Die Top 3 der Finanzberater-Anmeldeinformationen
Haben Sie sich jemals über die Buchstabensuppe nach einem gewundert? Finanzberater Name? Laut einem Artikel von Kiplinger.com gibt es mehr als 100 verschiedene Zertifizierungen und Bezeichnungen für Finanzberater. 5 Schlüsselinformationen, die Sie bei einem Finanzberater suchen sollten.
Hier sind die Top 3 (in keiner bestimmten Reihenfolge):
Zertifizierter Finanzplaner (CFP)
EIN Zertifizierter Finanzplaner (CFP) unterliegt strengen Anforderungen des Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP-Vorstand). Die anfängliche CFP-Zertifizierung besteht aus vier Teilen; Ausbildung, Prüfung, Erfahrung und Ethik. Ein CFP-Kandidat muss bis zu 1.000 Stunden aufwenden, um die erforderlichen Kursarbeiten und die Prüfung abzuschließen. Der CFP-Bewerber muss über ein Mindestbildungsniveau eines Bachelor-Abschlusses und Studienleistungen in Finanzplanung verfügen. Die Ethikkomponente erfordert, dass der Antragsteller die Eignungsstandards für Kandidaten und Registranten erfüllt und sich verpflichtet, die Verhaltensregeln zu befolgen, die die Interessen der Kunden an erste Stelle setzen.
Laut CFP-Board, bevor die GFP-Bezeichnung zuerkannt wird, muss der Antragsteller eine umfassende computergestützte eintägige (sechsstündige) Prüfung bestehen. Da die CFP ohne Aufsicht arbeiten können muss, müssen sie mindestens drei Jahre Berufserfahrung in der Finanzplanung vorweisen, bevor sie den Titel tragen.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Der renommierte Investitionsausweis von angeheuerter Finanzanalyst (CFA) wird von der international anerkannten CFA-Institut. Besonders wichtig ist der CFA in den Bereichen Investment Research und Portfoliomanagement. Ähnlich wie beim CFP gibt es für das CFA strenge Ausbildungs-, Erfahrungs- und Prüfungsanforderungen.
„Um ein reguläres Mitglied des CFA Institute zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss von einer akkreditierten Institution haben oder über eine gleichwertige Ausbildung oder Berufserfahrung verfügen“, so die CFAinstitute.org Webseite. Der CFA-Inhaber muss außerdem über 48 Monate einschlägige Berufserfahrung in einem anlagebezogenen Bereich verfügen. Die schwierigsten Aspekte bei der Erlangung der CFA-Zertifizierung sind die drei erforderlichen Prüfungen. Jeweils sechs Stunden lang und muss über mehrere Jahre genommen werden. Die CFA-Prüfung prüft Themen aus diesen Disziplinen: Rechnungswesen, Wirtschaft, Ethik, Finanzen und Mathematik.
Wie beim CFP muss auch der CFA bestimmte ethische Richtlinien einhalten. Diese Bezeichnung konzentriert sich stark auf den Anlagebereich und wenn Sie mit einem CFA arbeiten, erhalten Sie wahrscheinlich ein hohes Maß an Anlageberatung.
Persönlicher Finanzspezialist (PFS)
Das Persönlicher Finanzspezialist (PFS) wird von den hoch angesehenen American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Dieser Profi ist ein Wirtschaftsprüfer (CPA) mit zusätzlicher Expertise in allen Aspekten der Finanz- und Vermögensverwaltung.
Die PFS studiert Nachlassplanung, Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherungen und weitere Bereiche der persönlichen Finanzplanung. Diese Auszeichnung erfordert auch drei Jahre Berufserfahrung, eine rigorose Weiterbildung und hohe ethische Standards. Ähnlich wie bei den vorherigen High-Level-Zertifizierungen muss der PFS eine Prüfung bestehen.
Die Quintessenz
Die Anmeldeinformationen eines Finanzberaters sind wichtig. Fragen Sie den Berater, was erforderlich war, um eine bestimmte Zertifizierung zu erhalten. Erkennen Sie, dass die Referenzen für Top-Finanzberater ein gründliches Studium, Erfahrung und hohe ethische Standards erfordern.