7 beste ETF-Handelsstrategien für Anfänger

Exchange Traded Funds (ETFs) sind aufgrund ihrer vielen Vorteile wie z Kostenquoten, reichlich Liquidität, Auswahl an Anlagemöglichkeiten, Diversifikation, niedrige Anlageschwelle und so weiter. Diese Eigenschaften machen ETFs auch zu perfekten Vehikeln für verschiedene Handels- und Anlagestrategien, die von neuen Händlern und Anlegern verwendet werden. Unten sind die sieben besten ETFs Handelsstrategien für Anfänger, in keiner bestimmten Reihenfolge präsentiert.

1. Dollar-Kosten-Mittelung

Wir beginnen mit der grundlegendsten Strategie:

Dollar-Kosten-Mittelung. Dollar-Kostenmittelung ist die Technik, einen festen Dollarbetrag eines Vermögenswerts in einem regelmäßigen Zeitplan zu kaufen, unabhängig von den sich ändernden Kosten des Vermögenswerts. Anfänger sind in der Regel junge Leute, die seit ein oder zwei Jahren erwerbstätig sind und über ein stabiles Einkommen verfügen, von dem sie jeden Monat ein wenig sparen können.

Solche Anleger sollten jeden Monat ein paar hundert Dollar nehmen und sie statt auf ein zinsgünstiges Sparkonto in einen ETF oder eine Gruppe von ETFs investieren.

Vorteile

Es gibt zwei große Vorteile des regelmäßigen Investierens für Anfänger. Die erste ist, dass sie dem Sparprozess Disziplin verleiht. So viele Finanzplaner empfehlen, es ist sehr sinnvoll, bezahle dich zuerst, was Sie durch regelmäßiges Speichern erreichen.

Der zweite Vorteil besteht darin, dass Sie durch die monatliche Anlage des gleichen festen Dollarbetrags in einen ETF – die Grundprämisse der Dollar-Kostenmittelung – sammelt mehr Einheiten, wenn der ETF-Preis niedrig ist, und weniger Einheiten, wenn der ETF-Preis hoch ist, wodurch die Kosten Ihres Bestände. Mit der Zeit kann sich dieser Ansatz durchaus auszahlen, solange man sich an die Disziplin hält.

Angenommen, Sie haben von September 2012 bis August 2015 am ersten eines jeden Monats 500 USD in den SPDR S&P 500 ETF (SPION), ein ETF, der den S&P 500 Index abbildet.Als die SPY-Einheiten im September 2012 bei 136,16 US-Dollar gehandelt wurden, hätten Sie mit 500 US-Dollar 3,67 Einheiten erhalten, aber Drei Jahre später, als die Einheiten bei fast 200 US-Dollar gehandelt wurden, hätte eine monatliche Investition von 500 US-Dollar 2,53 gegeben Einheiten.

Über den Dreijahreszeitraum hätten Sie insgesamt 103,79 SPY-Anteile gekauft (basierend auf den um Dividenden und Splits bereinigten Schlusskursen). Bei der Schlusskurs von 209,42 $ am 8. 14, 2015, wären diese Einheiten 21.735 US-Dollar wert gewesen, für ein durchschnittliche jährliche Rendite von fast 13 %.

2. Vermögensallokation

Vermögensallokation, was bedeutet, dass die Allokation eines Teils eines Portfolios in verschiedene Anlagekategorien – wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Bargeld zum Zwecke der Diversifikation – ein wirksames Anlageinstrument ist. Die niedrige Anlageschwelle für die meisten ETFs macht es Anfängern leicht, eine grundlegende Asset-Allocation-Strategie zu implementieren, abhängig von ihrer Anlagezeithorizont und Risikotoleranz.

Beispielsweise könnten junge Anleger mit 20 Jahren aufgrund ihres langen Anlagehorizonts und ihrer hohen Risikobereitschaft zu 100 % in Aktien-ETFs investiert sein. Aber wenn sie in ihren 30ern sind und große Veränderungen im Lebenszyklus einleiten, wie z können sie zu einem weniger aggressiven Anlagemix wechseln, wie 60 % in Aktien-ETFs und 40 % in Anleihen-ETFs.

3. Swing-Trading

Swing-Trades sind Trades, die versuchen, beträchtliche Schwankungen bei Aktien oder anderen Instrumenten wie Währungen oder Rohstoffen auszunutzen. Im Gegensatz zu Day-Trades, die selten über Nacht offen gelassen werden, kann es zwischen einigen Tagen und einigen Wochen dauern.

Die Eigenschaften von ETFs, die sie für das Swing-Trading geeignet machen, sind ihre Diversifikation und enge Geld-/Brief-Spreads. Da ETFs für viele verschiedene Anlageklassen und eine breite Palette von Sektoren verfügbar sind, kann ein Anfänger außerdem einen ETF handeln, der auf einem Sektor basiert oder Anlageklasse wenn sie über bestimmte Fachkenntnisse oder Kenntnisse verfügen.

Zum Beispiel kann jemand mit einem technologischen Hintergrund einen Vorteil beim Handel mit einem Technologie-ETF wie dem Invesco QQQ ETF haben (QQQ), die den Nasdaq-100-Index verfolgt.Ein Anfänger Händler wer die Rohstoffmärkte genau verfolgt, zieht es vielleicht vor, einen der vielen verfügbaren Rohstoff-ETFs zu handeln, wie den Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

Weil ETFs typischerweise Körbe von Aktien oder anderen Vermögenswerten, sie weisen möglicherweise nicht den gleichen Grad an Aufwärtsbewegungen auf wie eine einzelne Aktie in einem Hausse. Ebenso macht ihre Diversifikation sie weniger anfällig für eine starke Abwärtsbewegung als Einzelaktien. Dies bietet einen gewissen Schutz vor Kapitalerosion, was für Anfänger eine wichtige Überlegung ist.

