Was Berater über Regel 3210 wissen müssen

Wenn Sie neu in der Anlage- und Finanzwelt sind, sollten Sie einige Organisationen kennen, darunter solche, die als Finanzaufsichtsbehörden. Eine dieser Gruppen ist die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA).

FINRA ist eine nichtstaatliche, unabhängige Organisation, die zum Schutz von Anlegern und zur Aufrechterhaltung der Integrität auf den Märkten beiträgt. Kurz gesagt hält FINRA die Finanzmärkte fair, indem sie mehr als 624.000 Broker-Dealer-Firmen in den Vereinigten Staaten beaufsichtigt.Dies geschieht durch die Verabschiedung und Umsetzung einer Reihe von Regeln und Vorschriften. Unternehmen und ihre Mitarbeiter müssen sich an diese Regeln halten. Andernfalls drohen ihnen Geldstrafen, Sanktionen und andere Disziplinarmaßnahmen. Dieser Artikel befasst sich mit der Regel 3210 und ihrer Bedeutung für Berater und Makler.

Was ist Regel 3210?

Regel 3210 (Konten bei anderen Broker-Dealern und Finanzinstituten) wurde von der Wertpapier- und Börsenkommission (SEC) im April 2016. Es wurde im April des folgenden Jahres eingeführt, um sicherzustellen, dass die Mitgliedsunternehmen, Makler und Berater die ethische Standards während ihrer Beschäftigung.

Der Zweck von Regel 3210 besteht darin, Konten zu regeln, die von Beratern eröffnet oder eingerichtet werden, und Makler in anderen Unternehmen als dem Mitgliedsunternehmen, in dem sie beschäftigt oder registriert sind. Konten, die Finanzberater und Makler bei ihren Arbeitgebern haben, können leicht überwacht werden. Es legt auch Bedingungen für Konten fest, die von jedem eröffnet und verwaltet werden, der mit Mitgliedern verbunden ist. Zu den nahestehenden Personen gehören Personen, die mit dem Mitarbeiter verwandt sind, wie Ehepartner, Kinder und andere Familienmitglieder.

Die Regel ersetzte die NYSE Rule 407, eine Verhaltensregel, die Bedingungen für die persönlichen Anlagekonten von FINRA-Mitgliedern aufstellte. Nach der Regel waren sie verpflichtet, alle Beteiligungen an die New Yorker Börse (NYSE) oder Nasdaq um alle Fälle von Betrug und/oder Insiderhandel zu beseitigen.

Rule 3210 ersetzte auch die NASD Rule 3050 (Incorporated NYSE Rules 407 und 407A und Incorporated NYSE Rule Interpretations 407/01 und 407/02), die besagte, dass Jeder, der mit einem FINRA-Mitglied verbunden ist, musste diese Beziehung melden, bevor er ein Konto eröffnet oder eine Anlagetätigkeit innerhalb seines Konten.

Mit der Annahme von Regel 3210 hat sich das Umfeld in der Investmentbranche geändert, wenn es darum geht, ein persönliches Interesse an neu eröffneten Konten zu erklären Finanzinstitutionen außer wo Sie beschäftigt oder gemeldet sind.

Anforderungen nach der neuen Regel

Diese Regel ersetzt Regel 3050, die von der Nationaler Verband der Effektenhändler (NASD) sowie ähnliche Regeln, die von der NYSE verwaltet werden. Die früheren Regeln betrafen Transaktionen für oder durch verbundene Personen, während die neue Regel die bestehenden Richtlinien erweitert.

Die neue Regel konzentriert sich auf externe Konten mit anderen Börsenmakler Firmen. Es verlangt von allen lizenzierten Mitarbeitern, Anlagekonten bei anderen Finanzinstituten zu deklarieren. Auch Berater und Makler sind nach der Neuregelung verpflichtet, ihren Arbeitgeber schriftlich über ihre Absicht, ein neues Konto zu eröffnen, sowie alle Konten anzugeben, auf denen sie einen finanziellen oder nutzbringenden Charakter haben Interesse.

Alle Arbeitnehmer müssen nun ihre Absicht erklären und die vorherige schriftliche Zustimmung ihres Arbeitgebers einholen, wenn sie ein Anlagekonto bei einem anderen Finanzinstitut eröffnen oder führen möchten, bei dem Wertpapiere Transaktionen stattfinden. Dies ist auch dann zu tun, wenn der Arbeitnehmer ein wirtschaftliches Interesse an der Eröffnung und Führung des Kontos hat.

Berater und Makler sind außerdem verpflichtet, ihren Arbeitgeber schriftlich über Konten zu informieren, die von verbundenen Personen bei anderen Finanzinstituten als ihrem Arbeitgeber eröffnet wurden.

Was bedeutet Regel 3210 für Berater und Makler?

Die neue Regel funktioniert in Verbindung mit Standardverfahren zur Überprüfung und Untersuchung von Transaktionen gemäß der bestehenden FINRA-Regel 3110. FINRA-Mitgliedsfirmen sind bereits für die Verwaltung verantwortlich Interessenskonflikte in ihren Geschäften und die Aufrechterhaltung der Kontenaufsicht in Übereinstimmung mit den bestehenden FINRA-Regeln.

Mitgliedsfirmen können jederzeit verlangen, dass Mitarbeiter Kopien von Kontodokumenten wie Transaktionsbestätigungen und Kontoauszügen vorlegen. Daher sollten Berater und Broker Aufzeichnungen über alle Kontoinformationen führen und Transaktionen.

Nicht nur neu eingerichtete Konten unterliegen der neuen Regelung. Wenn ein Mitarbeiter über bestehende Konten verfügt und ein neuer Mitarbeiter einer Mitgliedsfirma wird, muss er diese Konten deklarieren. Innerhalb von 30 Kalendertagen nach Aufnahme einer Anstellung bei einer FINRA-Mitgliedsfirma muss der Arbeitnehmer die schriftliche Zustimmung seines Arbeitgebers zur Führung der Konten einholen.Der neue Mitarbeiter ist außerdem verpflichtet, dem Finanzinstitut, bei dem die Konten geführt werden, seine neue Verbindung und Beschäftigung bei der Mitgliedsfirma anzuzeigen.