Top 5 Investmentfonds für Unternehmensanleihen

Investmentfonds für Unternehmensanleihen in Anleihen von Unternehmen des privaten Sektors investieren. Unternehmensanleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die während der gesamten Laufzeit einer Anleihe Zinszahlungen leisten und dann bei Fälligkeit den Kapitalbetrag zahlen. Diese Anleihen können Investment-Grade- oder Nicht-Investment-Grade-Anleihen sein, wodurch aufgrund der unterschiedlichen Ausfallrisiken eine Reihe von Renditen erzielt werden.

Investmentfonds für Unternehmensanleihen ermöglichen Anlegern den bequemen Zugang zu festverzinslichen Wertpapieren, ohne die Zeit zu investieren und die Transaktionskosten für den Kauf einzelner Anleihen zu zahlen.

Laut Moody's Seasoned boten Investment-Grade-Unternehmensanleihen Ende 2018 eine durchschnittliche Rendite von 4,25 % AAA Renditezahlen von Unternehmensanleihen. Dies entspricht einer deutlichen Steigerung gegenüber der Durchschnittsrendite von 3,51 % im Jahr 2017.

Es lohnt sich, die fünf folgenden Investmentfonds für Unternehmensanleihen zu erkunden.

Der Delaware Extended Duration Bond Fund Klasse C (DEECX)

Der Delaware Extended Duration Bond Fund Class C (DEECX) wurde am 15. September 1998 gegründet und wird von Delaware Investments, einem Geschäftsbereich der Macquarie Group, verwaltet.DEECX investiert mindestens 80 % seines Nettovermögens in Investment-Grade, Unternehmensanleihen mit langer Laufzeit. Staatsanleihen und Kommunalanleihen beanspruchen 3,4% bzw. 3,28% der Allokation des Fonds.

Die Anleihenbestände des Fonds werden von Standard & Poor's mit BBB- und höher bzw. von der Kreditagentur Moody's mit Baa3 und höher bewertet.DEECX hält 182 Wertpapiere, darunter Unternehmensanleihen von JPMorgan Chase, Pepsico und Duke Energy.

Aufgrund der überdurchschnittlichen Laufzeit des Fonds Dauer von 13,4 Jahren reagiert er empfindlich auf Änderungen der Marktzinssätze.

April 2020 hatte DEECX ein Zwei-Sterne-Rating von Morningstar mit einer Kostenquote von 1,57% und einer Jahresrendite von 21,76% im Jahr 2019.

Dieser Fonds wird von Anlegern bevorzugt, die ein Engagement in hoch bewerteten Unternehmensanleihen suchen, die sie gerne tolerieren Zinssatzrisiko und Volatilität.

Der Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Der Fidelity Corporate Bond Fund investiert mehr als 80 % seines Vermögens in ausländische und inländische Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating mit ähnlichen Zinsrisiken wie der Barclays U.S. Credit Bond Index. Die verbleibenden Vermögenswerte verteilen sich auf Staatsanleihen und Bargeld. Zu den Top-Beständen von FCBFX gehören Emissionen von Morgan Stanley, Verizon und der Bank of America.

Im Gegensatz zum DEECX hält dieser Fonds Unternehmensanleihen mit kürzeren Laufzeiten und einer durchschnittlichen Laufzeit von 6,9 Jahren. Aus diesem Grund sind die Renditen des Fonds weniger empfindlich gegenüber Veränderungen der Zinsen und sind weniger flüchtig, was zu Lasten einer etwas geringeren Rendite geht.

Am 31. Mai 2020 hatte FCBFX ein Vier-Sterne-Rating von Morningstar, eine Kostenquote von 0,45 % und eine Jahresrendite von 14,46 % im Jahr 2019.

Dieser Fonds eignet sich am besten für Anleger, die ein Engagement in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating mit kürzerer Laufzeit und geringerer Zinsrisikosensitivität wünschen.

Die Calvert Long-Term Income Fund Klasse A (CLDAX)

Die Calvert Long-Term Income Fund Klasse A strebt eine Maximierung der Rendite durch Anlagen in auf US-Dollar lautende Unternehmens-, Staats- und Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Kreditqualität an.

Im Vergleich zu anderen Fonds weist CLDAX eine etwas höhere Konzentration von Unternehmensanleihen mit einer Allokation von rund 81 % auf. Der Rest des Vermögens verteilt sich auf US-Staatsanleihen (8,3%), verbriefte Schuldverschreibungen 4% und einige Barmittel und Kommunalanleihen.Fast 16% des Fondsvermögens investieren in eine einzige US-Staatsanleihe, die 2045 fällig wird.

Am 30. April 2020 hatte CLDAX ein Zwei-Sterne-Rating von Morningstar, eine Kostenquote von 0,92 % und eine YTD-Rendite von 20,76 % im Jahr 2019. 

Der Fonds eignet sich am besten für Anleger, die US-Staatsanleihen halten möchten, um ihr Ausfallrisiko zu mindern.

Anteile der Klasse F des Federated Bond Fund (ISHIX)

Die Anteile der Klasse F des Federated Bond Fund investieren in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade- und Nicht-Investment-Grade-Rating. Unternehmensanleihen machen 75 % des Fondsvermögens aus, während Staatsanleihen weniger als 5 % des Fondsvermögens ausmachen.

ISHIX weist 24% seines Portfolios an Hochzinsanleihen und 75 % in Investment-Grade-Anleihen. Aufgrund des Engagements des Fonds in spekulativen Anleihen sind seine Renditen einem höheren Ausfallrisiko ausgesetzt, dennoch kann der Fonds unter günstigen Marktbedingungen seine Mitbewerber übertreffen.

Mai 2020 erhielt ISHIX ein Drei-Sterne-Rating von Morningstar, eine Kostenquote von 0,86 % und eine Rendite von 13,85 % auf Jahresbasis.

ISHIX eignet sich für Anleger, die ein Engagement in Investment-Grade- und spekulativen Anleihen suchen, die unter günstigen Anleihemarktbedingungen wahrscheinlich hohe Renditen erzielen.

Das Lord-Abbett-Einkommen A (LAGVX)

The Lord Abbett Income Ein Investmentfonds investiert sowohl in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade- als auch in hochverzinsliche Unternehmensanleihen, jedoch mit einem stärkeren Schwerpunkt auf Anleihen mit niedrigeren Kursen Investment-Grade Spektrum.

Der Fonds investiert ca. 68 % seiner Bestände in Unternehmensanleihen und ca. 15 % in verbriefte festverzinsliche Instrumente.

Am 31. Mai 2020 hatte LAGVX ein Drei-Sterne-Rating von Morningstar, eine Kostenquote von 0,77 % und eine Jahresrendite von 12,92 % im Jahr 2019.

LAGVX eignet sich am besten für Anleger, die ihre Portfolios mit hochverzinslichen Anleihen mit Schwerpunkt auf Investment-Grade-Emissionen mit BBB-Kreditqualitätsratings diversifizieren möchten.