirer eller børshandlede fonde.

Indlæs gebyrer

Mange investeringsforeninger har forskellige aktieklasser, der følger med front- eller back-end belastninger, som repræsenterer gebyrer, der pålægges investorer på tidspunktet for køb eller salg af aktier i en fond. Visse back-end-belastninger repræsenterer betingede udskudte salgsomkostninger, der kan falde over flere år. Også mange klasser af andele af midler opkræver 12b-1 gebyrer på salgstidspunktet eller købet. Belastningsgebyrer kan variere fra 2% til 4%, og de kan også spise ind i afkast, der genereres af investeringsforeninger, hvilket gør dem uattraktive for investorer, der ofte ønsker at handle med deres aktier.

Manglende kontrol

Fordi investeringsforeninger udfører alt pluk- og investeringsarbejde, kan de være upassende for investorer, der ønsker at have fuldstændig kontrol over deres porteføljer og være i stand til at genbalancere deres beholdninger regelmæssigt basis. Fordi mange investeringsforenings prospekter indeholder forbehold, der giver dem mulighed for at afvige fra deres angivne investeringsmål kan investeringsforeninger være uegnede for investorer, der ønsker at have konsekvente porteføljer. Når du vælger en investeringsforening, er det vigtigt at undersøge fondens investeringsstrategi og se, hvilken indeksfond det kan spore for at se, om det er sikkert.

Returnerer fortynding

Ikke alle investeringsforeninger er dårlige, men de kan være stærkt regulerede og må ikke beholde koncentrerede beholdninger, der overstiger 25% af deres samlede portefølje. På grund af dette kan investeringsforeninger have en tendens til at generere fortyndede afkast, da de ikke kan koncentrere deres porteføljer om en best-performende beholdning, som en individuel aktie ville. Når det er sagt, kan det naturligvis være svært at forudsige, hvilken aktie der vil klare sig godt, hvilket betyder, at de fleste investorer, der ønsker at diversificere deres porteføljer, er partielle i investeringsforeninger.