Top-Tipps für junge Finanzberater
Fast ein Drittel der Finanzberater laut einem Bericht von Cerulli Associates aus dem Jahr 2014 in die Altersgruppe von 55 bis 64 Jahren fallen, was darauf hindeutet, dass Broker-Dealer und Depotbanken Gefahr laufen, Vermögenswerte zu verlieren, wenn Berater die Branche verlassen. Gleichzeitig zeigen die Daten, dass diese Altersberater in Bezug auf Nachfolgeplanung. Junge Finanzberater könnten in der Folge bald einen Arbeitsmarkt für Arbeitssuchende erleben, in dem die Berater sich beeilen, ihre Praktiken zu stärken.
Hier sind einige Tipps für junge Finanzberater, die in die Branche einsteigen, um ihren Erfolg zu maximieren.
Die zentralen Thesen
- Junge Finanzberater haben viele Möglichkeiten, ein erfolgreiches Unternehmen zu gründen und auch ihren Kunden zum Erfolg zu verhelfen.
- Jüngere Fachkräfte sind eher mit digitalen Tools verbunden, die ihnen helfen können, ihre Kunden wie Roboadvisors gleichermaßen zu gewinnen.
- Dennoch sollten junge Berater ihre Ausbildung und ihre zwischenmenschlichen Fähigkeiten nicht vergessen, die erforderlich sind, um Kunden mit einer menschlichen Note glücklich zu machen.
- Wenn Sie viele Jahre vor sich haben, investieren Sie frühzeitig in Ihr Unternehmen, um das Wachstum zu steigern und riskante Chancen zu nutzen.
Niemals aufhören zu lernen
Die globalen Finanzmärkte entwickeln sich ständig weiter, was bedeutet, dass Finanzberater ständig lernen müssen, auf dem Laufenden zu bleiben. Zum Beispiel haben viele neuere Wirtschaftsforschungen die Idee unterstützt, passiv in Low-Cost-Indexe zu investieren börsengehandelte Fonds (ETFs) und Investmentfonds, da sie die besten langfristigen Renditen bieten können, während neue Technologien ständig neu entstehen, die dazu beitragen können, Kundenportfolios zu optimieren und ihre langfristige risikoadjustierte Verbesserung zu verbessern kehrt zurück.
Neben der Recherche sollten Finanzberater auch über die neuesten regulatorischen Trends auf dem Laufenden bleiben, um spätere Probleme zu vermeiden. Finanzberater sollten auch über Forschungs- und Branchentrends auf dem Laufenden bleiben, indem sie sich bei der Industrie anmelden Veröffentlichungen, Teilnahme an Konferenzen und Teilnahme an anderen Aktivitäten zur Verbesserung des Wertversprechens Kunden. Indem sie mit diesen Veränderungen Schritt halten, können junge Finanzberater sicherstellen, dass sie sich für die Zukunft am besten aufstellen und gleichzeitig ihren alternden Arbeitgebern helfen, sich an neue und kommende Trends anzupassen.
Verbinden Sie sich persönlich mit Ihren Kunden
Es gab nie mehr Möglichkeiten für jemanden, der eine Finanzberatung sucht, da börsengehandelte Fonds den Do-it-yourself-Ansatz einfacher machen und Robo-Berater kümmert sich um die Details. Finanzberater zeichnen sich in vielerlei Hinsicht dadurch aus, dass sie auf persönlicher Ebene mit Kunden in Kontakt treten, um langfristig einen besseren Wert zu erzielen. Junge Finanzberater sollten die Bedeutung von Beziehungen in einer zunehmend digitalisierten Gesellschaft nicht vergessen.
Das Bedürfnis nach persönlichen Verbindungen ist viel mehr als ein nettes Merkmal jeder Praxis. Laut MyPrivateBanking Research werden bis Ende 2020 weltweit mehr als vier Billionen Dollar von Robo-Advisors und automatisierten Anlageplattformen verwaltet. Junge Finanzberater werden sich im Laufe der Zeit viel stärker mit diesen Trends auseinandersetzen müssen als alternde Berater in den verbleibenden Jahren im Finanzberatungsgeschäft.
Finanzberater sollten eine Partnerschaft mit Robo-Advisors in Betracht ziehen, um die automatisierten Aspekte von Finanzplanung, während sie die Kontrolle über das Gesamtbild und alle plötzlichen Ereignisse behalten Platz. Auf diese Weise können sich junge Berater am besten positionieren, indem sie sich auf die Bereiche konzentrieren, die sie hinzufügen können Wert, anstatt zu versuchen, direkt zu konkurrieren, was sich später als die Branche auszahlen könnte reift.
Investieren Sie in Ihr berufliches Wachstum
Finanzberater sind mit dem Konzept des Zinseszinses in Bezug auf Finanzen vielleicht sehr vertraut, aber die gleichen Prinzipien gelten für die Zeit, die für die berufliche Weiterentwicklung aufgewendet wird. Zum Beispiel sollten junge Berater immer Bücher und Artikel lesen, an Online-Schulungen teilnehmen, sich ehrenamtlich mit professionellen Organisationen und sichern sich im Laufe der Zeit neue Bildungsnachweise, um ihren Wert sowohl für Kunden als auch für Arbeitgeber.
Neben dem eigenen Wertaufbau sollten junge Berater versuchen, anderen frühzeitig und oft etwas zurückzugeben. Jüngere Finanzberater oder Studenten zu betreuen ist eine großartige Möglichkeit, das Grundwissen zu erhalten, anderen zu helfen und eine starke Beziehung aufzubauen. Die Teilnahme an behördlichen Anfragen nach Informationen zu politischen Richtlinien ist eine weitere großartige Möglichkeit, der Gesellschaft auf eine Weise etwas zurückzugeben, die das Wohl aller fördert.
Die Quintessenz
Das alternde Finanzberatungsgeschäft wird bald viele Jobmöglichkeiten für junge aufstrebende Berater schaffen, die einen Platz in der Branche suchen. Wenn die Zeit gekommen ist, können sich diese jungen Berater auf den Erfolg einstellen, indem sie ständig lernen, eine persönliche Note pflegen und in sich und andere investieren.