Berater wiegen ein: Wie man Volatilitäts- und Rezessionsbedenken angeht

Es war eine beunruhigende Zeit für Anleger aller Ebenen, da die US-Märkte in weniger als einem Monat von Rekordhochs in einen bösartigen Bärenmarkt übergegangen sind. Die Volatilität war atemberaubend, da die gesamte Weltwirtschaft praktisch zum Erliegen gekommen ist, während sich die globale Pandemie von Land zu Land ausbreitet. Um einzelnen Anlegern dabei zu helfen, diese und die anderen Bedrohungen für ihre persönlichen Finanzen zu bewältigen, müssen Finanzberater Überstunden machen, um ihren Kunden durch diese beispiellose Zeit zu helfen.

Mehrere von Die 100 besten Finanzberater von Investopedia bieten Anleitungen, wie einige der dringendsten Kundenanliegen angegangen werden können.

Eine beispiellose Zeit

Während sich COVID-19 weiter auf der ganzen Welt ausbreitet, haben die Anleger Schwierigkeiten, die langfristigen Auswirkungen der wirtschaftlichen Veränderungen zu verstehen, die sie sehen. Für Berater kann das Angebot von Kunden, die Veränderungen zu verstehen, einen großen Beitrag dazu leisten, Ängste abzubauen und Kunden dabei zu helfen, proaktive Strategien für die kommenden Monate zu entwickeln.

„Dies ist eine beispiellose Zeit und die Menschen konzentrieren sich darauf, ihr Leben so gut wie möglich zu leben“, sagt Lazetta Braxton, Co-CEO und Senior Financial Planner bei 2050 Vermögenspartner. Auch wenn sich die aktuellen Umstände von denen unterscheiden können, mit denen sich die Anleger in der Vergangenheit befasst haben, der Aktionsplan bleibt der gleiche: Zugänglichkeit und ein ganzheitlicher Ansatz bleiben in dieser entscheidenden Phase von entscheidender Bedeutung Zeit.

Da die Notwendigkeit sozialer Distanzierung immer offensichtlicher wird, hat sich die Kundenkommunikation verlagert, aber Berater finden Wege, um ihre Verbindungen zu Kunden so stark wie eh und je zu halten. „Unser Ziel ist es, zugänglich zu sein“, sagt Douglas Bonearth, Präsident von Bone Fide Reichtum, betont, dass virtuelle Kommunikation ein wirksames Mittel sein kann, um Kunden über Markttrends auf dem Laufenden zu halten. „E-Mail ist sehr effektiv und Zoom und viele ähnliche Technologien machen es einfacher, in Verbindung zu bleiben.“

Für Berater, die breiter mit Kunden und Interessenten in Kontakt treten möchten, bieten sich Social-Media-Plattformen wie da Twitter und LinkedIn mehr Möglichkeiten bieten können, Anleitungen und Analysen zu Finanzthemen bereitzustellen Tendenzen. „Mit Social Media haben Sie die tiefgreifende Möglichkeit für Ihre Kunden, diese Geschichte mit jemand anderem zu teilen“, erklärt Ted Jenkin, Vorstandsvorsitzender von oXYGen Financial Inc. Und diese Fähigkeit kann zu neuen Geschäften führen. „So sehr die Märkte schief gelaufen sind, wir haben einen enormen Zustrom neuer Kunden erlebt, weil wir den Leuten neue Inhalte präsentieren können.“

Ansprache von Anlegerinteressen

Neben der Suche nach Möglichkeiten, in Verbindung zu bleiben, ist es eines der besten Dinge, die Sie tun können, um Ihren Kunden wichtige Einblicke in das aktuelle Finanzklima zu bieten. Dieser Rat sollte zwar allgemein genug sein, um die Marktbedingungen zu berücksichtigen, aber er sollte auch einige ihrer Fragen beantworten, was die Zukunft bringt – für ihre Investitionen und ihre finanzielle Sicherheit.

