Auf die Unternehmensgröße kommt es an: Stellensuche für Finanzberater

In früheren Generationen hatten Finanzberater nur wenige Möglichkeiten, für welche Art von Unternehmen sie arbeiten konnten. Obwohl es eine Reihe verschiedener Unternehmen gab, waren die Unternehmensumgebungen unter ihnen sehr ähnlich, wenn nicht sogar identisch. Große Markenfirmen beherrschten den Tag mit ihren erkennbaren Logos und bekannten Slogans.

Während viele dieser bekannten Unternehmen immer noch eine wichtige Rolle in der Finanzbranche spielen, ist eine neue Generation kleinerer Finanzdienstleistungsunternehmen entstanden. Diese unabhängigen Unternehmen bieten oft eine umfassendere Produkt- und Serviceangebot als ihre größeren Konkurrenten, zusammen mit einem stärkeren Fokus auf Beziehungen. Angehende Berater haben möglicherweise Schwierigkeiten zu wissen, welche Art von Unternehmen am besten zu ihnen passt. Lesen Sie also weiter, um herauszufinden, ob Sie mit den großen Fischen schwimmen oder einen schönen kleinen eigenen Teich finden sollten.

Schwimmen mit dem großen Fisch

Welcher Art von Firma Sie beitreten, hängt davon ab, welche Art von Berater Sie sein möchten. Im Folgenden haben wir einige der positiven und negativen Eigenschaften dieser Wahl aufgeführt, die Sie berücksichtigen sollten.

Das Positive

Berater, die für große Finanzinstitute arbeiten Konglomerate werden im Allgemeinen ein viel höheres Maß an Unterstützung und Ausbildung genießen als unabhängige Berater. Neue Berater, die von Major eingestellt werden Drahthaus Maklerfirmen oder Versicherungsunternehmen können ein umfassendes Ausbildungsprogramm erwarten, das Zeit für Studium für die Lizenzierung, Durchführung aller notwendigen Versicherungs- und Wertpapierprüfungen, Verkaufs- und Produktschulungen sowie Einweisung in alle notwendigen technischen und administrativen Aufgaben.

Die meisten frischgebackenen Berater können auch ein gewisses Maß an Marketingunterstützung suchen, wie Visitenkarten, Briefpapier und Markennamen, zusammen mit mindestens einem gemeinsamen Büroraum. Außerdem bieten viele der größeren Unternehmen einen überlegenen Zugang zu Börsengänge, Obligationenbestände und andere Produkte, die oft neue Investoren anziehen. Diese Rückstellungen haben jedoch ihren Preis für den Berater, der in der Regel innerhalb kürzester Zeit hohe Produktionsquoten erfüllen muss, um erwerbstätig zu bleiben. Tatsächlich haben große Unternehmen gegründet Geschäftsmodelle das macht die Mehrheit der Neueinstellungen zu den "Fall Guys" für die wenigen, die in der Lage sind, die Klasse zu erreichen.

Die Negativen

Der Nachteil größerer Unternehmen besteht darin, dass Berater dieser Unternehmen im Allgemeinen weniger Vergütung für dasselbe Geschäft erhalten als ihre unabhängigen Kollegen. Wie oben erwähnt, wird es auch mehr Bürokratie und Regeln für Unternehmen geben, die befolgt werden müssen. Zusätzlich zu den gestiegenen Erwartungen an den Arbeitsablauf und die Kundenstammzahlen verlieren Berater die Zeit, die sie mit ihren Kunden, was zu einer Trennung zwischen beiden führen und den Grund dafür beseitigen könnte, dass viele Berater im ersten Schritt in den Beruf einsteigen Platz.

Planschen in einem kleinen Teich

Boutique Firmen, die ein personalisierteres (und möglicherweise breiteres) Angebot an Produkten und Dienstleistungen anbieten, könnten für einige Berater besser geeignet sein.

Das Positive

Was Einzelhandels-Boutiquen an Unterstützung und Ausbildung fehlt, können sie in der Regel durch Vergütung und Autonomie ausgleichen.

In Wirklichkeit landen eher erfahrene Berater, die möglicherweise bereits über ein fundiertes Geschäftsprofil verfügen, bei diesen Firmen, weil sie nicht das gleiche Maß an Schulung oder Marketingunterstützung benötigen. Einzelhandelsunternehmen können auch bieten spezialisierte Dienstleistungen an wie Einkommen, Schenkung und/oder Erbschaftssteuer Renditevorbereitung, Hypotheken und alternative Anlagen oder Altersvorsorgeprogramme, die auf einen bestimmten demografischen Markt (z. B. Ärzte) zugeschnitten sind.

