Treuhänderische Bezeichnungen für Finanzberater

Die meisten Anlageexperten verbringen unzählige Stunden mit Verkaufs- und technischen Schulungen, aber es wird nur wenig Zeit verwendet, um ihr Wissen über die Treuhänder Pflegestandards für Anlageberater. Zwei Bezeichnungen angeboten von der Zentrum für Treuhandstudien bieten Finanzberatern die Möglichkeit, ihr treuhänderisches Wissen zu erweitern und zu zeigen, dass sie ihre treuhänderische Verantwortung ernst nehmen. Das Center for Fiduciary Studies führt die Bezeichnungen Accredited Investment Fiduciary (AIF) und Accredited Investment Fiduciary Analyst (AIFA).

Die Standards

Laut Stiftung für Treuhandwissenschaften, sind mehr als fünf Millionen Menschen gesetzlich dazu verpflichtet, mit dem Geld anderer umsichtig umzugehen.

Einfach gesagt, es gibt viele Treuhänder. In Anbetracht der Vielzahl, die am Anlageverwaltungsprozess beteiligt ist, und der Billionen von Dollar, die auf dem Spiel stehen, würde man erwarten, dass der Berufsstand verlangen, dass Anlagetreuhänder über dieselben Praxisstandards wie Fachleute in anderen Bereichen wie Medizin, Recht usw. informiert werden und diese einhalten Buchhaltung.

Während die Anwendung solcher Standards auf den Anlegerberuf in der Vergangenheit nicht die Norm war, wurden in jüngster Zeit Fälle von treuhänderische Fahrlässigkeit und die daraus resultierende Gesetzgebung haben die treuhänderische Verantwortung und die Notwendigkeit, darin geschult zu werden, in den Mittelpunkt gestellt. Wie bei den meisten anderen Berufsbezeichnungen erfordern der AIF und der AIFA und das Verfahren zu ihrer Erlangung einige Studienzeit und den erfolgreichen Abschluss einer Prüfung.

Die AIF-Bezeichnung

Das Zentrum für Treuhandstudien bietet Präsenz- und webbasierte Schulungsprogramme für diejenigen an, die die AIF-Bezeichnung erhalten möchten. Ein eintägiger Kurs kombiniert sowohl Präsenzunterricht als auch webbasierten Unterricht, und das webbasierte Programm kann über 90 Tage abgeschlossen werden.Neulinge auf dem Gebiet des Treuhandstudiums möchten vielleicht die Vorteile der lebhaften Diskussionen, die im Klassenzimmer stattfinden können, sowie die Möglichkeit, Fragen zu stellen, in Betracht ziehen.

Zweiundzwanzig umsichtige Praktiken

Das AIF-Programm bietet detaillierte Anweisungen zur Einhaltung der treuhänderischen Sorgfaltsstandards und führt den Teilnehmer in die 22 Umsichtige Anlagepraktiken entwickelt von der Stiftung für Treuhandstudien.Diese Praktiken kombinieren "die Mindestanforderungen der einschlägigen Gesetzgebung mit den besten der Branche". Praktiken." Treuhänder können sicher sein, dass sie ihren Verpflichtungen nachkommen, indem sie sich an diese halten Praktiken Methoden Ausübungen. Ein Kunde profitiert von der Nutzung des Fachwissens eines Beraters mit der Bezeichnung AIF, da der Berater einem Exzellenzstandard unterliegt, den andere möglicherweise nicht einhalten.

Die AIFA-Bezeichnung

Das AIFA-Programm, die nächste Stufe der Treuhandkompetenz, ist ein dreitägiger Präsenzkurs, der Absolventen des AIF-Programms angeboten wird. Dieser Kurs erweitert jede der „umsichtigen Praktiken“ und lehrt die Teilnehmer, die Einhaltung dieser Praktiken durch einen Treuhänder zu bewerten qualifiziert sie, die Konformität einer Organisation mit einem „treuhänderischen Exzellenzstandard“ gemäß der Definition der Stiftung für Treuhänder zu bescheinigen Studien. Durch die Erlangung dieser Zertifizierung zeigt eine solche Organisation ihren Rentenplanteilnehmern, Investoren oder Spendern, dass sie selbst – und ihr Geldmanagement – ​​den höchsten Standards entspricht.

