Beregning af investeringsprocent gevinster eller tab

Lær at beregne procentvis gevinst af din investering er ligetil og er en kritisk information i investorens værktøjskasse.

For at beregne den procentvise gevinst på en investering skal investorer først bestemme, hvor meget investeringen oprindeligt kostede eller købsprisen. Dernæst trækkes købsprisen fra investeringens salgspris for at nå frem til gevinsten eller tabet på investeringen.

Hvis investorer ikke har den oprindelige købspris, kan de få den fra deres mægler. Mæglerfirmaer leverer handelsbekræftelser i papirform eller elektronisk for hver transaktion, inklusive det originale køb og salgsprisen samt de økonomiske detaljer i investering.

Bestemmelse af procentvis gevinst eller tab

1. Tag salgsprisen og træk den oprindelige købspris. Resultatet er gevinsten eller tabet.
2. Tag gevinsten eller tabet fra investeringen, og divider den med det oprindelige beløb eller købsprisen på investeringen.
3. Endelig ganges resultatet med 100 for at nå frem til den procentvise ændring i investeringen.

Hvis procentdelen viser sig at være negativ, fordi markedsværdi er lavere end den oprindelige købspris - også kaldet omkostningsgrundlag- der er et tab på investeringen. Hvis procentdelen er positiv, fordi markedsværdien eller salgsprisen er større end den oprindelige købspris, er der en gevinst på investeringen.

Formel til beregning af procentvis gevinst eller tab

$\text{Investeringsprocent gevinst.}=\frac{\text{Pris sælges.}-\text{købspris.}}{\text{købspris.}}\times 1.0.0.$Investeringsprocent gevinst=købsprisPris sælges−købspris​×100

1. Den procentvise gevinst eller tab beregning vil producere dollarbeløbet, der svarer til gevinsten eller tabet i tælleren.
2. Gevinsten eller tabets dollarbeløb divideres med den oprindelige købspris for at skabe en decimal. Decimalen viser, hvor meget gevinsten repræsenterer i forhold til, hvor meget der oprindeligt blev investeret.
3. Multiplicering af decimalet med 100 flytter blot decimalet for at give den procentvise gevinst eller tab i forhold til det oprindelige investeringsbeløb.

For at bestemme den procentvise gevinst eller tab uden at sælge investeringen er beregningen meget ens. Den nuværende markedspris ville blive erstattet af salgsprisen. Resultatet ville være urealiseret gevinst (eller tab), hvilket betyder, at gevinsten eller tabet ville være urealiseret, da investeringen endnu ikke var blevet solgt.

Hvorfor er det vigtigt at beregne procentuel gevinst eller tab

Beregning af gevinst eller tab på en investering i procent er vigtig, fordi det viser, hvor meget der blev tjent i forhold til det beløb, der var nødvendigt for at opnå gevinsten.

For eksempel, hvis to investorer hver især tjente $ 500 ved at investere i den samme aktie, havde de begge samme gevinst. I begyndelsen ser det ud til, at begge investeringer opnåede det samme resultat. Men hvis en investor brugte $ 20.000, da aktien oprindeligt blev købt, og den anden investor kun brugte $ 10.000, klarede den anden investor sig bedre, fordi færre penge var i fare.

Den anden investor kunne også investere de andre $ 10.000 (forudsat at begge havde $ 20.000 at investere) i en anden aktie og tjene en ekstra gevinst.

Eksempler på beregning af procentvis gevinst eller tab

Den procentvise gevinst eller tab beregning kan bruges til mange typer investeringer. Nedenfor er to eksempler.

Lager

Lad os som et eksempel sige, at en investor købte 100 aktier i Intel Corp. (INTC) til $ 30 pr. aktie, hvilket betyder, at det kostede $ 3.000 for den første investering ($ 30 pris * 100 aktier).

De 100 aktier blev solgt for $ 38 pr. Aktie, hvilket betyder, at salgsindtægterne ville være $ 3.800 ($ 38 pr. Aktie * 100). Dollarværdien af ​​gevinsten på investeringen ville være $ 800 ($ 3.800 - $ 3.000).

Den procentvise gevinstberegning ville være:

• (Salg på 3.800 $ - oprindelige omkostninger på $ 3.000) / $ 3.000 = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Alternativt kan gevinsten beregnes ved hjælp af aktiekursen som følger:

• ($ 38 salgspris - $ 30 købspris) / $ 30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Indeks

Hvis en investor ønskede at bestemme, hvordan Dow Jones Industrial Average (DJIA) har udført over en bestemt periode, ville den samme beregning gælde. Dow er et indeks, der sporer 30 aktier i de mest etablerede virksomheder i USA.

Lad os som et eksempel sige, at Dow åbnede ved 24.000 og lukkede ved 24.480 ved udgangen af ​​ugen.

Den procentvise gevinstberegning ville være:

• (24.480 - 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Særlige overvejelser: Gebyrer og udbytte

Investering kommer ikke uden omkostninger, og dette bør afspejles i beregningen af ​​procentvis gevinst eller tab. Eksemplerne ovenfor overvejede ikke mæglerhonorarer og provisioner eller skatter.

For at inkorporere transaktionsomkostninger skal du reducere gevinsten (salgspris - købspris) med investeringsomkostningerne.

Gebyrer

Lad os sige ved hjælp af Intel -eksemplet ovenfor, at investoren blev opkrævet $ 75 i gebyrer fra mægleren. Den procentvise gevinst ville blive beregnet som følger:

• ((Salg på 3.800 $ - oprindelige omkostninger på $ 3.000) - $ 75) / $ 3.000 = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Vi kan se, at mæglergebyret reducerede investeringsprocenten med mere end 2% eller fra 26,67% til 24,16%.

Udbytte

Hvis investeringen betalte nogen indkomst eller fordelinger, f.eks udbytte, skal beløbet føjes til gevinstbeløbet. Et udbytte er en kontant betaling, der udbetales til aktionærerne og konfigureres pr. Aktie.

Lad os sige ved hjælp af Intel -eksemplet, at virksomheden betalte et udbytte på $ 2 pr. Da investoren ejede 100 aktier, ville Intel betale $ 200 fordelt jævnt i fire kvartalsvise betalinger.

Den procentvise gevinst ville blive beregnet som følger:

• (($ 3.800 salgsprovenu - $ 3.000 oprindelige omkostninger) + $ 200) / $ 3.000 = 0.3333 x 100 = 33.33%.

Forudsat at der ikke var mæglergebyrer, og aktien blev holdt i et år, kan vi se, at udbytte øgede afkastprocenten for investeringen med mere end 6% eller fra 26,67% til 33.33%.

Hvis aktien ikke blev holdt i et år og i stedet blev holdt i to kvartaler, ville vi tilføje $ 100 til gevinstbeløbet (i stedet for $ 200), da de kvartalsvise udbyttebetalinger ville være $ 50 hver.

Ved at indarbejde transaktionsomkostninger, kontogebyrer, provisioner og udbytteindtægter kan investorer opnå en mere præcis repræsentation af den procentvise gevinst eller tab på en investering.