Zahlen Investmentfonds Dividenden oder Zinsen?
Je nach Art der im Portfolio enthaltenen Anlagen, Investmentfonds Dividenden, Zinsen oder beides zahlen kann.
Arten von Investmentfonds
Es gibt vier Hauptkategorien von Investmentfonds, und jede Kategorie eignet sich für unterschiedliche Anlageziele. Aktienfonds beinhalten nur Anlagen an der Börse. Wenn eine dieser Aktien Dividenden ausschüttet, zahlt auch der Investmentfonds Dividenden.
Ebenso beinhalten Rentenfonds nur Anlagen in Unternehmens- und Staatsanleihen. Die meisten Anleihen zahlen jedes Jahr garantierte Zinsbeträge, die als Kuponzahlungen bezeichnet werden. Da Anleihen Zinsen zahlen, tun dies auch Rentenfonds.
Mischfonds investieren in Aktien und Anleihen. Balanced Funds sind daher fast garantiert verzinst, und sie können auch zahlen Dividenden abhängig von den spezifischen Aktien, die im Portfolio enthalten sind.
Geldmarktfonds gelten als die stabilste Art von Investmentfonds und beinhalten nur Anlagen in sehr kurzfristige Schuldtitel wie beispielsweise Kommunalanleihen. Auch Geldmarktfonds zahlen Zinsen, wobei die Rendite im Allgemeinen niedriger ist als bei anderen Fondsarten.
Warum zahlen Investmentfonds Dividenden und Zinsen?
Um Steuern auf Kapitalerträge zu vermeiden, müssen Investmentfonds fast alle Erlöse an die Aktionäre ausschütten. Das bedeutet, dass, wenn eine Aktie oder eine Anleihe im Portfolio des Fonds Dividenden oder Zinsen zahlt, dieses Geld müssen dann an die Anteilseigner des Fonds ausgeschüttet werden, sodass der Fonds sie nicht als Ertrag verbuchen muss. Die einzelnen Aktionäre weisen diese Kapitalerträge dann zu ihren Steuern für das Jahr aus. Dasselbe gilt, wenn der Fonds aus dem Verkauf eines Vermögenswerts einen Gewinn erzielt, der als Kapitalgewinn bezeichnet wird.
Der Zeitpunkt der Ausschüttungen von Investmentfonds, einschließlich Dividenden- und Zinszahlungen, liegt im Ermessen jedes einzelnen Fonds und kann stark variieren. Im Allgemeinen müssen Fonds, die Dividenden oder Zinsen generieren, Ausschüttungen an die Aktionäre mindestens einmal im Jahr.
Berater-Einblick
Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dallas, TX
Die Ausschüttungen von Investmentfonds werden nach Art und Charakter der Ausschüttung klassifiziert. So können Investmentfonds Zinsen, Dividenden und/oder Kapitalgewinne über Ausschüttungen zahlen, die die Höhe der von Ihnen zu zahlenden Steuern bestimmen.
Ein Rentenfonds zum Beispiel zahlt typischerweise Zinsen, aber auch Kapitalgewinne, wenn die Anleihen verkauft werden. Ein Mischfonds hält sowohl Aktien als auch Anleihen, daher können Sie alle drei Arten von Ausschüttungen haben.
Der Grund dafür ist, dass ein Investmentfonds die Ausschüttungen, die er erhält, einfach weiterleitet aus den Wertpapieren, um eine Doppelbesteuerung zu vermeiden (auf Fondsebene und dann auf die Aktionär). Wenn Ihre Anlagen jedoch auf einem IRA- oder einem anderen Altersvorsorgekonto gehalten werden, sind die steuerlichen Konsequenzen irrelevant, da sie steuerbegünstigt sind.