Die Absolventen der beiden Studiengänge können zwar Wertschätzung und Kenntnisse für umsichtige Anlagepraktiken erwerben, durch ihre Leistung gewinnen sie jedoch auch an Glaubwürdigkeit. Das Anlageberatungsgeschäft ist sehr wettbewerbsfähig, und potenzielle Kunden bewerten oft mehrere Berater, bevor sie sich für einen entscheiden. Durch den Einsatz von Zeit und Geld für Weiterbildung demonstrieren Berater ihre Bereitschaft, sich das erforderliche Fachwissen anzueignen, um ihre treuhänderische Verantwortung gegenüber ihren Kunden zu erfüllen.

Öffentliche Wahrnehmung

Mit dem gestiegenen Bewusstsein der Öffentlichkeit für treuhänderische Pflichten haben sich auch die Möglichkeiten zur Beratung in treuhänderischen Angelegenheiten entwickelt. Die AIFA ist gut aufgestellt, um diese Chancen zu nutzen. Für Organisationen, die sicherstellen möchten, dass ihre Anlageprozesse einem treuhänderischen Sorgfaltsstandard entsprechen, AIFAs können Beratungsaufträge durchführen, um Bereiche mit Nichtkonformität und Möglichkeiten für Verbesserung.

Wenn Sie zum Beispiel jemals die Gelegenheit hatten, die Arbeit des Anlageausschusses einer kleinen gemeinnützigen Organisation mitzuerleben oder Altersvorsorge für kleine Unternehmen, haben Sie wahrscheinlich das Fehlen eines strukturierten Prozesses und definierter Entscheidungsschritte festgestellt. Der AIFA-Assessment-Ansatz bietet eine einzigartige Methode, um Struktur und Organisation in einen Prozess zu bringen die andernfalls für ein Schurkenausschussmitglied oder eine übereifrige Wertpapierdienstleistung anfällig sein könnten Anbieter.

Das Zertifikat für treuhänderische Exzellenz

Für Organisationen, die von der Einhaltung eines treuhänderischen Sorgfaltsstandards überzeugt sind, können diejenigen mit einer AIFA-Bezeichnung eine Bewertung abgeben, die zu einer Zertifizierung für treuhänderische Exzellenz führt. Diese Zertifizierung kann von der Organisation verwendet werden, um ein hohes Maß an Verantwortungsbewusstsein nachzuweisen, das erfordert, dass die Interessen von diese Teilnehmer – potenzielle Spender, Teilnehmer von Altersvorsorgeplänen oder andere interessierte Parteien – werden über den Organisationen der Organisation platziert eigen.

Die Belohnungen der Weiterbildung

Da mehr Geld denn je den Treuhändern von gemeinnützigen Stiftungen, Altersvorsorgeplänen und Anlageberatern anvertraut wird, möchte die Öffentlichkeit wissen, dass ihr Geld umsichtig verwaltet wird. Das wachsende Bewusstsein für treuhänderische Pflichten steigt jedes Mal, wenn ein schwerwiegender Fall von treuhänderischem Fehlverhalten aufgedeckt wird – wie im Fall der Enron Altersvorsorge.

In der Fall Enron, Treuhänder – einschließlich der obersten Führungskräfte und des Verwaltungsrats des Unternehmens – ihren treuhänderischen Verpflichtungen nicht nachgekommen sind, die Interessen der Planteilnehmer über ihre eigenen zu stellen. Unter den vielen treuhänderischen Versäumnissen, die durch eine Klage des US-Arbeitsministeriums dokumentiert wurden, investierten sie unvorsichtigerweise entsprechende Beiträge in Unternehmensaktien, täuschte die Mitarbeiter über die Gesundheit des Unternehmens und ermutigte sie, in mehr Enron-Aktien zu investieren, obwohl sie wussten, dass das Unternehmen im Geschäft war Abfall. Durch diese und andere Aktionen verwüsteten sie die Pensionskassen ihrer Mitarbeiter.

Die Quintessenz

Als Reaktion auf das steigende Bewusstsein für treuhänderische Pflichten hat der Gesetzgeber die Rentensicherungsgesetz von 2006, das Treuhandberater ins Rampenlicht rückt, mit Bestimmungen, die eine jährliche Prüfung durch einen umsichtigen Sachverständigen erfordern.AIFAs sind qualifiziert, Prüfungsleistungen für geeignete Anlageberatungsvereinbarungen durchzuführen, die den Teilnehmern von Altersvorsorgeplänen angeboten werden.

Das wachsende öffentliche Bewusstsein, die verstärkte Regulierung und die massiven Geldbeträge, die Treuhändern anvertraut werden, haben schuf den perfekten Sturm für Berater, die sich über AIF- und AIFA-Bezeichnungen als Treuhänder etablieren können Experten.