7 enkle strategier til at dyrke din portefølje

Selvom der er en lille gruppe investorer, der nøjes med at generere indtægter fra deres porteføljer uden at vokse dem, ville de fleste investorer gerne se deres rede æg stige over tid. Der er mange måder at dyrke en portefølje på, og den bedste tilgang for en given investor vil afhænge af forskellige faktorer, f.eks. Deres risikotolerance, tidshorisont og mængden af ​​hovedstol, der kan investeres.

Der er flere måder at få en portefølje til at vokse i værdi. Nogle tager mere tid eller har større risiko end andre. Der er dog gennemprøvede metoder, som investorer af alle striber har brugt til at dyrke deres penge.

Definere vækst

Vækst kan defineres på flere måder, når det kommer til at investere. I den mest generelle forstand kan enhver stigning i kontoværdi betragtes som vækst, f.eks. Når et indskudsbevis betaler renter af dets hovedstol. Men vækst defineres normalt mere specifikt på investeringsarenaen som kapitalværdi, hvor investeringens pris eller værdi stiger over tid. Vækst kan finde sted på både kort og lang sigt, men generelt betydelig vækst på kort sigt

medfører en langt større risiko.

Køb og hold

Køb og behold investeringer er måske den enkleste strategi for at opnå vækst, og over tid kan den også være en af ​​de mest effektive. De investorer, der simpelthen køber aktier eller andre vækstinvesteringer og beholder dem i deres porteføljer med kun mindre overvågning, bliver ofte positivt overrasket over resultaterne.

En investor, der bruger en buy-and-hold-strategi, er typisk ikke optaget af kortsigtede prisbevægelser og tekniske indikatorer.

Market Timing

Dem, der følger markederne eller specifikke investeringer tættere, kan slå købs- og beholdningsstrategien, hvis de er i stand til det tid markederne korrekt og konsekvent købe når priserne er lave og sælge når de er høje. Denne strategi vil naturligvis give meget højere afkast end blot at holde en investering over tid, men det kræver også evnen til korrekt at måle markederne.

For den gennemsnitlige investor, der ikke har tid til at se markedet på daglig basis, kan det være bedre at undgå markedstiming og fokusere på andre investeringsstrategier, der er mere indrettet på lang sigt i stedet.

Diversificering

Denne strategi kombineres ofte med køb og hold -tilgangen. Mange forskellige former for risiko, såsom virksomhedsrisiko, kan reduceres eller elimineres gennem diversificering. Talrige undersøgelser har bevist det aktivallokering er en af ​​nøglefaktorerne i investeringsafkast, især over længere perioder.

Den rigtige kombination af aktier, obligationer og kontanter kan give en portefølje mulighed for at vokse med meget mindre risiko og volatilitet end en portefølje, der investeres fuldstændigt i aktier. Diversificering fungerer dels fordi, når en aktivklasse klarer sig dårligt, klarer en anden sig normalt godt.

Invester i vækstsektorer

Investorer, der ønsker aggressiv vækst, kan se til sektorer af økonomien såsom teknologi, sundhedspleje, byggeri og småkapitalaktier for at få afkast over gennemsnittet i bytte for større risiko og volatilitet. Nogle af denne risiko kan opvejes med længere beholdningsperioder og omhyggeligt valg af investeringer.

Gennemsnitlig dollaromkostning-DCA

En fælles investeringsstrategi, DCA bruges oftest med investeringsforeninger. En investor tildeler et specifikt dollarbeløb, der bruges til periodisk at købe aktier i en eller flere specifikke fonde. Fordi prisen på fonden (e) vil variere fra den ene købsperiode til den næste, er investoren i stand til at sænke det samlede omkostningsgrundlag for aktierne, fordi der vil blive købt færre aktier i en periode, hvor fondskursen er højere, og der købes flere aktier, når kursen afviser.

Gennemsnitsværdi i dollar gør det således muligt for investoren at høste en større gevinst fra fonden over tid. Den virkelige værdi af DCA er, at investorer ikke behøver at bekymre sig om at købe i toppen af ​​markedet eller omhyggeligt forsøger at time deres transaktioner.

Dogs of the Dow

Michael O'Higgins skitserer denne enkle strategi i sin bog "Beating the Dow." Det "hunde" fra Dow er simpelthen de 10 virksomheder i indekset, der har det laveste udbytte. De, der køber disse aktier i begyndelsen af ​​året og derefter justerer deres porteføljer årligt, har normalt slået indeksets afkast over tid (dog ikke hvert år).

Der er flere investeringsforeninger (UIT) og børshandlede fonde (ETF), der følger denne strategi, så investorer, der kan lide ideen, men ikke ønsker at lave deres egen forskning, kan købe disse aktier hurtigt og nemt.

KAN SLANGE

Denne metode til at plukke aktier blev udviklet af William O'Neil, grundlægger af Investors Business Daily. Hans metode er kvantificeret i akronymet KAN SLANGE, som står for:

• C - (C) urrent kvartalsvis indtjening pr. aktie (EPS) af en virksomhed skal være mindst 18 til 20 procent højere end for et år siden.
• A - Den (A) årlige indtjening pr. Aktie skal afspejle væsentlig vækst i mindst de foregående fem år.
• N - Virksomheden skal have noget (N) i gang, såsom et nyt produkt, ændring af ledelse osv.
• S - Virksomheden bør forsøge at tilbagekøbe sine egne (S) harer udestående, hvilket ofte gøres, når virksomheder forventer store fremtidige overskud.
• L - Virksomheden skal være en (L) eader i sin kategori i stedet for en efterslæb.
• I - Virksomheden bør have nogle, men ikke for mange, (I) forfatningsmæssige sponsorer.
• M - Investoren bør forstå, hvordan den samlede (M) arket påvirker virksomhedens aktier, og hvornår den bedst kan købes og sælges.

Bundlinjen

Dette er blot nogle af de enklere metoder til at få penge til at vokse. Der er meget mere sofistikerede teknikker, der bruges af både enkeltpersoner og institutioner, der anvender alternative investeringer som f.eks derivater og andre instrumenter, der kan kontrollere mængden af ​​risiko og forstærke de mulige gevinster, der kan opnås. For mere information om, hvordan du kan finde den rigtige vækststrategi til din portefølje, konsultere din børsmægler eller finansielle rådgiver.