Strategien für einen Bärenmarkt

EIN Baisse bezieht sich auf einen weit verbreiteten Rückgang der Vermögenspreise von mindestens 20 % gegenüber den jüngsten Höchstständen. Es ist klar, dass man sich auf diese Zeiten nicht freuen kann, aber es kann gefährlich sein, sich zu wehren. Hier werden wir Sie durch acht wichtige Anlagestrategien und Denkweisen führen, die Ihnen helfen, ruhig zu bleiben und tot zu bleiben, wenn der Aktienmarkt Ihre Renditen ins Wanken bringt.

Halten Sie Ihre Ängste im Zaum

An der Wall Street gibt es ein altes Sprichwort: "Der Dow klettert auf eine Mauer der Sorge." Mit anderen Worten, der Dow ist im Laufe der Zeit trotz wirtschaftlicher Probleme, Terrorismus und unzähliger anderer Katastrophen weiter gestiegen. Anleger sollten versuchen, ihre Emotionen immer vom Anlageentscheidungsprozess zu trennen. Was eines Tages wie eine riesige globale Katastrophe aussieht, wird in einigen Jahren vielleicht nur als ein Fleck auf dem Radarschirm in Erinnerung bleiben. Denken Sie daran, dass Angst eine Emotion ist, die die rationale Beurteilung einer Situation trüben kann. Ruhe bewahren und weitermachen!

Akkumulieren mit Dollar-Kostenmittelwertbildung

Das Wichtigste, was Sie während einer Konjunkturabschwächung im Hinterkopf behalten sollten, ist, dass es normal ist, dass der Aktienmarkt negative Jahre hat – es ist Teil des Konjunkturzyklus. Wenn Sie ein langfristiger Investor sind (d. h. einen Zeithorizont von 10+ Jahren), können Sie die Vorteile nutzen Dollar-Kosten-Mittelung (DCA). Indem Sie Aktien unabhängig vom Preis kaufen, kaufen Sie am Ende Aktien zu einem niedrigen Preis, wenn der Markt rückläufig ist. Auf lange Sicht werden Ihre Kosten „im Durchschnitt sinken“, sodass Sie einen insgesamt besseren Einstiegspreis für Ihre Aktien haben.

Stell dich tot

Während eines Bärenmarktes regieren die Bären und die Bullen haben keine Chance. Es gibt ein altes Sprichwort, dass das Beste, was man während einer Baisse tun kann, darin besteht, sich tot zu stellen – es ist das gleiche Protokoll, als ob man einen echten Grizzly im Wald trifft. Sich zu wehren wäre sehr gefährlich. Indem Sie ruhig bleiben und keine plötzlichen Bewegungen machen, werden Sie sich davor bewahren, ein Bärenessen zu werden. In finanzieller Hinsicht tot zu spielen bedeutet, einen größeren Teil Ihres Portfolios zu investieren Geldmarkt Wertpapiere wie Einlagenzertifikate (CDs), US-Schatzwechsel und andere Instrumente mit hoher Liquidität und kurzen Laufzeiten.

Diversifizieren

Die Verteilung eines Prozentsatzes Ihres Portfolios auf Aktien, Anleihen, Bargeld und alternative Anlagen ist der Kern von Diversifikation. Wie Sie Ihr Portfolio aufteilen, hängt von Ihrer Risikotoleranz, Ihrem Zeithorizont, Ihren Zielen usw. ab. Die Situation jedes Anlegers ist anders. Mit einer geeigneten Strategie zur Vermögensallokation können Sie die potenziell negativen Auswirkungen vermeiden, die sich daraus ergeben, dass Sie alle Ihre Eier in einen Korb legen.

Investieren Sie nur das, was Sie sich leisten können, um zu verlieren

Investieren ist wichtig, aber auch Essen und ein Dach über dem Kopf. Es ist unklug, kurzfristige Mittel (d. h. Geld für die Hypothek oder Lebensmittel) zu nehmen und in Aktien zu investieren. Grundsätzlich sollten Anleger nicht in Aktien investieren, es sei denn, sie haben eine Investitionshorizont von mindestens fünf Jahren, vorzugsweise länger, und sie sollten niemals Geld investieren, dessen Verlust sie sich nicht leisten können. Denken Sie daran, dass Bärenmärkte und sogar geringfügige Korrekturen äußerst destruktiv sein können.

Suche nach guten Werten

Bärenmärkte können Anlegern große Chancen bieten. Der Trick besteht darin, zu wissen, wonach Sie suchen. Verprügelt, angeschlagen, unterbewertet: Das sind alles Beschreibungen von Aktien während einer Baisse. Value-Investoren wie Warren Buffett betrachten Bärenmärkte oft als Kaufgelegenheit, weil die Die Bewertungen guter Unternehmen werden zusammen mit den schlechten Unternehmen niedergeschlagen und liegen sehr attraktiv Bewertungen. Buffett baut seine Position in einigen seiner Lieblingsaktien oft in weniger als fröhlichen Zeiten auf den Markt, weil er weiß, dass der Markt selbst gute Unternehmen mit mehr bestraft als sie selbst verdienen.

Bestandsaufnahme in defensiven Industrien

Defensive oder nicht zyklische Aktien sind Wertpapiere, die in schlechten Zeiten im Allgemeinen besser abschneiden als der Gesamtmarkt. Diese Aktienarten bieten eine konstante Dividende und stabile Erträge, unabhängig von der Lage des Gesamtmarktes. Unternehmen, die Verbrauchsgüter für den Haushalt herstellen – wie Zahnpasta, Shampoo und Rasiercreme – sind Beispiele für defensive Industrien, da die Menschen diese Artikel in schwierigen Zeiten immer noch verwenden werden.

Gehen Sie kurz

Es gibt Möglichkeiten, von fallenden Kursen zu profitieren. Leerverkauf ist eine Möglichkeit, Aktien eines Unternehmens oder eines ETF zu leihen und zu verkaufen - in der Hoffnung, sie zu einem niedrigeren Preis zurückzukaufen. Leerverkäufe erfordern Margin-Konten und können schädliche Verluste verursachen, wenn die Märkte steigen und Short-Positionen eingehen, was die Preise noch weiter drückt. Put-Optionen sind eine andere Wahl, die bei fallenden Kursen an Wert gewinnen und einen Mindestpreis garantieren, zu dem ein Wertpapier verkauft werden kann, wodurch effektiv eine Untergrenze für Ihre Verluste festgelegt wird, wenn Sie sie zur Absicherung verwenden. Um Puts zu kaufen, benötigen Sie die Möglichkeit, Optionen auf Ihrem Brokerkonto zu handeln.

Inverse Exchange Traded Funds (ETFs) bieten Anlegern auch die Möglichkeit, von einem Rückgang wichtiger Indizes oder Benchmarks wie dem Nasdaq 100 zu profitieren. Wenn die wichtigsten Indizes fallen, steigen diese Fonds, sodass Sie profitieren können, während der Rest des Marktes leidet. Im Gegensatz zu Leerverkäufen oder Puts können diese ganz einfach von Ihrem Maklerkonto gekauft werden.