Sådan fastlægges gensidige fondspriser

Gensidige fonde er smukke gennemsigtig. Du kan let finde ud af, hvilke aktier der er i en investeringsforening ved at søge online. Mange finansielle websteder viser beholdningen af ​​midler. Prisen på en aktie, ofte kaldet en enhed, er lagt ud på disse websteder, og du kan nemt finde den, hvis du også bruger en online rabatmægler.

Aktier i investeringsforeninger kan være underlagt en række gebyrer og gebyrer. Nogle fonde bærer en salgsafgift eller belastning, som er gebyrer, du betaler for at købe eller sælge aktier i fonden, svarende til at betale en provision på en aktiehandel. Disse kan være i form af forudbetalte betalinger (front-end belastning) eller gebyrer, du betaler, når du sælger aktier (betinget udskudt salgsgebyr).

Nettoværdi

Den nemmeste måde at finde ud af prisen på en investeringsforening er at se på dens indre værdi. NAV er den samlede værdi af en investeringsforenings aktiver minus alle dens forpligtelser. Mange investeringsforeninger bruger dette nummer til at bestemme prisen for transaktionsenheder i fonden. Når du køber og sælger investeringsforeninger, gør du det typisk i NAV.

Ændringer i indre værdi

For de fleste investeringsforeninger beregnes NAV dagligt siden en investeringsfonds portefølje består af mange forskellige aktier. Da hver af disse aktier ofte ændrer sig i pris i løbet af dagen, er det svært at bestemme en nøjagtig værdi af en investeringsforening. Således har investeringsforeninger valgt at værdiansætte deres portefølje en gang dagligt, og hver dag er dette den pris, som investorer skal købe og sælge investeringsforeningen til. Det præcise vurdering teknik kan variere fra fond til fond, da nogle kan bruge et gennemsnit af de sidste tre handlede priser. Alle investeringsforeninger fastsætter dog en værdiansættelse af deres NAV en gang om dagen.

Din faktiske pris

Når du køber eller indløser en investeringsforening, handler du direkte med fonden, hvorimod med børshandlede fonde og aktier, handler du på det sekundære marked, ifølge Fidelity Investments. I modsætning til aktier og ETF'er handler investeringsforeninger kun en gang om dagen, efter at markederne lukker kl. ET.

Hvis du går ind i en handel for at købe eller sælge aktier i en investeringsforening, vil din handel blive udført ved den næste tilgængelig indre værdi, som beregnes efter markedets lukning og typisk bogført senest kl. ET. Denne pris kan være højere eller lavere end den foregående dags afsluttende NAV.

Sådan får du den nøjagtige pris, du ønsker

I tilfælde af en børshandlet fond (ETF), som er en indeksfond der handler som en aktie, bestemmes NAV først på samme måde som for aktier. Købere og sælgere byder på aktier, og prisen stiger og falder øjeblik for øjeblik. Du kan placere en begrænse rækkefølge, og den udføres, når ETF -aktien er på eller under din grænsepris.

Du skal bemærke, at en ETF ikke er en investeringsforening. De ligner hinanden, idet begge pooler investorers penge til at købe aktier, men en ETF's aktier handler som aktier, hvilket betyder, at kursen vil ændre sig hurtigt.

Bundlinjen

Selvom prisen på en investeringsforening er let at finde, er sandheden, at ingen ved, hvad det vil være værd, når din købsordre udføres. Du finder ud af dagen efter, hvad du købte den til. Den eneste måde at få den pris, du ønsker, er at købe en børshandlet fond i stedet for en investeringsforening.