Hvordan bedømmer jeg en investeringsfonds resultater?

Hvad er en investeringsforening?

EN investeringsforening er en pulje af penge, der investerer i aktiver som aktier og obligationer. Pengepuljen deles op i aktier, som investorer kan købe og sælge. En investeringsforening tilbyder en effektiv måde at investere i diversificeret portefølje og, som med enhver investering, kræver grundig forskning at vælge en eller flere investeringsforeninger, der opfylder dine investeringsmål.

Nedenfor er de tre trin til at gennemgå en investeringsforening og beslutte, om det er det rigtige valg for din portefølje.

Størr investeringsstilen

Det første trin er at klassificere investeringsforeningen for at afgøre, om den passer inden for dit anvendelsesområde. For eksempel, hvis du søger en investeringsforening, der giver en fast indkomst, a mid-cap værdifond, som er vækstorienteret, vil sandsynligvis efterlade dig skuffet.

Investeringsstile kan også ses i form af vækst eller værdi, store eller små virksomheder, og passiv eller aktiv investere.

Det er ikke svært at bestemme en fonds investeringsstil. Et websted til sporing af finansielle investeringer som f.eks 

Morgen stjerne har alle de grundlæggende fakta og resultatdata sammen med værktøjer, der yderligere hjælper dig med at evaluere fonden. Brug af et investeringsforeningsværktøj, f.eks. Det, Morningstar leverer, kan hjælpe med denne opgave.

Sammenlign forestillinger

Gennemgå derefter det historiske ydelsesdata og sammenlign din valgte investeringsforening med et par af sine jævnaldrende. Morningstar rangerer hver enkelt fonds risiko og historiske afkast i forhold til andre fonde inden for dens univers, så du nemt kan afgøre, om en fond påtager sig en større risiko end gennemsnittet. Den ideelle balance mellem de to, risikoen og afkastet afhænger igen af ​​din risikotolerance og investeringsmål.

Grav dybere ned i de historiske præstationsnumre for at bestemme konsistensen af ​​fondens afkast. Ser det femårige gennemsnitlige afkast godt ud på grund af et fænomenalt år, der bare kunne have været held?

Prøv at vælge en fond, der konsekvent overgår dens benchmark og en, der har modstået et par markedsnedgang. Disse tal illustrerer sandsynligvis gensidighedens overlegne evner fondsforvaltere. Nogle gange, når markedet går ned, kan ikke engang de bedste forvaltere dog redde en portefølje fra et tab. Af denne grund skal du også sammenligne fondens op- og nedadgående data med sammenlignelige fonde.

Mål gebyrer for investeringsforeninger

Tag endelig et kig på fondens udgifter og gebyrstruktur. Taktiske investeringsforeninger, der har tung handel eller styres meget aktivt, har højere årlige udgifter. Faktor i disse omkostninger, da de direkte påvirker realrente du modtager.

Selvom en fond, der opkræver højere administrationsgebyrer, ikke nødvendigvis er bedre eller værre, bør du stadig være opmærksom på en rimelig udgiftsforhold for den type fond, du vælger. Igen kan sammenligning af gebyrer for en investeringsforening med sine jævnaldrende hjælpe med at afgøre, om fonden er den rigtige for din portefølje.