4. Sektorrotation

ETFs machen es auch Anfängern relativ einfach, sie auszuführen Sektorrotation, basierend auf verschiedenen Stadien der Konjunkturzyklus. Angenommen, ein Anleger ist über den iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).Ein Anleger möchte möglicherweise bei diesem ETF Gewinne mitnehmen und in einen defensiveren Sektor wechseln, wie z Grundnahrungsmittel über den SPDR-Fonds für nichtzyklische Konsumgüter Select Sector (XLP).

5. Leerverkauf

Leerverkauf, der Verkauf eines geliehenen Wertpapiers oder Finanzinstrument,ist für die meisten Anleger normalerweise ein ziemlich riskantes Unterfangen und sollte von den meisten Anfängern nicht versucht werden. Leerverkäufe über ETFs sind jedoch dem Leerverkauf einzelner Aktien vorzuziehen, da das Risiko einer A kurzer Druck—ein Handelsszenario, in dem ein Wertpapier oder eine Ware, die stark leerverkauft wurde, höher steigt — sowie die deutlich niedrigere Fremdkapitalkosten (im Vergleich zu den Kosten, die beim Versuch anfallen, eine Aktie mit hoher Short-Position leerzuverkaufen) Interesse). Diese Überlegungen zur Risikominderung sind für einen Anfänger wichtig.

Leerverkäufe über ETFs ermöglichen es einem Händler auch, von einem breiten Anlagethema zu profitieren. Also ein fortgeschrittener Anfänger (sofern ein solches Oxymoron besteht), der mit den Risiken von Shorting vertraut ist und möchte um eine Short-Position in den Schwellenländern zu eröffnen, könnte dies über den iShares MSCI Emerging Markets ETF. erfolgen (EEM).Beachten Sie jedoch, dass Anfänger sich von Doppel- oder Dreifachhebeln fernhalten inverse ETFs, die nach Ergebnissen suchen, die dem Doppelten oder Dreifachen des Kehrwerts von einem Tag entsprechen Preisänderung in einem Index aufgrund des deutlich höheren Risikos dieser ETFs.

6. Wetten auf saisonale Trends

ETFs sind auch gute Werkzeuge für Anfänger, um profitieren auf saisonale Trends. Betrachten wir zwei bekannte saisonale Trends. Der erste heißt der Verkaufe im Mai und geh weg Phänomen. Er bezieht sich auf die Tatsache, dass US-Aktien im Sechsmonatszeitraum Mai-Oktober im Vergleich zum Zeitraum November-April historisch unterdurchschnittlich abgeschnitten haben.

Der andere saisonale Trend ist die Tendenz, dass Gold in den Monaten September und Oktober dank der starken Nachfrage von Indien vor der Hochzeitssaison und dem Diwali-Lichterfest, das normalerweise zwischen Mitte Oktober und stattfindet Mitte November.Der breite Marktschwächetrend kann ausgenutzt werden, indem der SPDR S&P 500 ETF gegen Ende leerverkauft wird April oder Anfang Mai und Schließen der Short-Position Ende Oktober, direkt danach das markt ohnmächtig typisch für diesen Monat aufgetreten sind.

Ein Anfänger kann in ähnlicher Weise von der saisonalen Goldstärke profitieren, indem er Anteile eines beliebten Gold-ETFs wie dem SPDR Gold Trust (GLD), im Spätsommer und schließen die Position nach einigen Monaten.Beachten Sie, dass saisonale Trends nicht immer wie prognostiziert auftreten und Stop-Loss im Allgemeinen für solche Handelspositionen empfohlen werden, um das Risiko großer Verluste zu begrenzen.

7. Absicherung

Ein Anfänger muss möglicherweise gelegentlich Hecke oder schützen vor nachteiliges Risiko in einem umfangreichen Portfolio, das vielleicht durch eine Erbschaft erworben wurde.

Angenommen, Sie haben ein beträchtliches Portfolio von US-amerikanischen Blue Chips geerbt und sind besorgt über das Risiko eines starken Rückgangs der US-Aktien. Eine Lösung ist zu kaufen Put-Optionen. Da die meisten Anfänger jedoch nicht mit Optionshandelsstrategien vertraut sind, besteht eine alternative Strategie darin, eine Short-Position in Breitmarkt-ETFs wie dem SPDR S&P 500 ETF oder dem SPDR Dow Jones Industrial Average einleiten ETF (DIA).

Wenn der Markt wie erwartet zurückgeht, ist Ihr Blue-Chip Aktienposition wird effektiv abgesichert, da Rückgänge in Ihrem Portfolio durch Gewinne in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Beachten Sie, dass Ihre Gewinne ebenfalls begrenzt werden, wenn der Markt voranschreitet, da Gewinne in Ihrem Portfolio durch Verluste in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Dennoch bieten ETFs Einsteigern eine relativ einfache und effiziente Absicherungsmethode.

Die Quintessenz

Börsengehandelte Fonds haben viele Funktionen, die sie zu idealen Instrumenten für Anfänger und Anleger machen. Einige ETF-Handelsstrategien, die besonders für Anfänger geeignet sind, sind Dollar-Kosten-Mittelung, Vermögensallokation, Swing-Trading, Sektorrotation, Leerverkäufe, saisonale Trends und Hedging.