Sådan finder du en kvindelig finansiel rådgiver eller planlægger

Nogle kvinder foretrækker at se kvindelige læger frem for mandlige af en række årsager, herunder større fortrolighed med deres helbred bekymringer og i nogle tilfælde en måde, der passer bedre til deres egne, herunder deres stil til at udtrykke empati og deres evner at lytte. Kvindelige finansielle rådgivere kan også være mere tilpasset nogle af de bekymringer, som kvindelige kunder har, såsom hvordan man planlægger for blandede familier, spørgsmål mellem generationerne, pludselig rigdom og pludselig singlehood.

Den gode nyhed er, at der er en række højt kvalificerede kvindelige finansielle rådgivere og planlæggere. Det Bureau of Labor Statistics (BLS) rapporterede, at 38,2 % af alle finansielle rådgivere var kvinder i 2019.

Trin til at finde en ny finansiel rådgiver eller planlægger

Hvis du vælger at opsøge en kvindelig finansiel rådgiver, vil du naturligvis have en professionel, der har den rette uddannelse og kvalifikationer. En måde at starte på er at tjekke placeringer af kvinder i branchen, som f.eks Forbes' "America's Top Women Wealth Advisors 2022," som tilbyder en opdeling efter stat, og Barrons "Top 100 kvindelige finansielle rådgivere for 2021," som afspejler aktiver under forvaltning (AUM), den indtægt, de genererer for deres virksomheder, og kvaliteten af ​​deres praksis.

Nogle af disse stjernerådgivere kræver høje minimumskrav for at investere, men der er masser af kvindelige finansielle fagfolk andre steder, som ikke gør det. Nogle ressourcer er Women & Finance-arbejdsgruppen i Financial Planning Association og Women's Initiative of the National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).

Tjekliste til at hjælpe dig med at træffe en klog beslutning

NAPFA tilbyder tips om, hvordan man vurderer en potentiel finansiel professionel. De er:

• Tal med dine kære om, hvad du ønsker at opnå ved at arbejde med en rådgiver.
• Opret en liste over rådgivere, som du har udarbejdet gennem mund-til-mund-rådgivning, professionelle organisationer eller lister.
• Lav dit hjemmearbejde om potentielle kandidater og kom op med tre muligheder. Vær opmærksom på fordelene, såsom priser for deres arbejde, og ulemper, såsom enhver disciplinær handling mod dem.
• Udarbejd en liste over spørgsmål til at stille kandidaterne.
• Mød dem ansigt til ansigt, hvis det er muligt, eller ved videokonferencer.
• Sørg for, at du føler dig sikker på hendes erfaring og ekspertiseniveau, og at du er tryg ved at tale med hende.
  

Oplysninger, som en finansiel rådgiver eller planlægger bør have

Der er tre betegnelser, som en kvalificeret finansiel planlægger kan have, men den første er den vigtigste. det er Certificeret finansiel planlægger (CFP).

En CFP er en formel anerkendelse af ekspertise inden for områderne finansiel planlægning, skatter, forsikring, ejendomsplanlægning og pensionering, såsom med 401(k) s. Ejet og tildelt af Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., tildeles betegnelsen til personer, der fuldføre CFP Board's indledende eksamener og derefter fortsætte igangværende årlige uddannelsesprogrammer for at opretholde deres færdigheder og certificering.

En bedre forberedt finansiel rådgiver har en Chartered Financial Analyst (CFA) betegnelse. En CFA er en globalt anerkendt professionel betegnelse givet af CFA Instituttet (tidligere AIMR, Association for Investment Management and Research), der måler og attesterer finansielle analytikeres kompetence og integritet. Kandidater skal bestå tre niveauer af eksamener, der dækker områder som regnskab, økonomi, etik, pengestyring og sikkerhedsanalyse.

Hvis du har en situation, der især omhandler skat og regnskab, vil du måske have en rådgiver, som også er en Autoriseret revisor (CPA). En CPA er en betegnelse, der gives til licenserede revisorer. CPA-licensen leveres af Board of Accountancy for hver stat. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) giver ressourcer til at opnå licensen. CPA-betegnelsen hjælper med at håndhæve professionelle standarder i regnskabsbranchen. Andre lande har certificeringer svarende til CPA-betegnelsen, især statsautoriseret revisor (CA) betegnelse.

Bundlinjen

Kvinder foretrækker måske at arbejde sammen med kvindelige finansielle fagfolk for at hjælpe dem med at planlægge deres pensionering og ejendom samt for at maksimere deres indtjening. Den gode nyhed er, at der er masser af højt kvalificerede fagfolk at vælge imellem, og din udvælgelsesproces kan håndteres på en systematisk måde.