„Wenn die Leute zu Hause sind, haben sie die Nachrichten und Online-Portale – es ist eine Informationsüberflutung“, sagt Marguerita Cheng, Vorstandsvorsitzender von Blue Ocean Globaler Reichtum. Dies kann oft zu Missverständnissen über die wahren Auswirkungen schwankender Märkte und sogar zu emotionalen Entscheidungen führen. Cheng erklärt jedoch, dass die Bekämpfung der Informationsüberflutung mit relevanten Leitlinien die Ängste der Kunden eindämmen und den Anlegern helfen kann, auf Kurs zu bleiben. „Es gibt positive Dinge, die wir tun können, um unseren Kunden zu helfen – und wir können es immer wieder an die Kontrolle binden.“

Ein Teil dieser Kontrolle besteht darin, unnötige Ausgaben zu begrenzen. „Ich konzentriere mich auf die Ausgabenseite, weil ich das Gefühl habe, dass die Leute etwas dagegen tun können“, sagt Cathy Curtis, der Gründer von Curtis Finanzplanung, LLC, und erklärt, dass dies oft Teil eines umfassenderen Gesprächs über Kundenportfolios und volatilitätsbezogene Bedenken ist. Vor allem ist es wichtig, die Beratung an die individuelle Situation jedes Kunden anzupassen und dabei zu berücksichtigen berücksichtigen die Dinge, die ihnen am meisten Sorgen machen, und die Strategien, die ihnen helfen können, die Sicherheit zu erreichen Sie suchen.

Portfoliomanagement in Zeiten der Volatilität

Neben der Anleitung, wie man in volatilen Zeiten auf Kurs bleibt, ist es auch wichtig, proaktive Schritte mit den Kunden zu besprechen – einschließlich Portfolio-Rebalancing und Tax-Loss-Harvesting. „Ich betreibe strategisch Tax Loss Harvesting mit vermögenden Kunden, die große steuerpflichtige Konten haben“, sagt Curtis. „Ich halte sie auch am Markt, aber in verschiedenen Wertpapieren – normalerweise ETFs. Dazu verwende ich ein Technologietool namens iRebal, und das mache ich von Fall zu Fall.“

Während Rebalancing und Tax Loss Harvesting umsichtige und greifbare Wege sind, um den Marktbedingungen zu begegnen, Ben Carlson, Direktor Institutional Asset Management bei Ritholtz Vermögensverwaltung betont, dass es wichtig ist, eine klare Strategie zu haben, bevor man mit proaktiveren Möglichkeiten vorankommt. „Ich denke, wir sehen einige Verwerfungen“, sagt er und erklärt, dass aktive Trader-Chancen in dieser Zeit besonders riskant sein könnten. "Ich denke, Sie müssen sehr vorsichtig sein, wie Sie diese Dinge handeln, und Sie müssen eine Strategie haben, wenn Sie dies tun."

Für Kunden, die proaktiv agieren und gleichzeitig das Risiko minimieren möchten, kann auch die Refinanzierung von Hypothekendarlehen oder Schulden eine gute Idee sein. „Dies ist eine großartige Gelegenheit, Ihre Kunden zu kontaktieren, um über Refinanzierungen zu sprechen“, sagt Cheng. "Es ist vielleicht nicht für jeden geeignet, aber es könnte eine großartige Option sein, die Zinsen und Zeit spart." Sie betont, dass dies besonders gut sein könnte Option für Kunden, die planen, für eine Weile in ihren Häusern zu sagen, oder für diejenigen, für die die Kosteneinsparungen innerhalb weniger Jahre die Gewinnschwelle erreichen könnten Jahre.

Die Quintessenz

Vor allem aber bleibt es am wichtigsten, den Kunden dort zu treffen, wo er ist, und gleichzeitig seine Zukunftsängste zu begrenzen. „Wir müssen versuchen, den Menschen zu helfen, nicht nur die Marktturbulenzen, sondern auch die potenziellen emotionalen Turbulenzen zu überwinden“, sagt Jenkin. In Verbindung zu bleiben, Einblicke zu bieten und eine umfassende Finanzplanung zu erstellen, sind Teil des Bildes. Und wenn sie richtig gemacht werden, können sie die Berater-Klienten-Beziehungen stärken und gleichzeitig den Weg für eine weniger holprige ebnen Zukunft.