Overvejer du en karriere som en kundeservicemedarbejder?

Kundeservicemedarbejdere er ofte limen, der holder en rådgivningsvirksomhed sammen. Disse værdifulde assistenter er typisk dygtige til at udføre utallige opgaver, der ville tage de fleste mæglere og rådgivere, der ansætter dem mindst dobbelt så lang tid at udføre.

Hvad skal der til for at blive ansat til denne stilling? Vejen til at blive en registreret klientservicemedarbejder er ret ligetil i mange henseender, men dem der er mest effektiv i denne stilling opnår ofte uddannelse og certificeringer, der gør dem til uvurderlige tilføjelser til ethvert team eller kontor.

Historie og evolution

Client service associeret position har udviklet sig til det punkt, at mange af dem, der arbejder i denne kapacitet, udfører funktioner, der går langt ud over deres forgængeres. Tidligere ansatte succesfulde mæglere sekretærer, der nogle gange valgte at få en værdipapirlicens, så de kunne tage enkle ordrer, hvis deres chef ikke var tilgængelig. De udførte også rutinemæssige administrative opgaver, såsom indtastning, arkivering og postvagt. Denne stilling ændrede sig gradvist til den registrerede salgsassistentstilling, hvor autoriseret administrativt personale muligvis kan spille en mere aktiv rolle i mægler’Virksomhed, og kunne hjælpe med opgaver som f.eks marketingkampagner og compliance management.

Dagens kundeservicemedarbejdere kan ofte gøre næsten alt, mæglere og planlæggere kan gøre, herunder at få nye forretninger, vedligeholde virksomhedens websted og sociale medier tilstedeværelse, håndtering af overholdelse og interaktion med klienter på et dybere niveau. Og selvfølgelig udfører de fleste af dem stadig de normale rutineopgaver med at oprette nye kundekonti, behandle papirarbejde, kasse og håndtere værdipapirer, arkivere og planlægge kontorarrangementer. Et nyligt stillingsopslag for denne stilling anførte følgende opgaver for den eventuelle leje:

• Yde service til kunderne professionelt og besvare regelmæssige henvendelser
• Præsenter klienter med kaldet information som aktiekurser, kontosaldoog forskellige kontorrelaterede detaljer
• Sørg for, at berørte finansielle konsulenter er informeret om detaljer og aktiviteter i forbindelse med registrerede kunders transaktioner og konti
• Støtte bekymrede finansielle konsulenter i forbindelse med tilrettelæggelse og eksekvering af direct mail -kampagner
• Overhold og lær alle virksomhedens procedurer og politikker
• Meddel straks potentielle problemer til respektive filialledelse eller finansielle konsulenter
• Løs kundens klager og henvendelser proaktivt
• Identificer problemer, der kræver øjeblikkelig forhøjelse til finansrådgiver eller filialmedlem
• Giv det øverste skøn i forbindelse med klient-, filial-, finansrådgiver- og virksomhedsoplysninger
• Sørg for, at alle passende og nødvendige kontodokumenter er erhvervet og opdateret
• Yde professionel support på telefon til respektive finansielle konsulenter
• Hjælp kunderne med at overføre midler og værdipapirer sammen med at udstede checks efter anmodning
• Formidle oplysninger om fraværende papirarbejde og værdipapirer sammen med ubetalte midler til kunder
• Sørg for overensstemmelse med virksomhedens og branchens politikker og standarder
• Brug virksomhedens edb -systemer til at levere tjenester til kunder og tildelte FC'er.

Vejen til at komme dertil

Med hensyn til håndgribelige kriterier er kravene til at blive en kundeservicemedarbejder enkle. Ordet 'registreret' betyder normalt værdipapirer licenseret og -registreret hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og/eller U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). FINRA og SEC regulerer og styrer mæglerindustrien samt de finansielle markeder for at sikre, at investorer er beskyttet, og markedet fungerer effektivt.

Således er en Serie 6 eller 7 og 66 licenser er normalt påkrævet. Serie 6 er en licens til at sælge forsikringer, investeringsforeninger og variable livrenter. Det Serie 7 licens dækker alt undtagen råvarer og futures, herunder beskatning, aktier, optioner og gældsinstrumenter. Det Serie 66 licens dækker investeringsrådgivning og handel med værdipapirhandler for kunder.

Dem der håndterer futures transaktioner, der køber og sælger varer eller forsikringskonti, skal have en ordentlig licens. Grundlæggende administrative og skrivefærdigheder vil være nødvendige sammen med bevist opmærksomhed på detaljer og evnen til at håndtere kunder. Af disse grunde vil kandidater med forudgående kunde service erfaring favoriseres ofte for disse stillinger.

Dem, der gerne vil opnå denne stilling, vil være klogt at begynde med at arbejde som f.eks. En kundeservicerepræsentant for en investeringsforening virksomhed eller bank, hvor de kan lære grundlæggende færdigheder som at håndtere ulykkelige kunder, styre papirarbejde og multitasking. Optjener nogle certificeringer, f.eks Paraplanner, der varetager de administrative opgaver for en finansiel planlægger, kan hjælpe. Financial Paraplanner -certificeringen tilbydes af CFP bestyrelse. Arbejde som advokat kan også øge dine chancer for at blive ansat.

Denne type erfaring ser godt ud på et resumé og vil hjælpe med at forberede ansøgere til de daglige strabadser i dette job. Kundeservicemedarbejdere i dag forventes ofte at gå ud over den normale call of duty i deres daglige rutiner for at hjælpe med at promovere virksomheden og tilfredsstille kundernes behov. Der kan være tidspunkter, hvor de forventes at tilbringe weekender eller ferier ved at deltage i firmaarrangementer eller udføre nødvendige opgaver, der falder uden for den oprindelige stillingsbeskrivelse.

Erstatning og fordele

De fleste kundeservicemedarbejdere får enten betalt en løn eller, mindre almindeligt, en timeløn. Dem, der har værdipapirer eller forsikringslicenser, kan også optjene provision på alle de transaktioner, de har lukket, samt bonusser eller andre yderligere incitamenter til deres præstationer. Glassdoor.com viser, at den gennemsnitlige kompensation for registrerede associerede virksomheder er cirka $ 45.000. Lønningsintervallet for dette job kan løbe et sted fra $ 30.000 i den lave ende til måske $ 80.000 for superstjerneassistenter, der kan udføre unikke funktioner på højt niveau.

Dem, der arbejder for mæglere i store virksomheder, får typisk også fordelspakker, såsom liv og sundhedsforsikring, samt en pensionsordning. Fordelene, der tilbydes associerede virksomheder i små detailvirksomheder, kan variere betydeligt fra et selskab til et andet, men dem, der arbejde for meget rentable virksomheder kan nyde et betydeligt smørbord af frynsegoder, der normalt ikke tilbydes administrative assistenter.

Dem, der stræber efter at blive finansielle rådgivere eller planlæggere på et tidspunkt også bør overveje at starte som en klient service associeret. Dette kan hjælpe dem med at få deres fod inden for døren og få værdifuld erfaring, mens de tager kurser i finansiel planlægning eller bruger deres licenser til at samle deres forretningsbog.

Bundlinjen

Kundeservicemedarbejdere spiller en afgørende rolle i finanssektoren, for både kunder og de virksomheder og rådgivere, der ansætter dem. Mange af disse medarbejdere er uundværlige medlemmer af tæt sammensatte teams, der dagligt udfører funktioner på højt niveau. For mere information om, hvad du skal gøre for at blive ansat som en kundeservicemedarbejder, kan du besøge Finansiel planlægningsforening hjemmeside på www.fpanet.org.