Die intimere und beziehungsreichere Atmosphäre, die diese kleinen Unternehmen bieten, kann von größeren Konzernen oft nicht erreicht werden. Die meisten Berater, die in diesem Umfeld arbeiten, sind für sich selbst tätig und nicht für sie Makler-Händler. Daher vermarkten sie sich selbst, im Gegensatz zu einem Markennamen. Aber während sie eine größere Autonomie und eine höhere Provisionsauszahlung genießen können, müssen sie auch die alleinige Verantwortung für die Führung ihrer Geschäfte oder zumindest ihrer Praktiken tragen. Das bedeutet, dass das Geld normalerweise bei ihnen aufhört, im Gegensatz zu einem Filialleiter oder einem anderen Mentor. Aber neue oder weniger erfahrene Berater können in einer dieser Firmen die perfekte Nische finden, wenn sie kann einen Mentor finden, der an sie glaubt und bereit ist, Zeit und Mühe zu investieren, um ihnen das zu zeigen Seile.

Noch wichtiger ist vielleicht, dass die Arbeit in einer kleineren Firma einem Berater die Möglichkeit bietet, für Kunden sinnvollere Arbeit zu leisten als einfache Vermögenssammlung und -verwaltung. Berater, die außergewöhnliche Dienstleistungen wie die Steuerberatung anbieten, werden bald viel mehr über das Privatleben ihrer Kunden erfahren als über deren Finanzen. In vielen Fällen kann der Berater in vielen Angelegenheiten, die über die Finanzen hinausgehen, zum Vertrauensmann des Kunden werden. Dieses Maß an Beziehung wird von unschätzbarem Wert sein, wenn diese Kunden Probleme mit großen Vermögenswerten haben, wie z Nachfolge oder Fragen der Nachlassplanung, die gelöst werden müssen.

Die Negativen

Wie bereits erwähnt, gibt es in den kleineren Unternehmen nicht viel finanzielle Unterstützung. Sie werden den Berater wahrscheinlich nicht mit Marketingmaterialien, Visitenkarten, Lizenzvorbereitungen unterstützen oder die obligatorischen Upgrade-Kurse für Berater bezahlen. Wenn das Planen und Bezahlen all dieser notwendigen Dinge nach zu viel Kopfzerbrechen klingt, dann sind die großen Ligen möglicherweise mehr für Sie.

Wie man sich entscheidet

Die Kluft zwischen Einzelhandelsunternehmen und ihren Konkurrenten wird kleiner, da die unabhängigen Broker-Dealer die meisten kleinere Unternehmen durchbrechen weiter die Basis von Produkten und Dienstleistungen, die Einzelhandelsunternehmen an ihre. weitergeben können Kunden.

Ob ein Berater in eine bestimmte Arbeitsform passt, hängt stark von seinem Temperament ab. Einige Fragen, die sich Berater stellen sollten, sind:

• Sind Sie bereit, sich mit Unternehmenspolitik auseinanderzusetzen?
• Können Sie es ertragen, dass von oben erlassene Verordnungen erlassen werden, die sich nachteilig auf Ihr Geschäft auswirken könnten?
• Würden Sie die zusätzliche Zeit, die Sie mit Kunden verbringen, um ein Kontingent zu erfüllen, vermissen?

Letztlich, ob der Berater eher a Verkäufer oder Unternehmer könnte ein entscheidender Faktor sein. Wenn ein Berater damit zufrieden ist, einfach die Unternehmensrichtlinien zu befolgen, können die großen Unternehmen wahrscheinlich das bieten, wonach sie suchen; wenn nicht, kann eine kleinere Firma besser passen.

Die Quintessenz

Die Wahl zwischen einem größeren oder kleineren Unternehmen kann durch die Erfahrung eines Beraters oder durch sein Temperament entschieden werden. Während andere Faktoren ebenfalls eine Rolle spielen können, ist die Art des Geschäfts, das der Berater seinen Kunden anbieten möchte, ein entscheidender Faktor bei der Entscheidung, welche Art von Unternehmen besser geeignet ist. Was auch immer Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass Sie schwimmen können, wenn Sie sich entscheiden, ins Wasser zu springen.